前瑞银波多黎各经纪人何塞·“华伯”·拉米雷斯承认银行欺诈

小Jose G. Ramirez- arone(又名Jose G. Ramirez, Jr),前瑞银波多黎各金融服务(UBS- pr)他被指控欺诈投资者,通过出售波多黎各封闭式基金获得超过100万美元的不正当佣金。拉米雷斯-阿罗内将于明年被判刑。

这位前瑞银(UBS)经纪人被很多台湾人称为“华伯”。瑞银和波多黎各联合成为数十起金融行业监管局(FINRA)仲裁投诉的对象,客户声称他们遭受了巨大的投资损失,因为瑞银和Ramirez-Arone不仅向客户出售波多黎各债券,同时谎报风险,而且更优秀的经纪人建议他们在无力承担的情况下借钱购买更多的这些证券。bob200体育

拉米雷斯-阿罗内是瑞银波多黎各最畅销的经纪人之一。在认罪协议中,拉米雷斯-阿罗内承认,他参与了一场骗局,帮助他的瑞银客户以欺诈的方式获得非目的信贷额度,这违反了瑞银的政策。信贷额度来自瑞银美国银行,这是瑞银金融服务总部位于犹他州的子公司。根据美国司法部在美国,拉米雷斯-阿罗内利用瑞银银行的低利率说服他的客户购买更多的瑞银波多黎各封闭式基金(cef)股票。这名瑞银前经纪人承认自己参与了一项计划,该计划包括向不同客户推荐他们从瑞银银行的信贷额度中提取资金,投资于瑞银波多黎各的封闭式债券基金。由于使用“非用途”贷款购买更多证券是不被允许的,Ramirez-Arone承认,他建议客户在信贷额度申bob200体育请中虚报他们打算如何使用信贷额度,并让客户把借来的钱拿到零售银行,然后把钱带回瑞银购买更多证券。

是在2015年美国证券交bob200体育易委员会(SEC)对拉米雷斯-阿罗内提起民事诉讼,指控其在瑞银波多黎各封闭式债券基金中存在重大虚假陈述和遗漏,以及信贷额度欺诈行为,包括未能告知投资者所涉证券的风险,以及用他们借来的钱投资债券的风险。bob200体育也就是说,这些私募基金的内部杠杆率已经达到了2比1。这意味着,使用信用额度购买cdo涉及到在杠杆之上使用杠杆;这总是一个非常冒险的提议。SEC称,这位前瑞银波多黎各经纪人通过欺诈将自己的薪酬提高了至少280万美元。

2013年,当波多黎各债券市场崩溃时,拉米雷斯-阿罗内推荐的信用额度贷款客户发现,他们被要求偿还部分贷款,否则将面临投资清算的风险。这些投资者以及数以万计的其他投资者的投资损失是毁灭性的。

波多黎各债券欺诈和封闭式债券欺诈索赔

Ramirez-Arone的Finra BrokerCheck记录显示了77项披露,其中许多客户投诉与他出售瑞银债券基金有关。散户、小企业、退休人员和机构投资者都信任瑞银和拉米雷斯-阿罗内管理他们的投资。

在Shepherd Smith Edwards and Kantas, LLP (SSEK律师事务所),我们的瑞银波多黎各封闭式债券基金欺诈律师正与投资者合作,追究投资者对瑞银及其经纪人的索赔。我们也代表客户波多黎各债券欺诈指控针对桑坦德证券、大众证券和其他经纪自bob200体育营商。今天联系SSEK法律请求您的免费案件咨询。

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