金融公司新闻:雷蒙德·詹姆斯公司因邮件监管被罚款200万美元，美国金融监管局发现摩根大通违反反洗钱规定，美国银行、富国银行、花旗集团和其他大银行的生前遗嘱获得联邦政府批准

雷蒙德·詹姆斯金融公司将因电子邮件通信向美国金融监管局支付罚款

美国金融业监管局(Financial Industry Regulatory Authority)对雷蒙德詹姆斯金融服务公司(Raymond James Financial Services, RJF)处以200万美元罚款，原因是该公司没有维护足以监管电子邮件的“合理设计”的监管系统和程序。该公司和解了此案，但没有否认或承认指控。它还同意对过去的邮件进行基于风险的回顾性审查，以发现潜在的违规行为。

美国金融业监管局对雷蒙德·詹姆斯公司的电子邮件系统进行了“长达九年的审查”。据该自律组织称，该系统存在重大缺陷，导致电子邮件通信没有经过“有意义的审查”。结果，产生了“不合理的风险”，可能会让“某些不当行为”不被发现。此外，该公司没有分配足够的资源或人员给负责评估被系统标记的邮件的团队，即使被标记的邮件数量在不断增加。

美国金融业监管局表示，雷蒙德·詹姆斯公司“不合理地排除了”某些负责客户经纪账户的人员的“电子邮件监控”范围。SRO声称，300名注册代表的电子邮件不受“词汇词典”的约束，这些代表受雇于拥有自己电子邮件服务器的分支机构，用以检测可能值得审查的潜在可疑行为的电子邮件。

美国金融监管局指责摩根大通在处理1mdb相关交易时涉嫌违反反洗钱规定

瑞士金融市场监管局(FinMa)宣布了对瑞士银行违规操作的调查结果摩根大通(JPM)该部门负责处理马来西亚国家投资基金1Malaysia Development Bhd与该基金一个商业伙伴之间的交易。1Malaysia Development是一家深陷全球欺诈指控的马来西亚投资基金。根据监管机构的说法，这家总部位于瑞士的机构在识别与该基金相关的洗钱风险方面做得不够充分。

例如，该监管机构表示，在一个被指控的例子中，该公司没有适当筛选1MDB的数亿美元，这些美元进入了一个人的个人账户，而不是用于商业用途。此人与1MDB的一个商业伙伴关系密切。后来，摩根大通将其中的“一部分”资金转移到一家与此人有关联的公司的一个账户上，但没有查明资金转移的原因。

1MDB目前正在接受来自不同国家监管机构的调查，包括瑞士和美国。据信，马来西亚主权财富基金有数十亿美元被盗。与此同时，1MDB声称没有资金被挪用，也没有任何不当行为。

Finma表示，鉴于摩根大通在调查期间的合作，它不会对该公司施加任何限制或罚款。

美国监管机构批准美国银行、摩根士丹利、富国银行和其他大银行的“生前遗嘱”

美国联邦存款保险公司和美联储已经批准了美国八大银行的“生前遗嘱”:高盛(Goldman Sachs)、美国银行(Bank of America)、富国银行(Wells Fargo)、摩根士丹利(Morgan Stanley)、花旗集团(Citigroup)、纽约梅隆银行(Bank of New York Mellon)、道富银行(State Street)和摩根大通。这些“生前遗嘱”详细列出了这些银行破产后的灾难计划。

尽管批准了所有的计划，但两家监管机构指出，即使在没有指出缺点的“生前遗嘱”中，也有改进的空间。更新后的计划必须在2019年7月1日前上交。“生前遗嘱”成为2010年多德-弗兰克法案(Dodd-Frank Act)下的要求，目的是避免2008年那样的金融危机再次发生。

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瑞士称摩根大通违反了洗钱规定，《国家邮报》，2017年12月21日

美联储和联邦存款保险公司公布地区银行生前预嘱计划《美国银行家》，2017年1月8日

阅读FINRA在Raymond James案中的行动(PDF)

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