退休帐户：Ameriprise解决了SEC指控，该指控过度收费用于共同基金和Fidelity，从而经历了旗舰资金的客户出埃及记

美国证券交易委bob200体育员会已针对Ameriprise Financial Services（AMP）提起民事诉讼。监管机构指责经纪公司和投资顾问建议零售退休帐户客户，他们购买了收取更高费用的共同基金股票。据称，Ameriprise在适用的情况下未能雇用销售费用。

该委员会的命令辩称，经纪交易商忽略了确定某些退休帐户何时有资格获得共同基金股份类别的款项不那么昂贵。

取而代之的是，即使价格较低，公司也会推荐并出售更昂贵的共同基金股份。Ameriprise被指控不让这些客户知道该公司将从昂贵的共同基金份额中获得更多收益，即使其总投资回报受到损害。

SEC表示，大约有1,971个客户帐户支付了近180万美元的前期销售费，这些费用不必保证，昂贵的持续费用，“临时延期销售费”以及其他费用以及其他费用，因为Ameriprise处理了相互推荐和销售的方式退休帐户客户的资金。

该公司正在与监管机构合作，并偿还了受利益影响的客户。退休帐户客户符合较便宜的共同基金股份类别的资格已免费移交给这些课程。

尽管解决了SEC指控，但Ameriprise并未否认或承认监管机构的调查结果。但是，它将支付23万美元的罚款。

报告发现，富达使600万自由基金退休客户处于较高的风险

根据路透社，，，，despite the fact that mutual funds in Fidelity’s Freedom Funds, which is its flagship retirement fund, have done better than the majority of its competitors, client funds continue to exit the retirement plan in the wake of sponsors deciding to move employees’ savings to other funds in the target-date fund arena.

Morningstar报告说，该公司在过去四年中经历了超过16B美元的净提款，这是Fidelity改变了与上述资金相关的投资策略的时候。

约620万美国公民向自由基金投资了约224B美元。但是，Morningstar指出，这些基金在其整体目标日期资产中的市场份额下降了21％。

在此期间，富达通过增加风险来提高绩效，取消基金的股票敞口（包括来自新兴市场的股票，这些股票可能是“波动”的 - 并且不再与目标日期基金中的资产进行预先分配。

该公司的投资组合经理现在也正在参与时间市场的转变。这样的举动会增加投资者对较大财务损失的影响，如果风险较高的资产有价值。

就在今年1月，Morningstar报道，2020 Freedom Fund在不到两周的时间内下降了6％，比80％以上的竞争对手差。该忠诚基金是为投资者在两年内退休的投资者。Fidelity的2040年基金，适用于职业中期和储蓄退休的客户，同时下降了9％。

退休计划赞助商和其他已从自由资金中撤回的人解释的路透社这一举动的原因是表现不佳，风险的增长和“频繁的策略变化”。在计划发起的计划中，要留下这些资金：弗吉尼亚大学医师小组退休计划，圣克拉拉大学，杜克大学，达特茅斯学院和中央佛罗里达大学。去年，他们将资金转移到了Vanguard获得的目标日期基金中。

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Ameriprise案件中的SEC订单（PDF）

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