文章发表在多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法案

美国证券交易委员会bob200体育(Securities and Exchange Commission)正在调查企业是否在压制企业告密者。该监管机构已致函各家公司,要求它们提供一些文件,包括《多德-弗兰克法案》(Dodd-Frank Act)成为法律以来签订的雇佣合同、保密协议、保密协议和和解协议。证交会官员担心,告密者会遭到反弹。

有些文件附带的条款妨碍了员工将公司的不当行为以及其他违反证券法的行为通知政府。bob200体育公司甚至可能要求员工放弃从政府调查中获益的权利,这就剥夺了SEC举报人计划提供的激励。

根据SEC的举报人计划,如果举报人提供的信息导致执法行动,导致超过100万美元的制裁,举报人可能有权获得所收罚款的10-30%。2014年,该监管机构查看了3600多条可能违反证券法的举报。bob200体育近年来,小费的数量有所增加。《多德-弗兰克法案》(Dodd-Frank Act)禁止公司妨碍员工提交此类提示。

美国证券交易委员会希望延长临时规定,允许双注册顾问获得主要交易同意

这是四年来第三次,证券交易委员会想要延长一项临时规定,使其更容易bob200体育投资顾问他们也被注册为经纪人,从他们公司的自营账户出售股票。该监管机构发布了一份征求意见的提案,拟将暂行规定的截止日期从2014年底提前至2016年底。

根据这项临时规定,除了向客户提交年度报告外,双重注册顾问可以在交易基础上就主要交易获得口头同意,也可以提供书面披露和授权。在本金交易中,经纪公司在交易中使用自己的证券。bob200体育

美联储(fed)可能很快就会完成相关规定,这些规定将迫使大型外资银行遵循自《多德-弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》(Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act)以来美国同行一直遵守的要求。据报道,这些海外银行中的许多对此次打击感到不满。

多德-弗兰克法案的制定,是为了使其有关资本的规定也适用于外国银行。但当该法案生效后,其中一些外国银行改变了它们在美国的法律地位,因此该法案的部分内容不再适用于它们。这让它们不必向美国子公司投入大量资金,以满足法律的要求。

自从国会对金融体系进行了大规模改革以来,德意志银行(Deutsche Bank)、巴克莱(Barclays)、瑞士信贷(Credit Suisse)和其他银行都不必遵守多德-弗兰克法案(Dodd-Frank)。多德-弗兰克法案的目的是增强银行在发生潜在亏损时的财务缓冲能力。(因为筹集更多资金可能需要发行新股,这可能会削弱盈利措施。)此外,由于某些银行改变了其法律地位,外界现在不可能清楚地了解它们在美国的业务。

在最近由美国金融改革协会(AFR)和罗斯福研究所主办的一次活动上,美国参议员伊丽莎白·沃伦(D-Mass)呼吁奥巴马政府拆分华尔街的大银行。她还指责监管机构不处理那些不可能倒闭的金融机构,因为它们“太大了”。这意味着,由于银行对经济是如此不可或缺,一旦银行陷入财务困境,美国政府将不可避免地不得不像2008年经济危机期间那样介入,以防止整个金融体系崩溃。

在演讲中,沃伦谈到了《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法案》(Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act)。她指出,该法案颁布三年后,仍未解决“太大而不能倒”的困境。她指出,从那时到现在,显然没有太大的变化。花旗集团(Citigroup)摩根大通(JPM)富国银行(Wells Fargo)等美国银行(BAC)比五年前大了30%她还指出,五大金融机构持有美国一半以上的银行资产。

沃伦想知道政府何时开始确保华尔街大型机构不会再次拖累经济,而让纳税人来买单。她相信,她的《21世纪格拉斯-斯蒂格尔法案》(21st Century Glass - Steagall Act)可以解决这个“大到不能倒”的问题,同时将这些被拆分的小银行变成不再大到无法运营、监管、追诉或起诉的机构。

美国众议院通过一项法案,禁止美国劳工部修改其“受托人”的定义,直到SEC的统一行为标准建立

美国众议院通过了一项法案,在美国证交会(sec)采用自己的规则、将经纪交易商和投资顾问置于统一的行为标准之下之前,该法案将不允许劳工部(Department of Labor)修改其有关“受托人”一词定义的规则。bob200体育劳动部一直试图修改《雇员退休收入保障法》(ERISA)中“受托人”的定义。那些投票禁止修订定义的人担心最终可能会产生两个彼此不一致的规则制定。

Reg A Plus上市公司及其监管引发国会辩论

美国参议院的10名民主党人呼吁奥巴马政府推迟劳工部提出的一项涉及退休计划相关投资建议的提案,直到美国证券交易委员会决定是否推出自己的零售投资建议提案。委员会正在考虑是否应该提出一项规则,提高提供这类建议的经纪人的标准。议员们担心这两项规定可能发生冲突,迫使投资顾问和经纪人必须满足两个标准。

与此同时,劳工部正准备再次提出一项规定,该规定将扩大“受托人”的含义,适用于为退休计划提供投资建议的任何人。该公司在2010年提出的提议遭到了业内人士和一些国会议员的抵制。即使是现在,也有共和党议员希望DOL等到SEC做出决定后再做决定。

委员会主席玛丽·乔·怀特表示,她希望该机构“尽快”做出这一决定。此外,本月早些时候,她还表示,谈论监管机构是否会改变或撤回最近提出的修订条例D的提议,以提高对希望获得更宽松招标环境的公司的要求,还“为时过早”。

新法案推动修改涉及并购的某些经纪商的登记

美国众议院新提出的一项法案,寻求简化在美国证券交易委员会(sec)注册的经纪人,这些经纪人为年收入低于2500万美元、年毛收入低于2.5亿美元的私营公司的收购和合并提供便利。bob200体育目前,这些经纪商必须向SEC注册为经纪自营商,并寻求成为FINRA的会员,但他们中的许多人并不了解这些要求。该法案将豁免这些经纪自营商

必须成为FINRA的成员,这意味着他们将不受SRO的监管。HR 2274将修订1934年《证券交易法》第15bob200体育(b)条。它寻求降低规模较小、需要专业商业经纪服务的私人控股公司的买卖双方的监管费用。

花旗集团就出售给房地美和房利美抵押贷款支持证券的35亿bob200体育美元证券诉讼达成和解

花旗集团(Citigroup)35亿美元的问题解决了吗抵押贷款支持证券bob200体育向联邦住房金融局提交了申请。抵押贷款支持证券被卖给了房地美和房利美,两家公司都遭受了损失。这是美国联邦住房金融局(FHFA)去年就房利美和房bob200体育地美抵押贷款支持证券(MBS)损失逾2000亿美元起诉银行的18起证券欺诈案件中的第二起。该诉讼是FHFA诉花旗集团

摩根大通国际银行有限公司被英国监管机构罚款464万美元

据报道,许多银行满意地欢迎两党参议院通过的S. 710法案,因为该法案将使它们免受《多德-弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》中有关监管市政顾问的规定的约束。上个月,美国参议员帕特里克·图米(R-Pa)和马克·华纳(D-VA)提出了该法案。

《多德-弗兰克法案》(Dodd-Frank Act)将市政顾问确立为一种新的受监管个人,他们为地方和州政府提供金融事务方面的建议,如衍生品的使用和债券发行。根据该法案第975条,市政顾问必须在美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission)和市政证券规bob200体育则制定委员会(municipal Securities Rulemaking Board)注册。然而,批评人士称,SEC提议的市政顾问定义过于宽泛。

参议员的法案明确规定,除非银行和为它们工作的机构真正参与市政顾问活动,否则它们不是市政顾问。它类似于HR 797,是由美国众议员格温·摩尔(威斯康星州民主党人)和史蒂夫·斯蒂夫斯(俄亥俄州共和党人)在今年早些时候提出的。

美国参议员约翰·图恩(民主党议员)、理查德·伯尔(nc共和党议员)和汤姆·科伯恩(俄克拉荷马州共和党议员)提出了一项法案,要求公共养老金计划披露更多关于他们计算负债和资产的方式的信息,否则将使各州和各城市发行的债券面临税收优惠待遇的风险。S. 799是美国众议院最近公布的一项法案的配套立法。

与S. 799类似,SRLR 710将要求养老金计划通知财政部他们用来确定资产、债务和负债的假设和方法。如果不遵守这些更严格的披露要求,市政当局和州政府发行的特定债券的免税将被撤销。参议员的法案还将禁止联邦政府救助任何公共养老基金。

另一位来自密苏里州的共和党众议员安·瓦格纳(Ann Wagner)最近提交了HR 1626号议案,该议案将禁止美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission)迫使公司bob200体育披露其政治支出。该法案由新泽西州共和党众议员斯科特·加勒特(Scott Garrett)共同发起,将修改1934年的《证券交易法》。bob200体育

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