美国银行因电子交易欺诈“掩盖”向纽约支付4200万美元

美国银行美林(BAC)将向纽约州支付4200万美元的罚款，以解决其参与的指控欺诈行为涉及电子交易服务。

根据纽约州总检察长埃里克·施耐德曼(Eric Schneiderman)发布的一份新闻稿，该银行承认，在过去五年中，它“系统地”向客户隐瞒，它正在“秘密地”将他们的股票证券订单发送给电子流动性提供商，包括Knight Capital、Citadel securities、Two Sigma securities、D.E. Shaw和马多夫证券，然后由后者执行交易。bob200体育

美国银行美林(Bank of America Merrill Lynch)是美国银行的企业投资银行部门，与这些供应商签订了“未披露的”协议。该公司的“掩盖”策略被用于超过1600万份客户订单，涉及超过40亿股股票的交易。

根据施耐德曼办公室的调查，以及美银美林自己的承认，从2008年开始，公司投资银行部门故意采取措施，隐瞒它正在向电子流动性提供者发送客户发出的大量股票证券订单。bob200体育美银美林(Bank of America Merrill Lynch)告诉投资者，这些订单是“内部”执行的。

与此同时，高盛通过修改其电子交易系统，“自动篡改”客户在其他公司执行交易后收到的交易确认，实施了欺诈。美银美林(Bank of America Merrill Lynch)内部称这种行为为“掩蔽”，即用一个代码替换电子流动性提供者的身份，使其看起来像是通过银行进行的交易。

受到影响的客户是机构投资者。施耐德曼(AG Schneiderman)在新闻稿中指责高盛“竭尽全力”欺骗客户，不让他们知道是谁在执行订单并进行暗池交易。

美国银行(Bank of America)的企业投资银行部门修改了“交易成本分析”报告，以协助掩盖这一事实。这些报告是在交易后生成的，它们本应告知客户他们的交易是在哪里进行的以及如何执行的。报告再次让交易看起来像是发生在内部，而不是通过电子流动性提供者。美银美林(Bank of America Merrill Lynch)也通过修改发票和其他文件来隐藏这一信息。

纽约证券公司的调查还发现，该银行就其电子交易服务向客户做出误导性陈述，使其服务看起来“更安全、更复杂”，包括:

在Instinct X暗池中，至少有20%的订单来自零售交易，而零售交易订单的真实数字只有5%。
声称它使用了某种分析来为客户寻找最佳交易地点，但实际上并没有使用这种分析来确定向客户发送订单的地点。

4200万美元的罚款是纽约州有史以来对电子交易开出的最大罚单。除了承认其电子交易部门的运营存在“多年欺诈”外，美银美林还承认其违反了纽约马丁法案和纽约行政法第63(12)条。

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A.G.施耐德曼宣布与美国银行美林就电子交易部门欺诈“掩盖”计划达成创纪录的4200万美元和解, AG.NY。Gov, 2018年3月23日

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