马萨诸塞州联邦秘书威廉·加尔文（William Galvin销售实践不当它知道违反了美国劳工部关于公正行为标准的受托规则。根据该规则，顾问及其公司在提出投资建议时有义务以信托能力行事，并为其客户的最大利益行事。
加尔文（Galvin）在他的投诉中争辩说，苏格兰人采用了一种文化，其中包括“积极的销售模式”，并且公司及其代理商未能遵守对马萨诸塞州退休人员的责任，当全国呼叫之夜，其中包括为那些冷漠的顾客提供抽奖券的动机。Scottrade还进行了季度销售大赛，至少提供49万美元的奖品。其中包括“第三季度获胜和保留销售竞赛”，该竞赛提供了28.5万美元，并根据新的净资产的百分比增加了前25家分支机构的2500美元。
本周，金融行业监管局宣布，由于未能实施并与适当的反洗钱计划合作，将为Scottrade罚款60万美元，该计划可以允许其识别和报告可疑交易。FINRA表示，通过未能满足这一要求，Scottrade违反了《银行保密法》和FINRA规则。
根据FINRA的说法，每个经纪交易商都必须有自己的反洗钱程序，政策和控制权，这些程序是根据其商业模式定制的。FINRA表示，在2003年4月至2008年4月之间，苏格特拉德忽略了实施这样做的AML计划。Scottrade的商业模式主要在线。
Scottrade在2003年每天处理约49,000次交易。到2007年，该经纪公司每天处理约150,000笔交易。
FINRA表示，经纪公司的在线业务模式和不断增长的贸易量增加了黑客攻击，身份盗窃，洗钱和违反证券法的机会。bob200体育然而，根据FINRA执法局长兼执行副总裁Susan Merrill的说法，Scottrade甚至直到2005年1月才有自动或系统的监视系统，她说新系统证明是不足的。在此之前，Scottrade使用了手动系统来监视帐户，并依靠收银员，分支机构和保证金员工来识别和报告可能可疑的活动。
FINRA还说，经纪公司的AML程序没有为员工提供足够的书面准则，以了解如何识别交易何时可疑。据称，其AML分析师还没有获得有关检测和探测可能可疑贸易活动的足够的书面准则。
Scottrade不同意或否认这些指控。但是，经纪公司已同意提出FINRA的调查结果。苏格兰人的一位发言人说，现已制定了对经纪交易商的反洗钱计划的增强能力。
相关的网络资源：
Scottrade 2009年10月26日，FINRA罚款60万美元，用于不充分的反洗钱计划
经纪交易商的反洗钱（AML）来源工具，秒
《银行保密法》，irs.gov继续阅读 >
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