文章发表在市政债券

总部位于德克萨斯州的经纪公司被控过度集中和监管失败

NEXT金融集团已与美国金融业监管局(FINRA)达成75万美元的和解协议,以解决有关这家总部位于德克萨斯州的经纪自营商将客户账户过度集中于波多黎各市政债券,且没有能够识别不合适交易的监管系统的指控。

自律组织(SRO)也认为从2012年1月到2019年2月下一个金融集团没有建立、维持或执行监管制度和书面程序,在波多黎各债券和共同基金不适合客户时,这些制度和程序本可以识别并停止这些债券和共同基金的短期交易。

为了追求更高的收益和安全性,市政债券客户遇到违约

尽管冠状病毒对城市和州财政造成了影响,但这并没有阻止投资者购买市政债券,以获得比目前市场所能提供的更高的收益率和更安全的投资。不幸的是,由于许多市政当局没有钱支付债券的利息,这些市政债券出现了违约。这对投资者来说是个坏消息。

如果你因经纪人向你推荐的市政债券而蒙受损失,你可能有理由向投资者提出索赔,以弥补你的损失。Shepherd Smith Edwards and Kantas (SSEK律师事务所,网址为instBOB体育orlawyers.com)代表全国的市政债券欺诈投资者。我们可以帮你探索法律途径。

Doraine拒绝配合FINRA的调查

美国金融业监管局(FINRA)已禁止Next Financial的前经纪人查尔斯•多雷恩(Charles Doraine)在该自律监管组织(SRO)的调查中作证,原因是他拒绝为有关他不恰当地向客户推荐波多黎各债券的指控提供证词。

多雷恩已经成为投资者指控他的对象overconcentrating客户账户用这些市政债券从事短线交易。

FMSBonds公司可能没有向前沿通信公司的投资者通报风险

如果您从FMSBonds(也被称为第一迈阿密证券)购买Frontier Communications债券,或任何其他比您所代表的风险更高的债券,请今天联系我们在Shepherdbob200体育 Smith Edwards and Kantas (SSEK律师事务所)的经纪人欺诈律师。

我们的投资者律师事务所一直在与对这家总部位于佛罗里达州的市政债券公司有投诉的投资者交谈,以帮助他们确定是否有理由提出证券仲裁索赔,以挽回损失。bob200体育

瑞银集团被香港证券监管机构罚款5100万美元bob200体育

香港证券及期货事务监察委员会bob200体育(SFC)下令瑞银集团(UBS Group AG)支付5100万美元的罚款,原因是瑞银集团在2008年至2017年期间向客户收取过高费用。它还要求这家瑞士银行业巨头向受到损害的客户支付超过2500万美元的赔偿。

据香港监管机构称,在约2.87万笔交易中,约有5000名客户支付了超出应有价格的费用。此前,瑞银的顾问和助理增加了涉及债券和结构化票据交易的价差,并收取额外费用。瑞银集团被指控没有向客户披露他们支付了这些费用。

小何塞·g·拉米雷斯-阿罗内,他曾是瑞银波多黎各金融服务(UBS- pr)因欺诈投资者被判入狱一年零一天。拉米雷斯-阿罗内,又名何塞·拉米雷斯,被波多黎各岛上的许多人称为“皇堡”,去年承认银行欺诈。

拉米雷斯承认,他通过说服客户进行不正当的投资,获得了120多万美元的不正当佣金瑞银波多黎各债券基金.更具体地说,拉米雷斯承认参与了一项计划,他建议客户从瑞银银行(UBS Bank)的信贷额度中以他们的投资为抵押借钱,然后用借来的钱购买更多的瑞银波多黎各债券基金。这种使用“非目的”贷款购买证券的行为被严格禁止。bob200体育

不幸的是,除了被禁止的交易外,这种类型的投资——用杠杆来购买已经杠杆化的投资产品——不适合大多数投资者。这些投资者中的绝大多数(如果不是全部的话)都没有做好准备,无法处理所涉及的风险。他们现在声称,这些风险被错误陈述或没有完全披露给他们。2013年,当波多黎各债券和封闭式债券基金价值暴跌时,瑞银的许多客户最终不得不出售他们的投资,因为他们缺乏资产来满足账户的维护要求,导致一些客户遭受巨大损失。

宾夕法尼亚州费城市正在起诉美国银行(Bank of America)、高盛(Goldman Sachs)、花旗集团(Citigroup)、富国银行(Wells Fargo & Co)、巴克莱银行(Barclays Plc)、摩根大通(JPMorgan Chase & Co)和加拿大皇家银行(RBC)操纵利率可变利率即期债务(VRDOs).费城已经发行了超过16亿美元的债券。

vrdo是一种免税市政证券,投资者可以提前赎回,因为它们是交给bob200体育银行的。然后,银行可以向其他投资者重新销售这些债券,同时向发行人收取费用。

根据InvestmentNews,该市正试图代表多家医院、市政当局和大学提起诉讼。诉状称,这些银行相互勾结,秘密操纵VRDO利率,以赚取数亿美元的不劳之费。涉嫌操纵行为发生在2008年2月至2016年6月之间。据称,这种勾结涉及银行同意在再营销服务方面互不竞争。

第一巡回上诉法院推翻了地方法院关于波多黎各雇员退休系统(ERS)发行的近30亿美元债务的债券持有人是否有权要求退休基金资产的裁决。该养老基金是为岛上的公职人员设立的。

2008年,ERS发行了大约30亿美元的债券,作为ERS系统所有资产(包括未来政府存款)的第一留置权出售。这类债券由许多养老基金发行,以弥补养老金缺口,通常被称为养老金义务债券,简称pob。

最初的养老基金诉讼是在该岛政府通过立法后提起的,该立法将允许政府向退休人员支付他们从波多黎各普通基金中欠下的养老金义务,而不是通过向ERS支付。香港的养老金系统面临着几乎100%的资金缺口,已经变现了所有现金资产。

小Jose G. Ramirez- arone(又名Jose G. Ramirez, Jr),前瑞银波多黎各金融服务(UBS- pr)他被指控欺诈投资者,通过出售波多黎各封闭式基金获得超过100万美元的不正当佣金。拉米雷斯-阿罗内将于明年被判刑。

这位前瑞银(UBS)经纪人被很多台湾人称为“华伯”。瑞银和波多黎各联合成为数十起金融行业监管局(FINRA)仲裁投诉的对象,客户声称他们遭受了巨大的投资损失,因为瑞银和Ramirez-Arone不仅向客户出售波多黎各债券,同时谎报风险,而且更优秀的经纪人建议他们在无力承担的情况下借钱购买更多的这些证券。bob200体育

拉米雷斯-阿罗内是瑞银波多黎各最畅销的经纪人之一。在认罪协议中,拉米雷斯-阿罗内承认,他参与了一场骗局,帮助他的瑞银客户以欺诈的方式获得非目的信贷额度,这违反了瑞银的政策。信贷额度来自瑞银美国银行,这是瑞银金融服务总部位于犹他州的子公司。根据美国司法部在美国,拉米雷斯-阿罗内利用瑞银银行的低利率说服他的客户购买更多的瑞银波多黎各封闭式基金(cef)股票。这名瑞银前经纪人承认自己参与了一项计划,该计划包括向不同客户推荐他们从瑞银银行的信贷额度中提取资金,投资于瑞银波多黎各的封闭式债券基金。由于使用“非用途”贷款购买更多证券是不被允许的,Ramirez-Arone承认,他建议客户在信贷额度申bob200体育请中虚报他们打算如何使用信贷额度,并让客户把借来的钱拿到零售银行,然后把钱带回瑞银购买更多证券。

桑坦德证券公司(Sabob200体育ntander Securities LLC)已致函通知其波多黎各客户,其圣胡安分行将于5月25日向公众关闭。桑坦德证券(SAN)bob200体育是桑坦德银行的投资部门。此举是投资部门计划向纯服务模式转变的一部分,而不是包括提供投资建议和招揽销售的模式。该分支机构关闭后,将保留缩减规模的员工。

过去五年里,波多黎各bob200体育的桑坦德证券(Santander Securities)一直受到密切关注。2013年,波多黎各债券和债券基金价值大幅下跌,数万名投资者遭受巨额投资损失,该公司是首当其冲的投资公司之一。这些投资者中的许多人甚至不应该购买这种波动较大的证券,因为这对他们的投资组合来说总是风险太大,也不符合他们的投资目标。bob200体育然而,桑坦德证券的经纪人,以bob200体育及来自瑞银波多黎各(UBS Puerto Rico)、大众银行(Banco Popular)和其他投资公司的经纪人,向他们推销客户,而且往往非常集中。

根据彭博在2012年底至2013年期间,桑坦德证券(Santander Securitibob200体育es)销售和出售了超过2.8亿美元的波多黎各封闭式基金和市政债券,尽管它自己也减持了这些证券。2015年,美国金融业监管局(FINRA)指控高盛在结构性产品业务方面存在缺陷,包括对波多黎各零售客户反向可转换证券销售的处理不当。bob200体育

继续阅读;

联系信息
Baidu