美国证券交易委bob200体育员会(SEC)下令Ameriprise的子公司经纪公司RiverSource Distributors支付500万美元的罚款可变年金(血管)．监管机构称，RiverSource的几名员工制定了一种销售策略，导致这些产品的持有者转换年金。据说这增加了公司的销售佣金，提高了VA销售收入。
SEC表示，RiverSource分销商通过Ameriprise Financial Services向零售客户销售VA交易所。它指控RiverSource“不恰当地切换或更换可变年金”。这是SEC根据1940年《投资公司法》(Investment Company Act)发起的首次执法程序11节．
在与金融业监管局(FINRA)达成的一项协议中，泛美金融顾问公司同意就向客户不当销售共同基金、可变年金(va)和529储蓄计划支付880万美元。
其中440万美元是罚款和440万美元是对约2400名客户的赔偿他们在经济上受到了损害。高盛与FINRA达成和解，但没有否认或承认自己的发现。
前富国银行清算服务公司(WRET)经纪人赫伯特·李·威斯四世在另一起客户纠纷中被点名，索赔人要求赔偿涉及可变年金的损失。2012年至2019年，wewith在佛罗里达州那不勒斯担任富国银行的经纪人，2020年1月至10月，他成为马里兰州哥伦比亚市公平顾问有限责任公司的注册投资顾问。
我们佛罗里达的经纪人欺诈律师一直在调查韦思的前富国银行客户的投诉，他们可能因不适当的投资建议而遭受了严重的投资损失。联系我们的律师Shepherd Smith Edwards and Kantas (SSEK律师事务所，网址:instorlBOB体育awyers.com)。
纽约的一个鸡蛋养殖家庭获得了320万美元的奖金金融业监管局(FINRA)对安盛金融的仲裁索赔。原告是一对年长的夫妇，桑德拉和詹姆斯·菲茨帕特里克，他们拥有菲茨帕特里克家禽农场。他们认为，安盛金融的前经纪人Franceso Puccio将他们的钱投入了不适合他们的可变年金(VA)。普乔已经被判犯有高级投资者欺诈罪，涉及另一位同样在该公司工作的老年客户。
这对夫妇声称，由于安盛和普奇奥处理资金的方式，他们损失了数百万美元。他们声称，在普乔将他们的基金和四份人寿保险单转移到虚拟资产管理公司之前，他们的钱一直投在共同基金上。
普乔在证券行业工作了16年。bob200体育2015年，他被美国金融业监管局(FINRA)封杀，原因是他未能提交该监管机构要求的信息和文件，这些信息和文件与一项调查有关，该调查旨在调查他是否从非客户手中转移了资金。Puccio的BrokerCheck记录记录了几起客户纠纷，指控包括出售给索赔人的不适当投资、疏忽、违反信托义务、虚假陈述和遗漏。
的美国证bob200体育券交易委员会美国证券交易委员会(SEC)已经获得了对亚历山大资本(alexander Capital)前经纪人威廉·吉尼蒂的最终判决，他被指控过度篡改客户的经纪账户。Gennity,谁金融业监管局(FINRA)此前已暂停，将支付近12.8万美元的摊款，近1.5万美元的判决前利息，以及16万美元的民事罚款。
证交会的投诉指控Gennity在2012年7月至2014年8月期间向4名客户推荐成本高昂的“进出交易”，而没有任何合理理由认为这样做会让他们赚钱。结果，他们赔了钱，而Gennity赚钱了。据称，他在担任亚历山大资本(Alexander Capital)经纪人期间进行了所谓的交易。
“搅动”通常是指经纪人为了赚取更多佣金而进行交易。
就在几周前，富国银行(Wells Fargo)前经纪人约翰•格里高利•施密特(John Gregory Schmidt)同意对该案件做出最终判决美国证bob200体育券交易委员会(SEC)投资者欺诈该监管机构宣布，已禁止施密特挪用客户130多万美元的资金，这些客户大多是年老的退休投资者。施密特还在俄亥俄州经营施密特投资策略集团，并已被禁止金融业监管局(Finra)他于2017年被富国银行解雇。在另一起刑事案件中，他还因同样的欺诈指控被控128项重罪。
SEC在起诉书中指出，在富国银行解雇施密特时，他约有325名零售经纪客户。他们中至少有一半已经和他共事了十多年，而且“相当大比例”的人是退休人员，他们依靠定期从经纪账户中提款来支付生活费用。他们中的许多人都是不成熟、缺乏经验的投资者，其中一些人患有痴呆，包括阿尔茨海默氏症。
据称，施密特的骗局包括未经授权从某些客户的账户中出售和提取可变年金，然后使用伪造的授权信将资金转移到其他客户的账户中。根据欧盟委员会的指控，在03年至17年期间，施密特从7名客户的账户中取出资金，并将资金转移到其他客户的账户中，以掩盖这些客户的资金短缺。
投资者指控其退休基金的疏忽和不当处理赢得美国金融业监管局一案
一个金融业监管局(FINRA)陪审团仲裁命令第一联合证券公司和财务顾问拉里·格伦·博格斯向原告和早退休人员尼塔·斯诺bob200体育和迈克·斯诺支付57.8万美元的补偿性损害赔偿，50万美元的惩罚性损害赔偿，35万美元的律师费，以及6万美元的其他损失相关费用。博格斯曾与斯诺夫妇一起为他们的提前退休计划工作，其中包括投资太阳美国人寿发行的可变年金、北极星优势II和其他投资。
在他们的证券仲裁索bob200体育赔中，斯诺夫妇向博格斯、第一联盟证券公司、第一联盟咨询证券公司和路易斯安那州美国退休解决方案有限责任公司寻求赔偿。所有这些公司都否认有不当行为。
的金融业监管局是订购CFD投资支付12万5千美元的罚款，因为自律监管机构(SRO)发现监督不足当他们向客户销售可变年金(va)时，他们的注册代表。FINRA表示，在2014年7月至2016年7月期间，该经纪自营商没有建立、保持或执行书面程序或以足够合理的方式设计的监督系统，以允许该公司适当监督这些交易。
SRO发现，在该公司在相关期间进行的1574笔VA购买和交易中，超过18%是l股合同，其中大多数带有长期附加条款。然而，据美国金融业监管局称，许多购买这些股票的经纪自营商客户希望获得长期投资眼光，如果被出售b股合约，他们将获得更多收益。另外，与l股合约不同的是，b股合约不收取30-50个基点的年费。
监管不足，建议不当
的金融业监管局(FINRA)下令h·贝克支付40万美元的罚款。自律管理当局主张，独立经纪公司出售了股票可变年金(VA)即使他们中的一些人并不适合他们。
根据美国金融业监管局(FINRA)的数据，在H. Beck出售的7000多份可变年金合同中，2013年1月至2014年12月期间获得了近3490万美元的收入:
Ameritas投资公司因VA销售监管不力被罚款18万美元
金融行业监管局要求Ameritas支付18万美元监控系统不足该部门负责监督其多股可变年金的销售。自律组织声称，在2013年9月至2015年7月期间，经纪公司未能监督VA的销售，也没有适当的书面监督程序。
在此期间，该公司售出了近4100份可变年金合同，从中赚取了超过5800万美元。其中697份是l股合同，价值约1100万美元。这类合约的退保期通常比更常见的b股合约短。美国金融业监管局认为，该经纪自营商未能就出售的不同股票类别或如何辨别哪种股票最适合每个客户向其注册代表提供适当的指导。
瑞银将向被解雇的经纪人赔偿300万美元
美国金融业监管局仲裁小组正在下令瑞银金融服务(UBS)向被解雇的经纪人支付300万美元的补偿性损害赔偿金。索赔人James L.施普林格提出了许多索赔，包括不正当解雇、精神痛苦、疏忽、不正当竞争、违反信托义务、拖欠工资等。
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