在两份按揭证券和解协议中bob200体育美国证bob200体育券交易委员会，野村证券国际bob200体育将总共向客户支付约2500万美元。执法行动包括住房抵押贷款支持证券bob200体育而且商业抵押贷款支持证券bob200体育,分别。
美国证交会称，野村证券未能对其债券交易员进行妥善监管，这些交易员被指控试图让客户购买RMBS和CMBS，从而做出虚假陈述并误导客户。据称，这包括提供关于以下方面的误导性信息:
摩根士丹利(Morgan Stanley)已同意以1.5亿美元的价格与加州教师退休制度(CalSTRS)和加州公共雇员退休系统这两家养老基金都在2003年至2007年期间购买了抵押贷款支持证券，该基金被指控在风险方面误导了投资者。bob200体育在2008年金融危机之前，CalSTRS和CalPERS在这些抵押贷款支持证券上的投资损失了数百万美元。
在一个新闻发布会上，加州司法部长泽维尔·贝塞拉指责摩根士丹利在没有完全披露抵押贷款支持证券风险的情况下，将利润置于养老基金的公职人员和教师之上。这些复杂的投资将成千上万的抵押贷款打包在一起，并不是所有的贷款都具有相同的质量水平。
贝塞拉的办公室对摩根士丹利对MBS销售的处理进行了调查，发现这家经纪公司没有“准确”描述许多标的抵押贷款的“真实”特征。与此同时，这家经纪自营商涉嫌夸大了某些次级贷款的质量，其中包括最终破产的开元金融(New Century Financial)的贷款。摩根士丹利被指控知晓这些虚假陈述，但没有采取任何补救措施。
美国政府已经提起民事诉讼瑞士银行(UBS AG)以及多家位于瑞银(ubs)的附属公司指控他们欺诈购买该公司股票的投资者住房抵押贷款支持证券bob200体育从2008年经济危机前两年的公司。据称，瑞银将超过410亿美元的抵押贷款证券化，这些交易最终成为“灾难性的失败”。
根据一项新闻发布会上由乔治亚州北区联邦检察官办公室出版，由美国司法部在美国，联邦政府指控瑞银:
•在支持40笔RMBS交易的价值数十亿美元的Alt-A和次级抵押贷款的质量上误导投资者。
汇丰银行将因涉嫌在2008年经济危机前包装、营销和销售住房抵押贷款支持证券而支付7.65亿美元罚款。bob200体育据美国检察官鲍勃•特罗耶(Bob Troyer)称，从一开始，汇丰就采用了一套明知无效的尽职调查程序，“选择”在交易中放入有问题的抵押贷款，并在向投资者出售人民币债券时无视这些问题。结果，美国政府声称，投资者，包括购买了由不良贷款支持的汇丰住宅抵押贷款支持证券的联邦保险金融机构，遭受了“重大损失”。bob200体育
汇丰银行曾吹嘘使用一种专有模式，将选择20%的风险最高的贷款进行进一步检查，另外5%将随机选择。然而，政府声称，该金融公司的交易部门对哪些贷款将被证券化施加了不当的影响，有时未能采用随机样本。然后，外部供应商研究选定的贷款。
在另一起与抵押证券相关的安置案中，苏格兰皇家银行(bob200体育RBS)同意支付5亿美元，就纽约州总检察长埃里克•施耐德曼(Eric Schneiderman)指控该行在销售过程中存在虚假陈述和欺诈行为的案件达成和解住房抵押贷款支持证券bob200体育．其中4亿美元是消费者救济，而1亿美元是州政府的罚款。
纽约联邦调查局的调查集中在苏格兰皇家银行在2008年金融危机前发行的44种抵押贷款证券化产品上。纽约证券公司称，在此期间，尽职调查供应商提醒该行，其购买的很多贷款不符合承销准则。尽管如此，中国银行还是将这些贷款打包出售，并向投资者兜售这些贷款是安全的，许多投资者购买了这些人民币债券。
施耐德曼的调查发现，支持这些债券的部分抵押贷款的贷款价值比超过100%，这意味着“它们‘资不抵债’”。现在，苏格兰皇家银行承认，它出售了由未遵守承销准则的贷款支持的抵押贷款债券，尽管该行坚称这些贷款实际上是合规的。
摩根大通还承认，它限制了对抵押贷款的尽职调查，导致许多贷款被证券化，尽管根本没有进行尽职调查。
多年来一直与高净值个人投资者和养老基金打交道的基金经理沃尔特·a·莫拉莱斯三世(Walter a . Morales III)现在被禁止进入证券业。bob200体育本周，莫拉莱斯解决了美国证券交易委员会2012年bob200体育指控他和他的联邦顾问欺诈和管理不善的民事诉讼。
监管机构称，在莫拉莱斯的客户通过他投资的约7.5亿美元中，莫拉莱斯和他的公司在次贷和住房抵押贷款支持证券(人民币)上损失了逾1.78亿美元。bob200体育根据委员会的说法，莫拉莱斯就抵押贷款支持证券的巨额损失向客户撒谎，并试图通过涉及他的不同对冲基金的交易来掩盖这些损失，同时兜售欺诈价格。bob200体育
监管机构称，沃尔特斯和他的投资顾问公司建议对冲基金购买Collybus，一种债务抵押债券(CDO)，被认为是此类投资中风险最高和最低的类别之一。尽管据称莫拉莱斯已经意识到人民币债券市场已经下跌，但抵押贷款支持证券仍以过时的价格被出售为cdo。当cdo持续表现不佳时，Commonwealth雇员被指示在他们所建议的对冲基金之间进行操纵交易，以掩盖其中一家投资Collybus的基金遭受的3200万美元损失。
在与美国证交会(sec)达成的民事和解协议中，德意志银行证券(Deutsche Babob200体育nk Securities)将向商业抵押贷款支持证券(mbs)客户偿还370多万美元，这些客户涉嫌在购买这些投资产品时提供虚假和误导性陈述。该公司及其前cmbs交易部门负责人所罗门(Benjamin Solomon)同意解决针对他们的指控，但没有否认或承认监管机构的调查结果。
根据SEC的调查，在出售cmbs时，德意志银行的销售人员和交易员发表了虚假和误导性的声明。这导致客户为这些证券支付了太多的钱，因为他们没有得到公司支付了多少钱的准确信息。bob200体育德意志银行还被指控没有设计适当的监督和合规程序，以阻止和识别可能给商业抵押贷款支持证券买家造成财务损失的错误行为，同时让该行获利。bob200体育
为了解决CMBS欺诈指控，德意志银行将向客户偿还这些存在虚假陈述的证券交易的所有利润。bob200体育这一数字超过370万美元，其中包括148万美元的卸货。该银行还将支付75万美元的罚款。
据路透社报道近日，苏格兰皇家银行集团(RBS)就加州公共雇员退休系统(CalPERS)和加州教师退休系统(CalSTRS)提起的抵押贷款支持证券欺诈案达成bob200体育了1.25亿美元的和解。该和解协议解决了有关摩根大通在向养老基金出售抵押贷款支持证券(mbs)时做了虚假陈述的指控。这些基金声称，银行因此蒙受了数百万美元的损失。
据加州总检察长Xavier Becerra称，他的办公室进行的调查认定，该公司向投资者提供的描述“未能准确披露支持证券的许多抵押贷款的真实特征”，但苏格兰皇家银行明知存在所谓的虚假陈述，却没有采取任何补救措施。bob200体育州检察官的调查还发现，苏格兰皇家银行没有进行必要的尽职调查，以消除“质量低劣”的贷款。贝塞拉认为苏格兰皇家银行故意误导CalPERS和CalSTRS来中饱私囊。他指出，住房抵押贷款支持证券欺诈和解协议将这笔钱返还给了该行“不当拿走”的养老基金。
加州检察官办公室已经收回了出售给该州公共养老基金的超过10亿美元的证券，这些基金在2008年经济危机期间遭受了损失。bob200体育去年，从信用评级机构穆迪(Moody’s)追回了1.5亿美元。2015年，从另一家信用评级机构标准普尔(Standard & Poor 's)追回2.1亿美元。其他已达成和解的银行包括花旗集团(Citigroup)为102美元,美国银行(Bank of America)以300美元的价格摩根大通(J.P. Morgan Chase)为300美元。
曼哈顿联邦法院的陪审团发现瑞银集团(UBS)欠前商业抵押贷款支持证券策略师特雷弗·默里9.03万美元，因为他告发了bob200体育这家瑞士银行。默里辩称，他是在报告CMBS交易员试图影响他的研究报告后被解雇的。他的研究报告本应是独立的。
默里称，瑞银CMBS债券交易主管兼董事总经理麦克纳马拉坚持要提前审阅这位策略师的报告草稿，这违反了公司政策。这位瑞银前策略师指责他的前上司肯尼斯•科恩(Kenneth Cohen)煽动了预先审查程序，称他的报告“不符合信息”。
默里在作证时谈到了一个例子，他说科恩曾指示他不要写下任何有关酒店行业的负面消息，因为瑞银参与了迈阿密海滩酒店的融资。这位瑞银前策略师表示，他无视科恩所谓的指示，并将自己的担忧告知了客户。
在纽约上诉法院，MBIA保险公司和瑞士信贷证券美国有限责任公司(CS)就是否恢复由这家保险公司对金融公司提起的2.35亿美元抵押贷款支持证bob200体育券案件的部分内容展开了辩论。纽约最高法院法官Shirley Werner Kornreich此前在MBIA的案件中提出了欺诈索赔，因为他发现债券保险公司希望从索赔和合同索赔中获得相同的损害赔偿。MBIA随后提出上诉，称Kornreich误读了陈述的事实，以及适用的判例法。
债券保险公司认为合同和欺诈索赔是独立有效的。与此同时，瑞士信贷坚称合同和欺诈指控是“重复的”。
除了将瑞信的欺诈指控从诉讼中删除之外，Kornreich还拒绝了MBIA的要求，即她要找出瑞信在约29%的情况下违反了抵押贷款质量保证。法官还指责MBIA没有对贷款质量进行尽职调查。
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