保诚类别档案——投资者律师投资欺诈律师发表的博客——牧羊人史密斯爱德华兹& Kantas LLP)

保诚停止出售我的定期人寿保险政策通过富国银行(Wells Fargo)

发表于:2016年12月12日 | 通过牧羊人史密斯爱德华兹& Kantas LLP)

本周,保德信金融集团(保诚Inc .)宣布不再分配一定的定期人寿保险政策,包括它的我的产品,通过富国银行(Wells)的零售银行。决定之后保诚员工投诉声称他们放手,因为他们报道某些销售实践相关的保险政策。保险公司说,它打算调查”的滥用可能导致井Fargo-related事务。保诚集团销售了15000我的词通过银行账户。

员工诉讼朱莉·汉布罗德里克等诉美国保德信保险公司等。三个原告,包括汉布罗德里克,托马斯•Schreck和达伦-史密斯,正在寻求损害赔偿非法解雇她。保诚,然而,声称他们放手的原因与业务无关富国银行(Wells Fargo)但是,相反,是一个道德投诉。

根据纽约时报,前雇员对保诚和监管官员提起他们的投诉,认为以下几点:

他们让去报复揭秘活动包括富国银行(Wells Fargo)涉嫌欺诈行为在销售我的保险政策
原告(原监事审慎调查部门的法律部门)相信所谓的欺诈是由于富国银行交叉销售计划
他们被解雇,因为他们不会参加保诚涉嫌掩盖欺诈和非法商业行为与富国银行参与

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保诚前金融和大都会保险经纪人是禁止在欺骗性的大都会人寿变量Anuuity销售

发表于:2016年7月13日 | 通过牧羊人史密斯爱德华兹& Kantas LLP)

FINRA已经禁止温斯顿·韦德特纳从证券行业。bob200体育前保诚(保诚)和大都会人寿(遇到)代理被指控从事欺骗性的可变年金销售。特纳从Pruco证券被解雇,保诚集团的子公司,于2015bob200体育年。他解雇的原因是欺骗性的销售实践。

现在,FINRA已经禁止他的原因,包括提供虚假信息对变额年金销售客户,虚伪的陈述和遗漏重要的事实,客户销售,VA-related文档中提供虚假信息,不作证的自律组织在其调查这件事。

根据地面读数,特纳欺诈歪曲和省略材料关于VA销售和隐藏的事实,他说服了很多客户放弃现有的可变年金或其他投资,这样他们会买新的血管,他是销售。他被指控说服至少12客户贸易他们现有的投资为此,花费超过150美元在投降的指控。

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CIT集团,保德信金融集团Inc .)和通用汽车金融服务公司(GMAC公司向退休人员寻求债务融资时失去了进入信贷市场

发表于:2010年8月8日 | 通过牧羊人史密斯爱德华兹& Kantas LLP)

随着信贷市场开始关闭了十几个公司,包括保德信金融集团,CIT集团和通用汽车金融服务公司(GMAC公司债务融资的公司开始他们的资金从retirees-reports布隆伯格在2009年8月。例如,在2007年12月和2008年之间,CIT出售8.27亿美元的债券创建专门为个人在信贷市场正在经历“中断”,全球经济崩溃,和公司的信用评级被降级。一位分析师David Hendler说,金融公司从事“拉高出货计划在熊市”,他们选择“卸载风险”,而无需太多问题。

尽管零售债券市场通常允许公司出售债务以较低的收益率比机构投资者所说,可以交易的收益率相对较高当一个公司开始失去财富。还有一个缺乏流动性出现。这可以使高级investors-especially如果他们的储蓄是很难扎成小问题。它没有帮助,去年年底CIT,一个101岁的商业银行,申请破产后,美国援助和债务交换提供失败及其资金枯竭。

虽然有些debentures-specifically, CTI InterNotes-came与“幸存者的选择”,让一个发行人回购在主人去世后,Internote发行人有权限制可以通过选择每年行使更大的未偿还本金的2%或200万美元。Ex-US证bob200体育券交易委员会负责人阿瑟·莱维特称这种类型的融资作为一种“affinity-type”的方法,重点是老年人。

美国金融业监管局一直在调查是否风险是投资者是否充分披露bob200体育证券欺诈发生。

相关网络资源:
CIT债券卖给寡妇小字Pimco抗拒,Bloomberg.com, 2009年8月21日
CIT破产计划,《华尔街日报》,2009年11月3日继续阅读;

宣称对MasterShare继续——保诚证券的递延补偿计划bob200体育

发表于:2008年8月13日, | 通过牧羊人史密斯爱德华兹& Kantas LLP)

培基证券一直饱受宣称对bob200体育其递延补偿计划,称为MasterShare。许多前代表提出索赔和损失中恢复过来。

始于1999年,保诚MasterShare允许员工工资总额的25%扣除购买打折的股票指数基金。这个折扣的影响一个公司匹配的资金中扣除。然而,该计划还提供,如果员工离开公司早期他或她不仅丧失公司的“匹配”,还部分保留他或她的检查!

的威胁没收的很大一部分员工的工资,一些代表声称他们成为保诚的人质。一位前经纪人培训生说公司推广计划作为一个养老金计划,他是“强烈建议”加入进一步建议那些没有参与被视为“瞬变”。

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美林(Merrill Lynch)、保诚证券,Prubob200体育co和瑞银(UBS)必须为共同基金滥用支付240万美元的罚款

发表于:2008年2月28日 | 通过牧羊人史密斯爱德华兹& Kantas LLP)

美国金融业监管局(FINRA)今天宣布,五大经纪公司已经同意支付罚款总计240万美元监管违规行为和不当共同基金销售成千上万的投资者。这些公司必须采取补救措施,防止这种行为在未来和支付金额估计超过2500万美元,他们的客户,因为这种做法。

FINRA表示,这些公司的违规行为包括销售负载证券,意味着客户被要求支付佣金,当这些投资者都有资格让基金交易所不支付佣金。bob200体育FINRA的新闻发布会上指出,“B类和C类共同基金股票和未能监督系统旨在提供所有符合条件的投资者有机会购买类股票共同基金资产净值(NAV)通过导航转移项目。”

培基证券必须支付800bob200体育000美元的罚款,瑞银金融服务公司被罚款750000美元,Pruco证券以100000美元的价格被不当B类和C类共同基金的销售股票。这些公司还同意修复计划,将解决5300户家庭的27000基金交易帐户。美林(Merrill Lynch)、保诚证券、瑞银(bob200体育UBS)和富国银行(Wells Fargo)必须采取措施对顾客资格但没有收到导航援助项目的利益。据估计,总补救那公司的客户将超过2500万美元。

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全美证券交易商协会指控两名前保诚保险经纪公司和分公司经理协助一位对冲基金经理参与通过可变年金市场时机

发表于:2007年3月1日 | 通过牧羊人史密斯爱德华兹& Kantas LLP)

2月15日,全美证券交易商协会宣布充电两个前审慎经纪人帮助一位对冲基金经理时间通过可变年金市场。前代理的主管也被指控未能适当地监督他们。保诚证券经纪人都是注册公司,现在叫保诚股本集团,在这段时间。bob200体育

大卫玉米和杰弗里·杜尔涉嫌帮助保罗·桑德斯,一个客户端,通过开放20占他的名字下的有限合伙企业数量已经由桑德斯。有限合伙企业有同样的有益的所有者詹姆士河资本公司,桑德斯市场时机的对冲基金。全美证券交易商协会说,这两个经纪人应该知道客户的目的将使用占市场时机可变年金,有限合伙有相同的有益的所有者。

“的SRO”表示,2001年10月至2003年9月,桑德斯执行大约900变额年金未交易的经纪人的帮助。这些交易获得了约520万美元,而违反限制设立的保险公司,提供养老金。两个经纪人了约45000美元的这些交易,他们的佣金。

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