巴克莱应对310亿美元住房抵押贷款支持证券欺诈诉讼bob200体育

在纽约联邦法院,巴克莱银行(Barclays PLC)正试图让美国政府驳回对其提起的住宅抵押贷款支持证券欺诈民事诉讼。bob200体育检察官对这家英国银行、其多家附属机构以及两名前雇员进行了调查——前抵押贷款证券化主管保罗•梅内菲(Paul Menefee)和前次级贷款收购主管约翰•卡罗尔(John T. Carroll)。

政府称,被告在2005年至2007年的36个证券化产品中谎称贷款表现良好,而事实上,在审查过程中,数千个证券化产品被认为存在缺陷,另有数百个存在违约或拖欠。

针对住房抵押贷款支持证券欺诈的诉讼指控巴克莱明知这些贷款是有问题的,却让它们被打包进证券化产品中,甚至有时还把已经从其他交易中删除的有问题的贷款添加进去。据政府报道,证券化严重失败,超过一半的抵押贷款违约,投资者,包括作为投资者的银行,损失了数十亿美元。

根据《消防条例》提起的RMBS欺诈诉讼
检察官援引《1989年金融机构改革、恢复和执行法案》(FIRREA)起诉被告。该法律允许政府在涉及某些联邦犯罪和联邦保险金融机构受到影响时寻求惩罚。现在,巴克莱银行认为政府银行越权了,将“受时间限制的普通证券欺诈指控”视为“银行犯罪”。bob200体育

根据这项法律,所谓的欺诈行为需要针对或影响一家有联邦保险的金融机构。巴克莱认为,其他银行购买的证券化产品的认证“规模相对较小”,不足以建立政府根据FIRREA提出的要求所需要的那种与银行相关的联系。

巴克莱在文件中表示,《FIRREA》并非“通用欺诈法规”。它还指出,由联邦保险的金融机构购买证券并不总是意味着欺诈行为“有意地涉及”该机构。

巴克莱警告称,不要将FIRREA的触角扩大到美国证交会(sec)的领域。bob200体育该行辩称,如果是这样的话,政府将需要指控一家联邦保险金融机构进行了一笔购买,以便司法部允许其提起民事诉讼,寻求对涉嫌欺诈行为的补救。

卡罗尔和梅内菲也在寻求撤销针对他们的证券欺诈指控。bob200体育

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巴克莱(Barclays)寻求驳回联邦政府针对310亿美元人民币抵押贷款支持证券(RMBS)的欺诈诉讼Law360, 2017年10月11日

1989年金融机构改革、恢复和执行法案


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