投资者律师的博客马萨诸塞州调查富国银行顾问
美国马萨诸塞州正在对富国银行顾问公司(Wells Fargo Advisors)进行调查，以确定该公司是否在向客户销售某些投资产品时，进行了不适当的推荐、不适当的推荐和其他行为。此前，富国银行(Wells Fargo)披露，正在评估是否存在与401(K)计划展期、另类投资、以及将客户从经纪部门推荐到自己的投资和信托服务业务相关的不当推荐和推荐。
联邦大臣威廉·加尔文(William Galvin)表示，政府将调查富国银行自身的内部调查，并希望确保受到“不适当建议”影响的马萨诸塞州投资者“得到补偿”。他指出，虽然将投资者转移到财富管理账户会“给公司带来更多收入”，但这些账户“并不适合所有投资者”。
作为巴伦将客户推荐给管理账户的报告，往往能从基于费用的顾问那里获得多得多的收入。文章继续指出，Galvin正在调查与美国劳工部(Department of Labor)的信托规则(Fiduciary Rule)相关的管理账户的使用情况，该规则包括保护消费者的最佳实践标准。马萨诸塞州监管机构最近在针对史考特证券的销售竞争案中率先提出相关指控时，也提到了这条规定。在这起案件中，Galvin指控该经纪自营商存在不当销售行为，包括为那些以退休客户特别是潜在退休客户为目标的经纪人提供奖励。
在史考特调查之后，美国消费者联合会(Consumer Federation of America)致信监管机构，敦促他们开始执行信托规则。司法部表示，只要公司试图在2019年之前结束的过渡期内“勤奋和真诚地遵守”，它就不会执行信托规则。CFA的信件分别寄给了美国司法部、美国金融机构监管局(Financial Institute Regulatory Authority)和美国各州证券监管机构。bob200体育
据报道，Galvin并不是唯一一个审查富国银行可能存在的不当销售推荐的监管人员。彭博据消息人士透露，美国证券交易委员会也在调查该公司的财富管理部门，尽管调查尚未公开。
就在马萨诸塞州监管机构调查富国银行的消息传出几天前，加尔文的办公室刚刚宣布，发现大都会保险公司(MetLife)欠该州数百名退休人员的养老金。加尔文部长已经写信通知他们他们欠了钱。
大都会保险公司欠数千名马萨诸塞州退休人员养老金
Galvin的证券bob200体育部门自去年年底以来一直在调查大都会保险公司，当时该公司披露，由于找不到退休人员，它没有支付数千名退休人员的工资。公司有责任向他们支付前雇主给他们的养老金。大都会保险公司给加尔文的办公室起了退休人员的名字。
马萨诸塞州监管机构指出，他的办公室正在调查其他提供退休金的公司，包括Mass Mutual、Prudential、Principal Financial和Transamerica。
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阅读加尔文关于大都会保险支付的公告(PDF)
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