Banc One证bob200体育券将定居FINRA“不合适”的递延变量年金费用225,000美元
Banc One bob200体育Securities Corp.(BOSC)表示,将支付225,000美元,以解决金融行业监管机构(FINRA)的指控,该指控使其“不合适”向23个客户销售延期可变年金的销售额,其中23位年龄超过70岁的老年客户。
FINRA说,BOSC代表告诉客户,他们应该将固定的年金交换为可变年金,这是所有23个客户所做的。SRO说,随后,客户将100%的资产放入可变年金的固定利率固定装置中。付款最高3%。
FINRA说,考虑到每个客户的年龄,财务状况,投资目标和收入需求,建议是不合适的。FINRA表示,BOSC应该对这些交易进行适当的监督,并且监督程序和政策未能要求主管查看并评估某些信息。