富达因退休计划管理不善再次被起诉

近几年前，富达投资(Fidelity Investments)两起401K诉讼案以1200万美元和解，退休计划的参与者再次起诉该公司。原告声称假公济私让他们损失了资金，却让这家金融公司及其附属实体得以盈利。

根据投诉Moitoso等人诉FMR LLC等人在美国，富达在其150亿美元的401(K)计划中加入了过多的自营共同基金，违反了对计划参与者的受托义务。原告声称，与2014年和2015年相比，2016年401(k)计划的内部基金有所增加:234只自营共同基金，计划中没有任何非自营基金。

富达被指控选择自营投资产品来促进自身利益，即使这些产品可能不适合计划参与者。因此，原告认为，与典型的401(k)计划相比，由于糟糕的业绩和昂贵的基金费用，计划参与者每年多损失1亿美元。

该诉讼还指控富达未能遵守《就业退休收入保障法》(ERISA)规定的受托义务。

针对这家金融公司的另一项指控包括，该公司未能正确使用401(k)计划的议价能力，为参与者争取更低的费用成本。原告称，截至2016年底，富达的401(K)计划的费用“到目前为止”是其他持有50亿美元以上资产的固定缴款计划中最高的。富达还被指控将每个富达基金都纳入每个资产类别，从而不必要地提高了计划成本。该计划的参与人表示，该退休计划的多元化程度不够，导致基金发行的成本高于多元化选择时的水平。

原告认为，考虑到该公司的母公司FMR此前已经解决了两起退休计划诉讼，这种所谓的自我交易“尤其不可原谅”，Yeaw等人诉FMR而且Bilewicz等人诉FMR原告还指控他们进行了自营交易。富达以1200万美元和解了这些案件，但没有承认自己有不当行为。

该公司还对最新的退休计划诉讼中的指控提出了异议。

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阅读针对富达集团的集体诉讼(PDF)

富达低调解决员工诉讼，投资新闻，2014年8月12日