高盛为LPL金融控股公司的客户提供证券借贷服务bob200体育

LPL金融控股公司(LPLA)的经纪人和投资顾问现在可以通过高盛(Goldman Sachs)向客户提供证券借贷服务。bob200体育根据新的安排,LPL客户可以用其账户中持有的证券借款7.5万美元至2500万美元不等。bob200体育

在一份新闻稿中,高盛(Goldman Sachs)谈到了如何通过其高盛私人银行精选(Goldman Sachs Private Bank Select), LPL客户将能够为“生活事件”(包括旅行或教育)借入这些资金,而不必出售他们的投资。然而,借来的钱不能用于购买更多的投资。高盛指出,其“高科技平台”将能够将一笔基于非目的证券的贷款的等待时间从几周缩短至几天,而且不收取任何费用。bob200体育

超过1.5万名LPL金融顾问现在将能够向客户提供高盛的证券借贷能力。bob200体育这家独立投资咨询公司加入了高盛GS Select平台上其他40家此类公司和经纪自营商的行列。

bob200体育证券借贷存在重大风险

有价证券借贷的能力常常被吹捧为对投资者有利。bob200体育然而,从长远来看,bob200体育证券借贷可能不是许多投资者的最佳选择。虽然这类贷款允许客户以其账户中的资产作为抵押进行借款,但这种优势也带来了一定的风险,包括在市场波动时被迫清算账户。

根据Shepherd Smith Edwards和Kantas合伙人兼律师Sam Edwards在美国bob200体育,证券支持贷款通常被出售给投资者,作为投资者获得低息贷款的一种方式,同时允许持有他们的投资。这些贷款被吹捧为比银行贷款更好,但往往没有对风险作出充分解释。当市场不可避免地崩溃时,这些贷款会被收回,因为抵押品的价值下降了。这通常会导致强制清盘和糟糕的价格,这对投资者非常不利。”

这就是在波多黎各发生的事情,那里的经纪人被鼓励推动他们的客户用这种非目的贷款来抵押波多黎各封闭式债券基金。尤其是瑞银波多黎各(UBS- pr),因为这种做法而受到抨击。

瑞银现在是数千起投资者诉讼的对象,他们声称瑞银的经纪人建议他们将其经纪账户作为抵押品使用杠杆(有时这样他们就可以购买更多瑞银封闭式债券基金,这是不允许的),却没有向投资者真正解释这种杠杆的风险。

成千上万的投资者仍在等待收回他们的投资损失。与此同时,去年5月申请类似破产保护的波多黎各仍深陷700多亿美元的债务泥潭。许多债权人仍未偿还债务。

就像瑞银波多黎各被指控的情况一样,美国越来越多的人担心,鼓励客户参与证券贷款可能导致不当的销售策略。bob200体育一年前,马萨诸塞州联邦州长威廉•加尔文(William Galvin)对摩根士丹利(Morgan Stanley)提起诉讼,因为他发现该公司举办销售竞赛,让顾问向客户交叉销售服务。

经纪人有机会通过基于证券的贷款销售赚取数千美元。bob200体育州监管机构的结论是,摩根士丹利这样做违反了其对客户的受托责任,也违反了公司自身的政策。据报道,在销售竞争结束后,该公司的贷款发放增加了两倍,其中新增贷款余额增加了2,400万美元。

此外,现在有公司提供涉及区块链技术和加密货币的证券贷款,这两个领域都有自己的风bob200体育险。JDSupra据报道,荷兰国际集团(ING Groep NV)和一家大型国际银行已经完成了首笔使用分布式账本技术的实时证券借贷交易。bob200体育

此外,新平台LendingBlock使用加密货币提供跨链证券借贷服务。bob200体育考虑到加密货币市场的波动性和不确定性,以及区块链技术非常新,这种策略风险很高。

在Shepherd Smith Edwards and Kantas, LTD .,我们的投资欺诈律师代表因经纪人欺诈、违反信托责任、不适当的销售建议、不适当的销售做法以及其他投资者欺诈索赔理由而遭受损失的投资者。

联系我们今天进行一次免费、无义务的咨询。所有的询问都将严格保密。

高盛私人银行为LPL财务顾问公司提供在线借贷能力2018年3月20日,高盛

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