前富国银行清算服务（WRET）经纪人赫伯特·李·韦斯四世（Herbert Lee Weith IV）在另一个客户纠纷中被命名，索赔人正在为涉及可变年金的损失寻求损失。韦斯（Weith）是2012年至2019年在佛罗里达那不勒斯的富国银行经纪人，从2020年1月至10月1020年10月，在马里兰州哥伦比亚市成为Equibal Advisors，LLC的注册投资顾问。
我们的佛罗里达经纪人欺诈律师一直在调查Weith的前韦尔斯·法戈（Fargo）客户的投诉，他们遭受了严重的投资损失，这可能是由于不合适的投资建议造成的。联系我们的律师今天在Shepherd Smith Edwards和Kantas（Investorlawyers.com的SSBOB体育EK律师事务所）上。
金融行业监管机构已经发布了新的投资者警告，警告广告，这些广告正在销售高于平均水平的CD收益率。自我监管机构说，其中一些广告可能是试图让投资者购买更昂贵的投资，例如固定或股权指数年金，而这种投资并非没有风险。通常，替代投资是保险产品。
FINRA警告说，对于大多数CD促销活动，将要求投资者去办公室或与销售人员交谈，后者可能会试图说服潜在买家购买不是CD的替代产品。通常，最低购买金额很高，例如$ 25K。这样的策略也会吹捧“奖金” - 销售员会向您付款，加上CD的平均百分比收益率。Finra警告说，这种奖金实际上是一种激励您听取更复杂产品的音调的动机。同时，卖方可能因进行出售而获得高级佣金。
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在监管机构的审查之后，Voya Financial Advisors再次对其可变年金的销售限制。监管机构想知道产品是否适合为退休节省的投资者。可变年金从FINRA，美国证券交易委员会和劳工部的监管机构受到了很多关注，该委员会监督退休福利计划，这些计划提供税收优惠，并由雇主赞助。bob200体育
InvestmentNews报告说，根据内部文件，Voya表示，如果合同具有额外费用，则将不再批准出售C共享变量年金合同。就在上个月，该公司对涉及L股份的可变年金合同施加了相同的限制。
Zoya经纪人现在将不得不为客户提供由Morningstar Inc.准备的分析，该分析是每份年金合同的美元成本。他们还必须在出售新的年金之前获得客户的签名。
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Ameriprise Financial Inc.（AMP）的前投资顾问Susanwalker认罪，他认罪，将两打客户的$ 980,000。她利用这笔钱来支付自己的支出，包括昂贵的假期，从’08到13年之间的客户那里偷走了资金。
沃克（Walker）被指控在未经其同意的情况下以几个客户姓名设置投资帐户。她从客户的退休和经纪帐户中拿走了钱，将这些资金放在她控制的帐户中，并拿出资金来花钱。Ameriprise偿还了受到伤害的客户。
该公司于2013年初解雇了Walker和她的母亲Barbara Stark。
金融业监管机构已决定密切关注固定年金的出售部分，部分原因是经纪公司如今正在出售大量的索引年金。监管机构希望检查涉及客户放弃或交易变量年金的程序和政策，以将资产置于股权索引年金和其他产品中。
根据InvestmentNews，经纪交易商正在成为索引年金时代的力量。他们负责去年市场份额的11.4％，比前一年增长8.9％。保险退休研究所在一份报告中说，2013年，美国年金行业的销售额为2209亿美元。该年的固定年金销售额为781亿美元。索引年金销售额达到386亿美元。
在第一季度，报道InvestmentNews最大的独立经纪公司LPL Financial（LPLA）看到固定年金销售激增。固定收入的收入比2013年的前三个月增加了4670万美元 - 70.8％。
据《华尔街日报》报道，古根海姆合作伙伴，Harbinger Capital Partners和Apollo Global Management只是一些已经开始获得固定年金的货币经理。这些投资由人寿保险公司出售给保守的储蓄者数十年，现在这些最新的买家现在正在将这些投资视为增加管理资金的一种方式。这些实体中有许多由私募股权集团，对冲基金和其他投资经理控制的，他们认为，精通投资的实体将使他们能够发现传统保险公司无法这样做的利润。此类收购可以提供更稳定的收入来源。
例如，在今年夏天由其分支机构Guggenheim收购了几家中型保险公司之后，1600亿美元的货币经理。赢得了信贷升级。同时，如果总统股东批准该交易，则表示将为总统救生公司支付4.15亿美元的雅典娜年金和生活，将增加约35亿美元的资产。至于阿波罗全球管理公司，它正在寻求建立一家市场领导者的退休储蓄公司。
这些新的年金所有者中的一些人正在提供随附的产品，这些产品现在对客户更慷慨，而另一些则希望从他们收购的业务障碍中赚钱。国家生活与健康保险保证协会的组织组织说，要让我们的消费者购买年金，公司必须建立受国家保险单位，这些保险单位受其他保险公司必须遵循的相同风险基本规则管辖的保险单位。
Forethought Financial Group是一家位于休斯顿的私有公司，通过购买Hartford Financial Services Group Inc.（HIG）的年金单位，将更多的年金业务带到德克萨斯州。该交易于4月26日宣布。正是在3月，哈特福德（Hartford）知道它计划摆脱年金业务，以专注于共同基金，集团福利以及财产和伤亡保险。但是，它将继续管理是当前的年金政策。
哈特福德（Hartford）报告了年金业务的巨额损失。在2011年的最后一个季度，收益从2010年的最后一个季度下降到8600万美元，其总净收入也从去年的6.19亿美元下降到1.27亿美元。低利率也伤害了金融公司。
未透露出售给有前景的条款。但是，这家得克萨斯州公司正在购买Hartford的分销，管理和营销单位。
独立保险经纪人Glenn A. Neasham因重罪被定罪，原因是将复杂的年金出售给患有痴呆症的老年妇女。尼斯汉姆（Neasham）坚持认为，当交易在2008年进行时，该妇女似乎很好，他认为他的行为恰当。现在，其他保险代理商说，他们对提供此金融产品有第二个想法。
“索引”年金是储蓄产品，与股票和债券市场指数的表现有关。保险代理商给买方保证，只要投资者不早于罚款，就不会尽早撤回他/她的钱。
许多年金的保险代理人，因为他们可以赚取高佣金（投资金额的12％或更高）。在过去的10年中，年金销售额增加了四倍以上，因为股市波动，低利率吸引了买家。
两个人被指控德州证券欺诈bob200体育涉及向老年人出售虚假年金。当局逮捕了53岁的休斯顿男子莱昂·兰迪·辛克莱三世（Leon Randy Sinclair III），罪名是通过欺骗，盗窃信托财产和洗钱。据称，辛克莱（Sinclair）和他的总部位于圣安东尼奥（San Antonio）的业务合作伙伴路德·皮尔斯·亨登（Luther Pierce Hendon）将投资政策的资金转移到了自己的银行帐户中。
据报道，数十名老年人从他们的人生中储蓄了，而两名男子据称偷走了数百万美元。老年客户被卖掉了慈善礼物年金，他们认为这将为未来节省。不幸的是，根据针对亨登和辛克莱的刑事投诉，他们投资的钱实际上交给了两个人。
年金
密苏里州国务卿罗宾·卡纳汉（Robin Carnahan）表示，A.G. Edwards＆Sons LLC将支付755,000美元，以解决关于年金销售不当的费用。据称，这家金融公司在没有必要文件的情况下向老年客户出售了可变年金。密苏里州的证券司（AG）开始调bob200体育查，因为一名18岁的密苏里州居民报告说，在变化年金清算后注意到了违规行为。
Per the investigation’s findings, AG Edwards, now known as Wells Fargo Advisors after Wachovia Corp. acquired it and the latter was later acquired by Wells Fargo & Co. (WFC), sold the annuities to elderly clients but failed to maintain proper records of transactions. This lack of proper documentation prevented the annuity sales, which occurred between July 2006 and June 2007, from being in compliance with company policy and state law.
至少有31个密苏里投资者受到这一监督的影响。他们将获得$ 381,993。密苏里州的投资者教育和保护基金将获得37.5万美元。密苏里州的证券司将被偿还50,bob200体育000美元的IT费用来调查投资者投诉。
卡纳汉（Carnahan）在上个月发布的新闻稿中说，她感谢AG Edwards“与我的办公室合作”的意愿。她还提醒投资者，如果他们认为自己的投资处于危险之中，他们总是可以联系她的办公室寻求帮助。同时，富国银行顾问表示，这些“遗产问题”已得到解决，这很高兴。
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