汇丰银行将在2008年经济危机之前的包装，营销和销售其包装，营销和销售索赔上处以7.65亿美元的罚款。bob200体育根据美国检察官鲍勃·特洛耶（Bob Troyer）的说法，汇丰银行（HSBC）采用了一个尽职调查的程序，知道它是无效的，“选择”将有缺陷的抵押贷款放在交易中，并无视这些问题，即使它将RMBS卖给了投资者。结果，美国政府认为，包括联邦政府投保的金融机构，购买了汇丰住宅抵押贷款支持的证券，这些证券得到了有缺陷贷款的支持，持续了“重大损失”。bob200体育
汇丰银行（HSBC）使用专有模型吹捧，该模型将选择20％的最风险贷款进行进一步检查，而另外5％将随机选择。然而，政府声称，金融公司的贸易台对贷款将被证券化，有时未能使用随机样本发挥不当影响。然后，外部供应商研究了所选的贷款。
汇丰证券已bob200体育同意支付375,000美元，以解决金融行业监管机构的费用，该费用建议不适合向零售客户出售逆浮动利率抵押抵押义务。SRO还指责投资银行汇丰银行对CMO销售的适用性的监督不足，并且未能完全解释向客户向客户提供CMO投资的风险。投资银行已经向客户偿还了32万美元。
据《 FINRA》，六个汇丰经纪人向“不老练”零售客户进行了43个不合适的浮力销售。即使汇丰银行要求主管批准所有零售客户的销售额大于100,000美元，但其中25个销售额大于此金额。5导致客户损失$ 320,000。根据FINRA执行副总裁和代理执法负责人詹姆斯·S·肖里斯（James S.
FINRA辩称，汇丰经纪人没有对CMO涉及的风险进行足够的培训和指导。他们还没有明确告知，逆浮点数仅适合具有高风险概况的投资者。
FINRA还说，汇丰银行并不符合要求经纪公司在CMO出售前向不是机构投资者的任何人提供特定教育抵押品的规则。FINRA说，汇丰银行的注册代表不知道他们必须提供此材料，而且提供的小册子也不符合有关所需教育信息的内容标准。
通过同意定居，汇丰公司不承认或否认这些指控。
相关的网络资源：
FINRA罚款汇丰银行$ 375,000，在华尔街，2010年8月19日
FINRA对汇丰银行的不合适销售罚款，银行业务评论，2010年8月20日
FINRA
纽约证券交易所法规公司（New York Stock Exchange Congulation Inc.）正在为九家公司和八人纪律处分。纪律处分的公司包括：
美林（Merrill Lynch），皮尔斯（Pierce），芬纳（Fenner）和史密斯（Smith）：在强制性截止期之后取消或提交的证券订单时，违反规则123C的违反规则123C的罚款$ 100,000。bob200体育
花旗集团全球市场公司：找到$ 300,000的$ 300,000，以支付给纳斯达克；另一半要支付给纽约证券交易所。该公司不准确地报告了纽约证券交易所列出的证券中短期利息头寸。bob200体育
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