证券交易委员会提出“监管最佳利益”，将阻止经纪人仅仅自称投资顾问

美国证交会(sbob200体育ec)正提议出台一项规定，禁止注册代表和经纪人也称自己为投资顾问。在近1000页的新提案中，监管机构明确表示，它希望经纪公司确保投资公众知道，虽然经纪人可以出售投资产品，但他们不值得信任，受托顾问也不是他们的职责，即在交易完成后继续提供建议。根据拟议的规则，经纪商将不再被允许自称是受信任的“顾问”或“顾问”。不过，他们可以采取措施成为注册投资顾问。

SEC主席Jay Clayton在谈到拟议的方案时表示，"投资者对经纪自营商与投资顾问之间的区别感到困惑"，是推动这些最新举措的原因。虽然两者都可以就可能的投资向散户投资者提供建议，但两者与散户投资者的关系不同。克莱顿还指出，如果散户投资者不知道在与经纪自营商或投资顾问合作时可能涉及某些利益冲突，他们可能会蒙受损失。投资者在理财方面也可能把更多的权力交给了经纪人或投资顾问。

本周，美国证交会以4比1的投票结果，推进了针对经纪商的“监管最佳利益”措施。根据新措施，券商在推荐投资策略或产品时，将有义务将客户的最大利益置于自身利益之前。经纪人必须建立并执行书面程序和政策，以识别、揭露、消除或避免可能涉及财务激励的利益冲突。尽管现有的经纪人标准要求他们推荐适合每个客户的投资产品，但经纪人仍被允许为能给他们带来更大财务收益的产品背书。

并非所有人都赞成SEC提出的方案。麻萨诸塞州联邦秘书威廉·加尔文(William Galvin)称这是一个“打折扣”的标准，只能维持目前的现状。加尔文认为，经纪商也应该像投资顾问在与投资者打交道时必须遵循的那样，坚持一种受托标准。他还指出，拟议的规则并没有禁止“冲突行为”。

SEC提议的一揽子方案中还有一份简短的披露文件，该文件将明确阐明散户投资者与其经纪人之间的关系。与此同时，sec打算更多地参与监督经纪商的销售行为。

除了提出的一揽子计划外，证监会还在努力提高投资者的意识，特别是在4月份，因为4月份是全国金融能力月。该计划旨在教育投资者有关投资、储蓄和退休计划的知识，并教他们如何反复检查一项投资或金融专业人士，以确保其中任何一项投资是合法的。SEC还希望投资者知道如何识别投资欺诈的迹象。

也就是说，即使有适当的教育和意识，经纪人欺诈仍然可能发生，这可能会使投资者损失惨重。在这种情况下，重要的是你有一个经验丰富的经纪人欺诈律师代表你，并为你辩护，帮助你试图拿回你的钱。今天联系Shepherd Smith Edwards and Kantas有限公司。

《美国证券交易委员会建议在与投资专业人士的关系中加强保护并保留散户投资者的选择》，美国证券交易委员会网站，2018年4月18日

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