前苏格兰皇家银行(RBS)债券交易员亚当·西格尔(Adam Siegel)承认自己参与了一项价值数百万美元的骗局，他向客户撒谎，让他们为债券支付更高的价格。37岁的Siegel曾担任RBS美国资产支持证券、抵押贷款支持证券和商业抵押贷款支持证券交易部门的联席主管。bob200体育他监督和交易固定收益投资证券，包括贷款抵押债券(CLOs)和住房抵押贷款支持证券(RMBS)。bob200体育
据检察官称，西格尔等人谎报了卖家对买家的要价，以及买家愿意支付给卖家的价格，并将差价中饱私囊。他做了虚假陈述，以便客户支付更高的价格，而出售债券的人最终得到的是缩水的价格，这两种情况都让苏格兰皇家银行受益。
有时，他和同伙会向买家做出虚假陈述，告诉他们是一个假冒的第三方在出售债券。这使得该公司可以收取不必要的佣金。
路透而且彭博据知情人士透露，摩根大通(JPM)已原则上同意解决一起与贝尔斯登出售175.8亿美元资产有关的集体诉讼案件错误的抵押贷款证券bob200体育为5亿美元。摩根大通在2008年收购了贝尔斯登。
该协议解决了贝尔斯登在2006年5月至2007年4月期间违反联邦证券法的指控。bob200体育它在十多个产品中出售了由47000多个主要是次优和低文件“Alt-A”抵押贷款支持的证书。几乎所有的证书最终都被降级为“垃圾”级别，尽管92%的证书此前被评为“旅行a”级。
原告由新泽西卡本特健康基金(New Jersey Carpenters Health Fund)和密西西比州公共雇员退休系统(Public Employees’Retirement System of Mississippi)牵头，他们声称，招股文件中包括贝尔斯登旗下EMC Mortgage部门和其他贷款机构使用的承销指南的误导性和虚假陈述，以及与相关资产评估相关的不准确信息。根据诉讼，由于这些遗漏和虚假陈述，这批投资者购买的债券比它们所代表的风险要大得多，质量也与获得相同信用评级的其他投资产品不一样。
摩根士丹利(Morgan Stanley)解雇了其财富管理部门30岁的财务顾问盖伦•马什(Galen Marsh)，原因是他窃取了客户信息，据称还将他获取的部分数据放到了网上。该经纪公司350万客户中约有35万受到影响。大约900名客户的账户名和号码被短暂公布在互联网上。
摩根士丹利发现马什下载了客户数据，包括账号、姓名、居住州和资产价值。该公司在一份声明中表示，没有证据表明信息被盗的客户遭受了任何经济损失。(社会安全号码和账户密码没有被拿走。)
该公司表示，正在通知受到影响的客户。它还与监管机构和执法部门进行了接触。
经过几个月的反复，美国司法部和摩根大通(JPM)同意支付130亿美元的和解金。这一历史性的协议结束了几起针对经济危机前发行的失败抵押贷款债券的诉讼和调查。这也是联邦政府在仅针对一家公司的民事案件中获得的最大的损害赔偿和罚款总和。摩根大通最初只打算支付30亿美元。
这笔130亿美元的交易是本届政府就有问题的抵押贷款操作对华尔街进行的最大一次打击。美国司法部长H.埃里克·霍尔德和司法部其他主要官员参与了与摩根大通首席执行官杰米·戴蒙和其他高级官员的和解谈判。
和解金额超过数十亿美元住宅抵押贷款支持证券bob200体育不仅涉及高盛，还涉及华盛顿互惠银行(WAMUQ)和贝尔斯登(BSC)。政府声称，住房抵押贷款支持证券所基于的抵押贷款并不像宣传的那样可靠。
纽约最高法院重新启动了针对D & Liability保险公司的宣告性判决，此前法院发现，美国证券交易委员会(sec)要求贝尔斯登(Bear Stearns)支付1.6亿美元的命令，未能以决定性的方式确定这笔款项无法得到保险。bob200体育证券诉讼bob200体育摩根大通证券公司等诉警惕bob200体育保险公司案。
SEC声称，贝尔斯登在4年的时间里参与了共同基金的择时交易和对某些客户的非法后期交易，希望对该公司处以7.2亿美元的制裁。然而，这家金融公司辩称，这些活动只给它带来了1690万美元的收入。双方达成了和解协议，要求贝尔斯登支付1.6亿美元的清缴和9000万美元的罚款，而该公司不必否认或承认委员会的指控。
随后，一名原告在纽约最高法院(New York Supreme Court)提起了宣告诉讼，要求保险公司支付1.6亿美元损失中的1.5亿美元。保险公司援引纽约州的法律，认为这起案件应该被驳回，并指出根据纽约州的法律，保险公司不允许泄露保险。下级法院驳回了这些主张，拒绝了这一动议。
纽约司法部长埃里克·施耐德曼正在起诉摩根大通(J.P. Morgan Chase & Co.)指控其贝尔斯登子公司涉嫌MBS欺诈。这是住房抵押贷款支持证券工作组发起的bob200体育第一宗证券诉讼。该工作组由检察官和监管机构组成，由美国总统奥巴马(Barack Obama)成立。该诉讼旨在寻求“欺诈和欺骗行为”直接或间接造成的损害赔偿。
该组织声称，贝尔斯登(Bear Stearns Cos.)给投资者造成了225亿美元的损失。2008年，这家bob200体育投资银行差点倒闭，最终被摩根大通(JP Morgan)收购。涉及2005年至2007年间次级抵押贷款和Alt A抵押贷款的抵押贷款证券化是此案的核心。
根据抵押贷款支持证券欺诈诉讼在美国，贝尔斯登明知(或本应知道)有很大可能违约的抵押贷款被打包和出售，对投资者犯下了财务欺诈。该诉讼甚至引用了据称是贝尔斯登内部发送的信息和电子邮件，显示银行员工知道他们出售的投资产品质量很差。施耐德曼指控称，抵押贷款部门在评估贷款时“系统性失败”，忽视已发现的缺陷，并未能告知投资者有关贷款的审查程序或问题。
而不是专注于一个单一的交易纽约证券欺诈诉讼bob200体育声称公司存在财务欺诈。它还将适用纽约州的《马丁法案》(Martin Act)，该法案没有规定，为了赢得官司，检察官必须证明金融公司有意实施所谓的欺诈。特别工作组打算利用这个案件在整个公司范围内提出其他索赔。施耐德曼表示，该组织正在考虑“数百亿美元”的损失，而不仅仅是一家金融公司。
自2008年以来，联邦和州监管机构一直在努力查明银行是否只是做出了错误的决策，还是实际上违反了与在经济危机中失败的抵押贷款证券相关的证券法。bob200体育美国银行(Bank of America Corp.)最近在与大公司的官司中取得了胜利，其中包括同意支付24.3亿美元，就被指控在收购美林公司(Merrill Lynch & Co.)一事上误导投资者的集体证券诉讼达成和解。bob200体育然而，摩根大通和解时既没有承认也没有否认不当行为。
关于纽约抵押贷款支持证券公司起诉摩根大通的案件，该金融公司的一位发言人表示，该公司对民事诉讼感到“失望”，同时明确表示，被指控的活动发生在其收购贝尔斯登之前。
摩根大通对抵押债券提起诉讼《华尔街日报》，2012年10月1日
彭博社，纽约司法部长称摩根大通将面临更多诉讼
住房抵押贷款支持证券工作组成员宣布首次法律行动，司法部网bob200体育站，2012年10月2日
马丁法案》(PDF)
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摩根基根以2亿美元了结次级抵押贷款支持证券指控bob200体育，股票经纪人欺诈博客，2011年6月29日
摩根·基根将向得克萨斯州风险债券基金证券欺诈案的投资者支付920万美元bob200体育，股票经纪人欺诈博客，2010年10月6日
第二巡回法院恢复对高盛的MBS证券bob200体育集体诉讼，机构投资者证券博客，2012年9月14日继续阅读;
一个金融行业仲裁小组已经决定瑞银金融服务经纪人伯里克利斯·格雷戈里欧(Pericles Gregoriou)可以保留他加入这家金融公司时获得的100万美元签约奖金，尽管他离开公司的时间比聘用协议规定的时间早。格雷戈里欧为瑞士银行(UBS AG))。
对于一个经纪人来说，这是一个不同寻常的胜利。他们通常发现，与金融公司提出的归还未支付奖金的要求进行抗辩是非常具有挑战性的。然而，FINRA小组表示，格雷戈里欧对这100万美元的损失不负有责任。此外,
陪审团驳回了格雷戈里欧对瑞银和多名个人的反诉。他的要求是324万美元。
在贝尔斯登bob200体育两名前雇员起诉SEC的证券欺诈案中，美国纽约东区地方法院"勉强"批准了一项涉及Matthew Tannin和Ralph Cioffi的和解协议。被告被指控就两家倒闭的对冲基金做出所谓的陈述。
2008年，贝尔斯登前经理因涉嫌在基金财务状况上误导银行交易对手方和投资者而面临民事和刑事指控。2007年，由于次级抵押贷款支持证券的风险敞口，这些基金最终倒闭。bob200体育2009年，乔菲和丹宁被无罪释放。
高级法官弗雷德里克·布洛克(Frederic Block)批准了该协议，并指出，在挽回投资者的财务损失方面，SEC的权力有限。他要求国会考虑政府是否应该做更多的事情来帮助“华尔街掠夺者”的受害者。
根据证券和解协议，丹宁将支付20万美元的卸bob200体育货费和10万美元的罚款。同时，乔菲还将支付10万美元的罚款和70万美元的卸货费。尽管双方都没有否认或承认指控，但他们也同意今后不再违反1933年证券法，并同意接受临时证券业禁令——tannin为两年，Cioffi为三年。bob200体育
其他证券法方面的消bob200体育息，美国哥伦比亚特区联邦法院驳回了麦道夫庞氏骗局的投资者对政府的诉讼。驳回的理由是缺乏事由管辖权。
这些投资者指责证交会允许这个数十亿美元的骗局持续多年，并指出证交会“没有调查此事”的严重疏忽。原告认为委员会违反了对他们的义务。然而，法官Paul Friedman站在政府一边，认为投资者的索赔是不被允许的，因为《联邦侵权索赔法》(Federal侵权索赔Act)的“自由裁量权功能例外”赋予了SEC广泛的权力，可以决定何时对涉嫌违反证券法的行为进行调查。bob200体育
虽然承认原告的“悲惨”经济损失，但法院发现，投资者未能发现SEC员工在执行自由裁量任务时违反了任何“强制性义务”。原告也没有充分论证证交会的活动缺乏公共政策方面的基础。
与此同时，美国证券交易委员会已将ex-摩根士丹利(Morgan Stanley)托马斯·j·巴特勒是新成立的信用评级办公室主任。根据《多德-弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》(Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act)的规定，该办公室负责监督9家注册的全国认可的统计评级机构。信用评价厅将对各信用评价公司进行年度审查，并公开报告书。
瑞银在向前经纪人路透社追讨奖金的官司中败诉2012年2月6日
前信用评等总行行政主任《华尔街日报》，2012年6月15日
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SEC希望与贝尔斯登高管达成的证券和解bob200体育方案获得法院批准，股票经纪人欺诈博客，2012年2月28日
美国投资顾问协会(AARP)是要求SEC让经纪商遵守1940年《投资顾问法案》(Investment Advisers Act)的受托责任的团体之一，股票经纪人欺诈博客，2012年4月14日
美国证券bob200体育交易委员会(Securities and Exchange Commission)正在寻求地区法院批准其与贝尔斯登(bear Stearns & Co.)两位前投资组合经理提出的证券欺诈和解方案。SEC本月早些时候向美国纽约东区地方法院提交了第二份诉讼请求。
在致法院的一封信中，SEC援引了第二巡回上诉法院本月早些时候的一项决定，即维持一名地区法院法官的裁决，该法官驳回了SEC提出的2.85亿美元和解方案花旗全球市场公司法院表示，有关该案的命令“支持批准和进入”这一有待批准的判决。
如果和解协议获得批准，贝尔斯登前投资组合经理马修、塔宁和拉尔夫•乔菲将与SEC达成和解。SEC指控他们在2007年因次级抵押贷款支持证券而破产的两只对冲基金的财务状况上误导银行交易对手方和投资者。bob200体育根据和解协议，Tannin将支付20万美元的卸货费外加5万美元的罚款而Cioffi将支付70万美元的卸货费外加10万美元的罚款。
这是SEC和被告第二次向法院提出和解申请，此前地区法院法官弗雷德里克•布洛克(Frederic Block)援引了拉科夫(Rakoff)法官的担忧。拉科夫曾否决SEC-花旗案中2.85亿美元的和解方案，并下令双方开庭审理。第二巡回上诉法院已经停止了这些诉讼程序。(在SEC与花旗bob200体育集团(Citigroup)之间的证券交易案中，SEC指控这家金融公司对其在一项10亿美元债务抵押债券(cdo)中的参与情况进行了虚假陈述，该债券是花旗集团在五年前构建并销售的。)
另一则消息是，SEC兑现了在合作信用方面提高透明度的承诺，通知公众，在针对安盛罗森博格(axa Rosenberg)的执法行动中，一名前安盛罗森博格(axa Rosenberg)高管提供了实质性帮助。安盛罗森博格被指控隐瞒了其用于管理客户资产的模型的计算机代码中的一个重大错误。
SEC表示，它不会对这名前高管采取行动，不仅是因为他提供了帮助，还因为涉嫌的不当行为事关重大。幸运的是，SEC能够把客户损失的2.17亿美元还给他们，并处以2750万美元的罚款。这是欧盟委员会在量化投资模型中犯下的第一个错误。
与此同时，国际证券委员会组织(International Organization ofbob200体育 Securities commission)技术委员会(Technical Committee)说，它已经更新了计划在今年晚些时候进行的全球对冲基金调查中收集信息的数据类别。修改后的报告类别包括公司、基金和顾问的一般信息、地理重点、战略资产的市场和产品敞口、杠杆和风险、交易和清算。
IOSCO表示，对调查的回应将汇集一系列对冲基金信息，监管机构可据此判断系统性风险。委员会认为，证券监管机构定期监测对冲基金的系统性风险指标/措施将是有益bob200体育的，并为对冲基金可能对全球金融体系造成的问题提供必要的洞察。这将是IOSCO对对冲基金的第二次调查。
美国证券交易委员会表扬安盛罗森博格前高管在调查期间的大力合作2012年3月19日
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bob200体育证券欺诈:美国最高法院称，共同基金投资顾问不能因招股说明书中的虚假陈述而被起诉，股票经纪人欺诈博客，2011年6月16日
Janus逃避共同基金股东在广泛的市场时机选择丑闻中所扮演的角色，股票经纪人欺诈博客，2007年6月11日
美国证券bob200体育交易委员会希望美国纽约东区地区法院批准这一提议bob200体育证券清算与两位前贝尔斯登投资组合经理马修•塔宁和拉尔夫•乔菲达成的协议。美国证券交易委员会表示，这些交易是“公平、充分和合理的”。
SEC指控这两人在两家对冲基金的财务状况上误导了银行同行和投资者。次级抵押贷款支持证券的风险敞口导致这些基金在200bob200体育7年崩溃，投资者损失了约18亿美元。(当房地产泡沫破灭时，贝尔斯登的对冲基金是首批倒闭的基金之一。)
根据联邦检察官的说法，乔菲和坦宁在明知自己的投资组合和房地产市场处境不妙的情况下，仍在宣传基金的前景。在这个过程中，他们赚了数百万美元。
2009年，陪审团宣布对他们的刑事指控无罪。这是一起刑事案件，与美国证交会对他们的证券欺诈指控不同。bob200体育sec提出的证券欺诈和解方bob200体育案允许Tannin和Cioffi不必进行二审。
作为和解协议的一部分，Tannin和Cioffi同意支付100万美元——Cioffi的部分将是70万美元的卸货和10万美元的罚款，而Tannin将支付20万美元的卸货和5万美元的罚款。此外，乔菲在三年内不得与任何市政证券交易商、投资顾问或其他金融行业专业人士交往。bob200体育丹宁的禁赛期是两年。他们两人都不必承认不当行为。
联邦法官弗雷德里克·布洛克(Frederic Block)将决定是否批准证券欺诈和解协议，他称两人同意支付的钱是“小钱”。bob200体育然而，他已经表示，他可能会签署该协议。
也就是说，作为我们的bob200体育证券欺诈的律师SEC最近因允许证券欺诈案件的当事人通过支付罚款来达成和解而受到抨击。一些人认为，这些罚款并没有反映投资者和其他人所遭受的真实损失。bob200体育批评人士还对SEC允许金融公司、经纪商和投资顾问不必承认任何不当行为就达成和解的做法提出了质疑。
在回应布洛克的担忧时，SEC指出，尽管法院应该批准委员会的和解协议，但他们也不应该用当事人达成的协议来取代自己的判决。该监管机构表示，只要达成的和解不忽视任何适用的州或联邦法律，不给司法资源带来负担，法院就没有理由不批准这些协议。SEC指出，与Cioffi和Tannen达成的财务和解是在如果案件上法庭可能达成的范围内。
贝尔斯登前经理支付100万美元了结欺诈案，《纽约时报》，2012年2月13日
美国证券交易委员会指控两名前贝尔斯登对冲基金投资组合经理涉嫌证券欺诈bob200体育2008年6月19日
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对摩根大通证券公司诉讼的类别认证动议。bob200体育涉嫌操纵市场的诈骗案部分被法院批准，股票经纪人欺诈博客，2010年7月23日
贝尔斯登卖给JP摩根——一家公司的垃圾是另一家公司的财富!，股票经纪人欺诈博客，2008年3月17日
保险公司声称JP摩根和贝尔斯登通过处理抵押贷款回购诈骗客户数十亿美元，股票经纪人欺诈博客，2011年2月3日继续阅读;
抵押贷款保险公司Ambac Assurance Corp.声称不仅如此摩根大通公司抵制从贝尔斯登创造的债券中回购贷款，但同时，它还要求贷款机构回购不良抵押贷款。安巴克是在对贝尔斯登旗下EMC Mortgage提起的证券诉讼中提出上述要求的。bob200体育摩根大通现在拥有贝尔斯登。
Ambac提起它bob200体育证券诉讼他声称，目前负责美国银行、高盛和Ally Financial抵押贷款部门的贝尔斯登前抵押贷款高管欺骗和欺骗了投资者，同时向公众隐瞒了他们的行为。该公司在诉状中列出了超过6亿美元的索赔，其中12亿美元是由其承保和投资的不良抵押贷款证券造成的损失。bob200体育保险公司现在将欺诈索赔加入到案件中。
起诉书称，2008年3月11日，购买贷款并将其打包成债券供投资者购买的贝尔斯登，试图让一家贷款机构回购Syncora Guarantee Inc.承保的债券中的抵押贷款，因为贝尔斯登声称这些债券没有达到承诺的质量标准。与此同时，根据Syncora的要求，贝尔斯登拒绝回购同样存在缺陷的贷款。
据称，空头交易者将有毒抵押贷款证券出售给投资者，然后将提前还款违约的不良贷款转售给发放不良贷款bob200体育的银行。由于投资者没有被通知提前拖欠还款的时间已被缩短，这使得投资银行可以迅速将不良贷款证券化，而不给投资者进行尽职调查的时间。
EMC的前分析师已经站出来承认，他们被命令伪造贷款级别的业绩数据，这些信息被传递给评级机构，然后由评级机构批准贝尔斯登数十亿美元的交易。他们还声称，高级交易员拿走了本应属于从贝尔斯登购买债券和贷款的证券持有人的钱。据称，尽职调查标准被忽视。高管们据称获得了数千万美元的薪酬。
安巴克声称，贝尔斯登知道其抵押贷款交易部门的交易员在做什么，但却选择隐瞒不良贷款，无视合同义务。这家保险公司现在要求摩根大通为始于贝尔斯登的会计欺诈负责。Ambac还声称，摩根大通继续忽视与合同回购协议相关的巨额表外风险敞口。
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电子邮件显示贝尔斯登欺骗了客户数十亿美元《大西洋月刊》，2011年1月25日
安巴克说，摩根大通拒绝了它同样寻求的抵押贷款回购，彭博商业周刊，2011年1月25日
摩根大通，机构投资者证券博客，2011年2月3日bob200体育
投资者律师的博客