投资者律师的博客文章发表在波多黎各债券基金
前next金融经纪人查尔斯·多雷恩因波多黎各债券欺诈指控被停职
Doraine拒绝配合FINRA的调查
美国金融业监管局(FINRA)已禁止Next Financial的前经纪人查尔斯•多雷恩(Charles Doraine)在该自律监管组织(SRO)的调查中作证，原因是他拒绝为有关他不恰当地向客户推荐波多黎各债券的指控提供证词。
多雷恩已经成为投资者指控他的对象overconcentrating客户账户用这些市政债券从事短线交易。
瑞银集团因向客户收费过高被香港罚款5100万美元
瑞银集团被香港证券监管机构罚款5100万美元bob200体育
香港证券及期货事务监察委员会bob200体育(SFC)下令瑞银集团(UBS Group AG)支付5100万美元的罚款，原因是瑞银集团在2008年至2017年期间向客户收取过高费用。它还要求这家瑞士银行业巨头向受到损害的客户支付超过2500万美元的赔偿。
据香港监管机构称，在约2.87万笔交易中，约有5000名客户支付了超出应有价格的费用。此前，瑞银的顾问和助理增加了涉及债券和结构化票据交易的价差，并收取额外费用。瑞银集团被指控没有向客户披露他们支付了这些费用。
前瑞银波多黎各经纪人被判入狱
小何塞·g·拉米雷斯-阿罗内，他曾是瑞银波多黎各金融服务(UBS- pr)因欺诈投资者被判入狱一年零一天。拉米雷斯-阿罗内，又名何塞·拉米雷斯，被波多黎各岛上的许多人称为“皇堡”，去年承认银行欺诈。
拉米雷斯承认，他通过说服客户进行不正当的投资，获得了120多万美元的不正当佣金瑞银波多黎各债券基金．更具体地说，拉米雷斯承认参与了一项计划，他建议客户从瑞银银行(UBS Bank)的信贷额度中以他们的投资为抵押借钱，然后用借来的钱购买更多的瑞银波多黎各债券基金。这种使用“非目的”贷款购买证券的行为被严格禁止。bob200体育
不幸的是，除了被禁止的交易外，这种类型的投资——用杠杆来购买已经杠杆化的投资产品——不适合大多数投资者。这些投资者中的绝大多数(如果不是全部的话)都没有做好准备，无法处理所涉及的风险。他们现在声称，这些风险被错误陈述或没有完全披露给他们。2013年，当波多黎各债券和封闭式债券基金价值暴跌时，瑞银的许多客户最终不得不出售他们的投资，因为他们缺乏资产来满足账户的维护要求，导致一些客户遭受巨大损失。
前瑞银波多黎各经纪人何塞·“华伯”·拉米雷斯承认银行欺诈
小Jose G. Ramirez- arone(又名Jose G. Ramirez, Jr)，前瑞银波多黎各金融服务(UBS- pr)他被指控欺诈投资者，通过出售波多黎各封闭式基金获得超过100万美元的不正当佣金。拉米雷斯-阿罗内将于明年被判刑。
这位前瑞银(UBS)经纪人被很多台湾人称为“华伯”。瑞银和波多黎各联合成为数十起金融行业监管局(FINRA)仲裁投诉的对象，客户声称他们遭受了巨大的投资损失，因为瑞银和Ramirez-Arone不仅向客户出售波多黎各债券，同时谎报风险，而且更优秀的经纪人建议他们在无力承担的情况下借钱购买更多的这些证券。bob200体育
拉米雷斯-阿罗内是瑞银波多黎各最畅销的经纪人之一。在认罪协议中，拉米雷斯-阿罗内承认，他参与了一场骗局，帮助他的瑞银客户以欺诈的方式获得非目的信贷额度，这违反了瑞银的政策。信贷额度来自瑞银美国银行，这是瑞银金融服务总部位于犹他州的子公司。根据美国司法部在美国，拉米雷斯-阿罗内利用瑞银银行的低利率说服他的客户购买更多的瑞银波多黎各封闭式基金(cef)股票。这名瑞银前经纪人承认自己参与了一项计划，该计划包括向不同客户推荐他们从瑞银银行的信贷额度中提取资金，投资于瑞银波多黎各的封闭式债券基金。由于使用“非用途”贷款购买更多证券是不被允许的，Ramirez-Arone承认，他建议客户在信贷额度申bob200体育请中虚报他们打算如何使用信贷额度，并让客户把借来的钱拿到零售银行，然后把钱带回瑞银购买更多证券。
桑坦德证券公司将于5bob200体育月关闭其位于波多黎各圣胡安的分支机构
桑坦德证券公司(Sabob200体育ntander Securities LLC)已致函通知其波多黎各客户，其圣胡安分行将于5月25日向公众关闭。桑坦德证券(SAN)bob200体育是桑坦德银行的投资部门。此举是投资部门计划向纯服务模式转变的一部分，而不是包括提供投资建议和招揽销售的模式。该分支机构关闭后，将保留缩减规模的员工。
过去五年里，波多黎各bob200体育的桑坦德证券(Santander Securities)一直受到密切关注。2013年，波多黎各债券和债券基金价值大幅下跌，数万名投资者遭受巨额投资损失，该公司是首当其冲的投资公司之一。这些投资者中的许多人甚至不应该购买这种波动较大的证券，因为这对他们的投资组合来说总是风险太大，也不符合他们的投资目标。bob200体育然而，桑坦德证券的经纪人，以bob200体育及来自瑞银波多黎各(UBS Puerto Rico)、大众银行(Banco Popular)和其他投资公司的经纪人，向他们推销客户，而且往往非常集中。
根据彭博在2012年底至2013年期间，桑坦德证券(Santander Securitibob200体育es)销售和出售了超过2.8亿美元的波多黎各封闭式基金和市政债券，尽管它自己也减持了这些证券。2015年，美国金融业监管局(FINRA)指控高盛在结构性产品业务方面存在缺陷，包括对波多黎各零售客户反向可转换证券销售的处理不当。bob200体育
美国金融业监管局裁定瑞银在波多黎各债券欺诈索赔中赔偿20.4万美元
一个金融行业监管委员会已经做出了这样的裁定瑞银(UBS)必须向索赔人安东尼奥·诺奇·佛朗哥支付20.4万美元的补偿性损害赔偿金和6.6万美元的波多黎各债券诈骗案诉讼费。Franco是一名波多黎各居民，也是他律师事务所养老金计划的受托人，他指控经纪公司玩忽职守、虚假陈述、违反信托义务、违反合同、未经授权的交易、不合适、过度集中、监管不力、未经授权使用贷款设施和不正当得利。根据诉状，瑞银曾建议弗兰科投资瑞银债券基金和波多黎各债券。
瑞银在波多黎各提供的投资和经纪服务赢得了众多客户的支持，此次客户胜利只是其中的又一次。迄今为止，FINRA的仲裁员已责令瑞银向投资者支付数亿美元，瑞银在和解协议中还支付了数亿美元。最近，瑞银波多黎各和瑞银金融服务公司在另一起波多黎各债券诈骗案中败诉，被责令向5名前客户支付52.1万美元的补偿性损害赔偿金。
成千上万的投资者因投资瑞银打包债券基金和波多黎各债券而蒙受损失，在FINRA的仲裁诉讼中，瑞银总共被提及。尤其是瑞银波多黎各的经纪人，因为据称建议客户集中投资于瑞银波多黎各的产品而受到抨击，即使这些产品几乎不适合任何数量的客户。此外，其中许多投资者声称，瑞银鼓励他们以自己的账户为抵押借款，以便客户能够进行更多投资。例如，瑞银的财务代表被指控建议客户利用其账户进行杠杆化，并将其用作抵押品，有时甚至是为了购买更多瑞银投资产品。这种做法本不应该发生。
瑞银须就波多黎各债券欺诈向五名客户赔偿52.1万美元
金融行业监管局的一个小组裁定，在波多黎各债券欺诈案中，五人获得52.1万美元的补偿性损害赔偿瑞银金融服务(UBS)以及波多黎各的瑞银金融服务公司(UBS- pr)。原告指控该金融公司有证券欺诈、推定欺诈、普通法欺诈、疏忽监督、违反信托责任和违反波多黎各统一证券bob200体育法。
瑞银一直是美国金融业监管局(FINRA)数百起仲裁诉讼的对象，数千名投资者因波多黎各债券和封闭式债券而蒙受损失，许多瑞银公关客户声称，他们遭受了巨大损失，因为这些投资被不恰当地推荐给他们。到目前为止，这家金融公司已被勒令向投资者支付或同意支付数亿美元的和解金，还有更多的索赔尚未解决。
四年多来，我们的波多黎各债券欺诈律师事务所一直与该岛和美国的投资者合作，帮助这些投资者从波多黎各证券的损失中挽回损失。bob200体育今天联系史密斯·爱德华兹牧师和坎塔斯，要求免费咨询。
据CNBC报道，瑞银没有向投资者和经纪人全面披露波多黎各债券基金的风险
根据最近的一份CNBC在调查中，瑞银波多黎各(UBS- pr)不仅没有向投资者披露瑞银向该岛居民推出的债券基金所涉及的风险，而且经纪公司也没有充分告知自己的经纪人这些不可思议的风险。虽然这些发现并不新鲜，但是CNBCProbe对事情进行了更深的挖掘。
这些投资者大多数是岛上的当地人，他们现在也因飓风玛丽亚而受到进一步的破坏。瑞银已经受到了抨击，并向FINRA仲裁小组支付了数亿美元的证券和解金和赔偿金，以弥补投资者在四年多前这些投资大幅失败时遭受的损失。bob200体育瑞银还与美国证券交易委员会(sec)和美国金融业监管局(FINRA)等监管机构达成和解，并为其不当行为和虐待投资者bob200体育支付逾6,000万美元。然而，该公司没有否认或承认自己有不当行为。
据称，瑞银高管早就知道波多黎各债券会失败
CNBC的一个调查小组获得了大约" 2,000页机密文件"，其中显示了瑞银在波多黎各和美国大陆的高管在基金崩溃前的对话和"内部运作情况"。文件显示，早在波多黎各基金破产的一年前，瑞银管理层就已经知道问题正在酝酿，他们讨论了如果公司不立即处理这些问题会发生什么。