Ameriprise金融公司。

Shepherd Smith Edwards & Kantas多年来代表许多消费者对抗Ameriprise Financial, Inc.和他们雇佣的金融顾问。

Ameriprise Financial:经纪交易商背景信息

Ameriprise Financial是一家金融服务公司和控股公司。该公司总部位于明尼苏达州的明尼阿波利斯市，但注册地在特拉华州。Ameriprise提供标准的经纪和财务咨询服务。这个经纪自营商的大多数顾问都是独立的办公室，通常由一个经纪人管理。

有时会有初级经纪人在管理办公室的主要代理人之下。这些办公室通常是自我监督的，没有现场合规人员。像大多数经纪自营商一样，Ameriprise提供股票、债券、共同基金、保险、年金和私募配售方面的建议。

据估计，该公司超过85%的收入来自客户财富管理。Ameriprise的子公司包括RiverSource Life Insurance Company、Columbia(为机构客户提供投资咨询服务)和Ameriprise Financial services。

Ameriprise在《财富》500强中排名第249位，也是美国最大的银行之一。以其管理的资产规模衡量，Ameriprise作为独立经纪公司排名第9。总体而言，它也被认为是美国规模较大的金融规划机构之一，在全球排名前25位。

自1894年以来，企业就以这样或那样的形式存在着。它最初的名字是投资者辛迪加，起源于明尼阿波利斯。

1925年，该实体与J. R. Ridgway拥有的另一家公司合并，并发展壮大。在此期间，I.S.创建了首批共同基金之一。它最终成为最大的平衡基金。到1949年。I.S.正式更名为Investors Diversified Services, Inc.，通常被称为IDS。

直到1979年，它主要作为家族企业运营。里奇威卖掉了家族的权益，IDS与另一家实体合并。美国运通最终在80年代中期收购了IDS。十年后，该公司再次更名为美国运通金融顾问公司。最终，在2005年，美国运通将该实体剥离出来，成为一家名为Ameriprise的独立公司。

一家企业卷入了众多监管投诉

目前，Ameriprise收到了来自不同州监管机构、SEC和FINRA的78起监管投诉。

例如，新泽西州调查Ameriprise不当销售AIS或另类投资的问题，该州将其定义为非交易型REITs和商业发展公司(bdc)。BDC是一个投资于初创企业和陷入困境的企业的实体。许多经验丰富的顾问认为AIS有风险，不适合保守/温和的投资者。

新泽西州继续表示，在2010年和2015年期间，Ameriprise忽视了对该州AIS采购的合理监管。Ameriprise也忽视了新泽西州颁布的招股说明书、招股说明书协议以及Ameriprise书面监督程序的适用性要求。

有人进一步指出，经纪自营商未能正确计算消费者的流动资产净值，从而不当地使AIS交易得以发生。结果，Ameriprise向新泽西州支付了37.5万美元，其中包括15万美元的罚款;成本150000美元;还有7.5万美元用于投资者教育。

从技术上讲，Ameriprise从未否认这些指控，也没有承认这些指控。

证券交易委员会警告经纪自营商未能保护消费者资产

SEC还警告Ameriprise未能落实旨在合理保护消费者资产免遭Ameriprise代理人征用的协议。

在2011年至2014年期间，Ameriprise Financial建立了一套符合合规要求的自动化系统，以适当监视和识别代理是否通过从消费者账户获取资金进行股票经纪欺诈。

根据SEC的说法，这些系统存在缺陷，因为它们没有正常运行或有其他限制。证券交易委员会得出结论，Ameriprise的代理人不当提取了超过10万美元的资金。因此，SEC向SEC开出了450万美元的罚款。与通常情况一样，该经纪自营商同意罚款，但能够在不承认或否认SEC结论的情况下这么做。

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如果您因使用Ameriprise顾问而蒙受损失，请联系我们的证券律师bob200体育Shepherd Smith Edwards & Kantas律所我们已经为许多因该经纪自营商及其代理人而遭受不必要损失的客户提起了诉讼。

如上所述，许多与该公司有关的代理人通常是不受监督的。因此，客户可能被无良的经纪人利用。近年来，Ameriprise和/或其代理人在许多情况下推荐并集中客户资产于私人交易投资，如reit、mlp或bdc。