监管机构分别对美林和摩根大通罚款2600万美元和280万美元——投资者律师博客——2017年12月26bob200体育日

根据路透美国银行-美林(BAC)必须向FINRA和SEC各支付1300万美元罚款，总共2600万美元，因为据称其反洗钱程序和政策不准确。监管机构称，从2011年到2015年，这些政策和程序“设计不合理”，不足以考虑到部分零售经纪账户提供的某些服务所涉及的额外风险。

SEC的勒令停止令指出，美林在监控、识别和报告涉及客户账户交易模式的某些可疑活动方面做得不够充分。其中一项指控是，当该公司提供传统银行服务时，本应识别可能可疑交易的软件没有筛选此类活动。

就在两个月前，英国金融市场行为监管局(Financial Conduct Authority)对美林处以4550万美元罚款，原因是该行在2014年至2016年期间没有报告6850万笔交易所交易衍生品交易。由于该公司的财富管理部门配合FCA的调查，最初的6490万美元罚款减少了30%。

在另一起证券案件中，美国金融业bob200体育监管局对摩根大通证券(J.P. Morgan securities)处以280万美元罚款，原因是该公司违反了SEC关于监管失误的《客户保护规则》(Customer Protection Rule)。根据该规则，经纪公司必须获得和/或保持“对某些证券的实际占有或控制”，而这些证券必须保存在“控制地点”。bob200体育没有“负担”必须到位，可以阻止客户能够拥有上述证券。bob200体育分离证券不能用于公司自bob200体育身使用。

然而，根据美国金融业监管局的说法，从2008年3月到2016年6月，摩根大通清算公司未能制定“合理的流程”，以确保控制或占有系统正常运行。由于设计和系统编码上的错误，“不可靠的监管”，以及没有补救的缺陷，本应被分离的股份没有被公司使用，也不能被公司使用。FINRA表示，结果造成了数亿美元的证券赤字。bob200体育

SRO列举的一个例子是，该公司未能在两年内将意大利证券转移到一个“良好的控制地点”。bob200体育正因为如此，在一个样本日，意大利证券出现了1.46亿美元的赤字。bob200体育

摩根大通没有否认或承认这些指控。然而，它已经制定了一个计划来处理被指控的违规行为。

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美国金融业监管局在摩根大通证券案中的行动bob200体育(PDF)

美银美林因涉嫌未报告可疑交易而支付2,600万美元路透社2017年12月21日报道

美国银行美林被英国监管机构罚款4550万美元， MarketWatch, 2017年10月23日

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