剑桥资本集团顾问公司，其总裁菲利普·蒂莫西·霍华德，以及之前被禁止的投资顾问唐·华纳·莱因哈德，现在都成了bob200体育美国证券交易委员会(SEC)案指控他们欺骗了20名投资者，其中大部分是国家橄榄球联盟的退役球员。霍华德也是一名律师，他代表NFL退休人员在一起集体诉讼中起诉他们在比赛中遭受的脑损伤。
这些投资者向两个自营对冲基金——剑桥资本合伙公司(Cambridge Capital Partners)和剑桥资本集团股权期权机会(Cambridge Capital Group Equity Options Opportunities)——投资了约410万美元。据美国证券交易委员会称，尽管霍华德知道他所代理的前NFL球员缺乏适当的大脑功能、就业能力、信贷或资本，但据称他和莱因哈德仍然说服他们投资这两家基金。监管机构表示，超过一半的投资球员使用了他们的退休金。
被告涉嫌在招揽投资者时所作的虚假声明及不实陈述包括:
的金融业监管局(FINRA)宣布是因为它互惠基金豁免倡议在美国，高盛已与56家经纪自营商达成和解，将提供近11万个退休和慈善账户，并返还8900万美元。
其中两家公司，西方国际证券公司和公园大道证券公司，在自律组织(SRO)宣布多家公bob200体育司解决方案的同一天达成和解。根据美国金融业监管局的说法，经纪公司忽视了向符合条件的账户收取共同基金销售费用没有妥善监督的销售。
一个投资者在加仑桶资本已经向金融行业监管局(FINRA)提交了针对Arkadios Capital及其一名经纪人的索赔，索赔内容是在她听从财务顾问的建议投资于GPB Capital Holdings后，她的个人退休账户遭受的损失。
现在她声称退休基金的损失在几十万美元之间。我们的投资者欺诈律师事务所Shepherd Smith Edwards and Kantas, LLP (SSEK律师事务所)代表这位来自大亚特兰大地区的投资者，我们已经代表她向FINRA提交了仲裁请求。
GPB Capital Holdings是一家另类资产管理公司，其私募基金主要投资于汽车经销商和废物管理。该公司正在接受美国金融业监管局(FINRA)的审查美国证bob200体育券交易委员会马萨诸塞州联邦部长威廉·加尔文和联邦调查局就数十家经纪公司及其经纪人出售私募股权一事进行了调查。
一家联邦法院下令伍德布里奇集团公司及其前首席执行官兼所有者罗伯特·h·夏皮罗支付10亿美元的返还和罚款，因为他们涉嫌实施了12亿美元的庞氏骗局，使8400名散户投资者受害，其中包括许多最终破产的高级投资者失去退休金．在这10亿美元中，Woodbridge及其281家相关公司必须支付8.92亿美元的债务。夏皮罗必须交出1850万美元的不义之财，还要支付2.1美元的判决前利息和1亿美元的民事罚款。
在2017年,美国证bob200体育券交易委员会对Woodbridge和其他被告提出指控，称其为“一群未注册的投资公司”。监管机构称，Woodbridge声称其主要业务是向第三方商业物业所有者发放贷款。被告涉嫌向投资者承诺每年五至百分之十的利息。该公司的营销材料吹嘘投资者“超过90%的更新率”，因为“已证实的结果”。
SEC表示，事实是，这些所谓的第三方借款人中，大多数实际上是夏皮罗拥有的公司。据称，他们没有收入，也没有为这些所谓的贷款支付利息。
在德克萨斯州，一个联邦大陪审团起诉了一对夫妇从退休计划中挪用1450万美元他们监督。温迪·里奇(Wendy Richie)和杰弗里·里奇(Jeffrey Richie)共同拥有Vantage Benefits Administrator，该公司是包括401(K)计划在内的许多退休基金的第三方管理人。根据德克萨斯州北区联邦检察官办公室在美国，这对夫妇从“至少20个雇主退休计划的至少1000名计划参与者”那里挪用了资金。
对这对夫妇的起诉书称，温迪·里奇:
•伪装成许多不同的受益人。
近几年前，富达投资(Fidelity Investments)两起401K诉讼案以1200万美元和解，退休计划的参与者再次起诉该公司。原告声称假公济私让他们损失了资金，却让这家金融公司及其附属实体得以盈利。
根据投诉Moitoso等人诉FMR LLC等人在美国，富达在其150亿美元的401(K)计划中加入了过多的自营共同基金，违反了对计划参与者的受托义务。原告声称，与2014年和2015年相比，2016年401(k)计划的内部基金有所增加:234只自营共同基金，计划中没有任何非自营基金。
美国证券交易委bob200体育员会对总部位于佛罗里达州的现金垫付公司1环球资本有限责任公司及其前首席执行官卡尔·鲁德曼提出欺诈指控。据监管机构称，他们涉嫌欺骗了至少3400名投资者，自2014年以来，他们通过欺诈手段筹集了逾2.87亿美元未注册的证券销售bob200体育．
根据证交会的指控，1 Global与一个由注册和未注册投资顾问、被禁止进入该行业的经纪商和其他销售代理组成的网络合作。该公司向他们支付了数百万美元的佣金，以向美国至少25个州的投资者出售和出售未注册证券。bob200体育
投资者得到承诺，他们将从1 Global向企业发放的贷款中获利。这些投资被吹捧为“高回报、低风险”，据称涉及向没有资格融资“更传统”品种的企业发放短期现金垫款。
美国证券交易委bob200体育员会(sec)指控田纳西州商人、前经纪人约翰•s•斯特沃(John S. Jumper)从宾夕法尼亚州雪鞋耐火材料有限责任公司(Snow Shoe耐火材料有限责任公司)的养老金计划中窃取约570万美元。现在，该委员会要求披露非法所得，并附带利息、禁令救济和罚款。
根据监管机构的投诉，在2015年3月至2016年2月期间，Jumper三次从Snow Shoe耐火材料有限责任公司的小时工养老金计划中窃取资金，伪造文件据称显示他有权管理该基金的资金。随后，他被控将这些资金“资本化”了几家与他有关系的企业，在某些情况下，包括所有权。这些公司，Alluvion Securities, bob200体育speeddee Brakes, American Investment Funds II, Thousand Hills Capital和Evertone Records，在SEC的诉讼中被列为救济被告养老金计划欺诈的情况。监管机构声称，他们对养老基金的资金没有“合法要求”。
Jumper此前曾在多家经纪公司担任注册代表近20年。他是Alluvion Securities的首席执行官、所有者和注册代表。bob200体育他也是Alluvion Investments的投资顾问和总裁。
美国证券bob200体育交易委员会(Securities and Exchange Commission)表示，将对金融咨询公司进行多项检查，这是其计划的一部分，目的是更密切地审查投资者在计划退休时获得的指导。监管机构的新计划被称为“针对退休的行业审查和考试计划”。美国证券交易委员会的合规检查和考试办公室将进行考试。OCIE负责1万多家咨询公司和4500多家经纪公司。
审查的领域将包括公司监管、投资销售流程和程序，以及寻求为退休储蓄的散户可能面临持续财务损失风险的领域。美国证券交易委员会希望调查提供给顾问的薪酬是否存在利益冲突，以及公司如何处理这种冲突。
该监管机构还希望检查向客户提供的营销材料是否准确，以及金融顾问是否对投资进行了足够的尽职调查。将检查营销资料的准确性，包括确保文件披露必要的信息，不误导或包含遗漏。委员会还将研究向客户提出的具体建议。
SEC在对这一举措的警告中承认，许多散户投资者比以往任何时候都更加依赖自己的投资来支撑他们的退休生活。OCIE将关注投资者在决定向何处投资时所面对的复杂和不断变化的因素，包括在这个不断变化的市场环境中所提供的各种各样的投资。监管机构还将研究注册人的销售和信息披露。
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大约7500名通用汽车(General Motors)员工最近同意了提前退休的买空计划，离开了公司。克莱斯勒(Chrysler)、福特(Ford)和该行业的许多供应商也提供了优惠，以吸引工人提前退休。在此之前，近年来已有数万名其他行业工人被买断了养老金和其他福利。
许多退休的人几乎没有投资经验，很快就会被兜售理财计划的推销员团团围住。在过去，对于投资者的基金，特别是退休基金，有严格的法律法规。然而，正如我们最近所看到的，证券监管机构似乎不知所措或无能。bob200体育
几十年来，华尔街一直将任何对投资者的虐待归咎于少数“流氓”经纪人。然而，许多人现在认为，华尔街实际上已经烂到骨子里。事实上，大多数理财顾问真诚而勤奋地寻求为他们的客户服务，尽管他们被告知出售的许多投资产品是不合适的，充斥着成本或纯粹是欺诈。可悲的是，太多最差的顾问用虚假的承诺吸引了粗心的投资者。
金融滥用的受害者往往不知道，他们可以根据法律寻求不应有的投资损失的赔偿。但投资者必须明白，监管机构是证券行业的“警察”，一旦抓住坏人，就会开出罚单。bob200体育为了获得赔偿，受害者必须聘请律师代表他们出庭或参加证券仲裁。bob200体育
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