文章标记房利美(Fannie Mae)

波多黎各政府雇员和司法机构退休系统管理局该公司已向联邦法院提出证券集体诉讼,起诉对象包括美国银行(BAC)、高盛(Goldman Sachs)、花旗集团(Citigroup)、巴克莱资本(Barclays Capibob200体育tal)、法国巴黎银行证券公司(BNP Paribas securities Corp.)、美国银行证券(Bank of America securities)、瑞士信贷证券(Credit Suisse securities)、FTN金融证券(FTN Financial securities)、德意志银行证券(Deutsche Bank securities)、JP摩根证券、摩根士丹利(Morgan Stanley)、美林(Merrill Lynch)、皮尔斯、芬纳史密斯(Pierce, Fenner & Smith)和瑞银证券(UBS securities)。该退休基金指控被告操纵债券价格,以保持价格上涨房地美(Freddie Mac)而且房利美(Fannie Mae)债券。

房地美和房利美都是美国政府资助的实体(GSEs),通过发行债券筹集贷款资金。根据波多黎各养老金计划债券欺诈案,在2008年金融危机后市场受到冲击、房利美和房地美开始减少发行的债券数量时,多家银行的交易部门合作,人为抬高了GSE债券的价格。这种下降导致了房利美和房地美债券的承销和交易利润的损失。原告认为,这些银行没有选择降低买卖价格之间的差价来争夺客户,而是共同操纵债券价格,以牺牲客户利益为代价来“最大化”自己的利润。

几周前,另外两家养老基金也提出了集体诉讼,指控银行操纵GSE债券价格。这起欺诈案中的养老基金原告是信托和钣金工人当地19养老基金和达拉斯地区快速运输员工固定收益退休计划。被告是美国银行、巴克莱资本、富国银行证券、花旗全球市场、法国巴黎银行证券、德意志银行证券、摩根大通证券、HSBS银行、汇丰证券、JP摩根大bob200体育通银行、道明证券、野村证券国际有限公司和美林、皮尔斯、芬纳&史密斯。

本周,苏格兰皇家银行(Royal Bank of Scotland Group PLC)同意向联邦住房金融局(Federal Housing Finance Agency)支付55亿美元,以解决后者对这家英国政府控股银行的调查。这家银行向抵押贷款巨头房地美(Freddie Mac)和房利美(Fannie Mae)出售有毒抵押贷款支持证券,导致了2008年的金融危机。bob200体育苏格兰皇家银行因包装和销售次级抵押贷款的方式而受到抨击。这些违规行为涉嫌涉及2005年至2007年期间购买的私人品牌住房抵押贷款支持证券信托。bob200体育

苏格兰皇家银行将向房地美支付约45亿美元,向房利美支付约9.75亿美元,以解决这一RMBS欺诈案。然而,根据某些赔偿协议,该银行有资格获得7.54亿美元的补偿。

苏格兰皇家银行此前曾就美国国家信用联盟管理局(nbs)在堪萨斯州和加利福尼亚州提出的类似MBS欺诈指控,分别达成11亿美元的和解。该公司仍在接受美国司法部(doj)和几家美国机构的调查。这些机构正在进行各自的抵押贷款支持证券(mbs)欺诈调查。bob200体育

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房利美(Fannie Mae)前首席执行官与美国证券交易委员会(SEC)的指控达成10万美元和解
美国证券交易委员会指控房利美(fannie Mae)前首席执行官丹尼尔·马德(Daniel bob200体育Mudd)在2008年经济危机前的次贷风险暴露程度上误导投资者,马德同意支付10万美元,以达成和解。该监管机构曾在2011年对马德和另外两名房利美高管提起民事诉讼。后两家公司去年与欧盟委员会达成和解。

马德坚称他没有做错任何事。

WL Ross解决费用分配披露费用
WL Ross & Co.将向WL Ross的特定基金偿还约1180万美元,以解决SEC对其费用分配做法和信息披露的指控。该公司还将支付230万美元的民事罚款。

据证交会称,WL Ross从投资的公司那里获得了交易费用。这降低了基金必须支付给该公司的管理费。监管机构指出,WL Ross的有限合伙协议在多个基金和其他共同投资者共同拥有所有权时,对费用抵消的规定并不明确。

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野村控股(NMR)是18家金融机构(包括高盛(Goldman Sachs)、德意志银行(Deutsche Bank)、美国银行,而且摩根大通(JPM)因涉嫌在抵押贷款支持证券的风险上误导房地美(Freddie Mac)和房利美(Fannie Mae)而被联邦住房金融局(Federal Housing Finance Agency)起诉。在拒绝与政府达成和解后,政府准备下周上法庭。bob200体育这家日本银行辩称,这两家抵押贷款巨头不仅是在寻找抵押贷款池,而且他们还试图确保其中的某些抵押贷款能够让他们满足美国住房和城市发展部(Department of Housing and Urban Development)的保障性住房目标。

据野村证券的法律团队称,在选择贷款作为支持其计划购买的部分贷款组的一部分时,房利美和房地美“仔细分析了贷款级别的数据”,以确保其凭证背后的贷款池包含“尽可能多的符合目标的贷款”。这表明,当许多投资者试图避免向信用评分较低的个人发放风险贷款时,房地美和房利美却在做相反的事情,他们一边寻找高风险贷款,一边以较高的利率收益率赚钱——这意味着他们知道自己所承担的风险。

另一则与野村证券相关的新闻是,野村前交易员马修·卡特克(Matthew Katke)在联邦政府对他提起起诉后,已就合谋证券欺诈认罪。bob200体育卡特克交易了抵押贷款债券,误导了客户。

富国银行(Wells Fargo & Co.)已与房利美(Fannie Mae)达成5.91亿美元的抵押贷款和解协议。该协议解决了有关富国银行向政府家庭贷款融资机构出售问题抵押贷款的指控,并涵盖了富国银行4年多前发放的贷款。

房利美(Fannie Mae)和房地美(Freddie Mac)五年前被美国政府接管,因为它们从富国银行(Wells Fargo)和其他银行购买了不良贷款,眼看就要破产。这两家抵押贷款公司将抵押贷款与证券捆绑在一起。bob200体育

根据这笔交易,富国银行将向房利美支付5.41亿美元现金,其余将通过之前回购的信贷支付。

就在几个月前,富国银行(Wells Fargo)通过8.69亿美元的抵押贷款回购协议解决了向房地美(Freddie Mac)出售不良贷款的纠纷。Compass Point Research and Trading LLC的数据显示,2005年至2008年间,富国银行向房地美出售了3,450亿美元的抵押贷款。Compass说,该行在2009年又向房地美出售了1,260亿美元的抵押贷款。

今天与房地美达成和解的还有旗星银行(FBC),该银行在2000年至2008年间向房地美出售了1080万美元的贷款。此前,Flagstar和房利美就2000年1月至2008年12月31日期间出售给后者的9300万美元抵押贷款索赔达成和解。

房利美和房地美试图让银行回购这些问题贷款已有一段时间了。根据与富国银行的最新和解协议,房利美已经就回购贷款达成了约65亿美元的和解协议,其中包括一项36亿美元的协议美国银行(Bank of America Corp.)Countrywide Financial Corp.和9.68亿美元花旗集团(Citigroup).本月早些时候,德意志银行(Deutsche Bank)同意向联邦住房金融局(Federal Housing Finance Agency)支付19亿美元,原因是该银行在房地美和房利美从该行购买抵押贷款支持证券的问题上误导了这两家公司。bob200体育https://www.bob200体育securities-fraud-attorneys.com/lawyer-attorney-1835405

富国银行同意5.41亿美元的贷款和解协议路透社2013年12月30日报道

富国银行与房地美达成8.69亿美元和解彭博新闻社2013年10月1日报道

更多的博文:
美国金融监管局仲裁小组称富国银行必须从投资者手中回购9400万美元标售利率证券bob200体育,股票经纪人欺诈博客,2013年12月29日

瑞士地方法院称,瑞信必须面对ARS对其子公司违规行为的起诉,股票经纪人欺诈博客,2013年1月11日

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摩根大通(JPM)正在起诉美国联邦存款保险公司(fdic),要求其就收购华盛顿互惠银行(Washington Mutual)一事赔偿逾10亿美元。这家金融公司表示,FDIC没有履行收购协议规定的义务。

2008年金融危机期间,华盛顿互惠银行遭遇了我国历史上规模最大的银行倒闭,FDIC成为了它的接管人,并促成了资产出售。摩根大通以19亿美元的价格收购了这家银行。摩根大通表示,联邦存款保险公司承诺保护或赔偿该行的债务。监管机构曾鼓励该公司收购华盛顿互惠银行,希望这将有助于恢复银行体系的稳定。

然而,摩根大通称,从那以后,FDIC一直拒绝承认抵押贷款支持证券bob200体育投资者和政府对公司的索赔。银行方面表示:“应该以破产管理为对象。”(摩根大通在诉讼中表示,破产管理中的资产足够支付与房贷公司房地美(Freddie Mac)和房利美(Fannie Mae)达成的和解,以及其他索赔,比如涉及华盛顿互惠银行(Washington Mutual)一家分行的滑倒人身伤害案。)与此同时,FDIC坚持认为,摩根大通应该为其收购华盛顿互惠银行所产生的任何债务负责。

瑞银(UBS)将支付8.85亿美元与联邦住房金融局达成和解,该机构被指控在房地产泡沫期间虚假陈述抵押贷款支持债券。在抵押贷款和解协议中,房利美将获得4.15亿美元,房地美将获得4.7亿美元,这两家政府资助企业的抵押贷款支持证券总计2亿美元。bob200体育

据联邦住房金融局称,瑞银谎报了房地美和房利美最终购买的价值数十亿美元的基础住房抵押贷款支持证券的贷款质量。bob200体育这两家公司都是在2008年因次级抵押贷款损失而濒临破产时被接管的。它们仍在美国的监管之下。

瑞银是第三家就RMBS指控与美国联邦住房金融局达成和解的银行。花旗集团(Citigroup)通用电气(General Electric Co.)是第一家。

美国正在起诉美国银行公司(BAC),索赔超过10亿美元抵押贷款欺诈涉及向房地美和房利美出售不良贷款。联邦政府认为,Countrywide,以及后来的美国银行,在收购了Countrywide之后,执行了“Hustle”,一种旨在快速处理贷款而不使用质量检查点的贷款发放流程。

据称,这导致了数千笔有缺陷和欺诈性的住房抵押贷款,这些贷款被卖给了房利美和房地美,后来又出现了违约,导致无数房屋止赎和超过10亿美元的损失。

美国声称,在2007年至2009年期间,抵押贷款公司Countrywide Financial Corp.取消了对贷款的检查和质量控制,包括选择不使用保险公司,给不合格的人员以奖励以偷工减料,隐瞒缺陷,然后继续错误地声称这些贷款有资格由房地美和房利美承保。纽约南区联邦检察官普里特·巴拉拉(Preet Bharara)表示,其结果是纳税人不得不为这些“灾难性的不良贷款”埋单。

美国证券bob200体育交易委员会对联邦住房抵押贷款公司(房地美)和联邦全国抵押贷款协会(房利美)的6名前高管提出了指控bob200体育证券欺诈.委员会声称,他们不仅知道有误导性的声明声称两家公司持有的高风险抵押贷款很少,而且他们还批准了这些信息。

被指控的六人分别是房地美前首席执行官兼董事会主席Richard F. Syron、前首席商务官兼执行副总裁Patricia L. Cook和前单一家庭担保执行副总裁Donald J. Bisenius。SEC指控的三名房利美前高管分别是前首席执行官丹尼尔•H•马德、前房利美单户抵押贷款业务执行副总裁托马斯•a•伦德和前首席风险官恩里科•达拉维奇亚。

在单独的bob200体育证券欺诈诉讼美国证券交易委员会指控这两家公司的前高管在公开声明、提交给SEC的文件、媒体采访和投资者电话中,就它们的次级抵押贷款发布了具有重大误导性的声明。美国证交会执法主管罗伯特•库扎米表示,前高管们“大大”淡化了他们实际的次贷风险敞口。

SEC称,2009年,房利美告诉投资者,其账面上约有48亿美元的次级贷款,约占其投资组合的2%,而实际上,房利美拥有约435亿美元的次级贷款产品,约占其持股比例的11%。与此同时,据美国证券交易委员会称,2006年房地美告诉投资者,其次级贷款规模在20亿至60亿美元之间,而实际持股规模接近1410亿美元(占其投资组合的10%)。到2008年,房地美拥有2,440亿美元的次级贷款,占其投资组合的14%。

然而,尽管有这些事实,这些前高管据称仍坚持另一种说法。举例来说,美国证券交易委员会称,2007年,房地美首席执行官塞隆曾表示,该抵押贷款公司实际上“没有次贷风险敞口”。

2008年,政府不得不为房利美和房地美纾困。它仍然控制着这两家公司。救援行动已经花费了纳税人大约1500亿美元,作为政府监管机构的联邦住房金融管理局(Federal Housing Finance Administration)表示,这个数字可能会上升到2590亿美元。

今天,房地美和房利美都与政府达成协议,承认他们对自己的行为负有责任,但没有否认或承认指控。他们还同意在针对前高管的案件中与SEC合作。

委员会正在寻求对不义之财和利息、财务处罚、高级职员和董事的限制以及永久性和禁令性救济的披露。

美国证券交易委员会指控房利美和房地美前高管证券欺诈bob200体育2011年12月16日,美国证监会


更多的博文:

美国前财政部长亨利·保尔森事先向对冲基金透露了对房利美和房地美的救助,机构投资者证券博客,2011年11月30日bob200体育

摩根基根以2亿美元了结次级抵押贷款支持证券指控bob200体育,股票经纪人欺诈博客,2011年6月29日

房地美和房利美从纽约证券交易所退市后股价可能下跌,股票经纪人欺诈博客,2010年6月25日

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据彭博社网站报道,美国前财政部长亨利·保尔森事先告诉一些华尔街高管,政府计划接管房地美和房利美。据报道,这一消息是2008年7月21日在伊顿公园资本管理公司(Eton Park Capital Management LP)的办公室向他们传达的,当时保尔森还在任。而就在一天前,他告诉《纽约时报》,美国货币监理署(office of the Currency troller)和美联储(fed)正在检查这两家抵押贷款巨头的账目,他预计这将给市场带来信心的信号。

伊顿公园的聚会有十来个人出席,包括对冲基金创始人埃里克•明迪奇、至少五名高盛集团(Goldman Sachs Group Inc.)前校友、Lone Pine Capital LLC创始人史蒂芬•曼代尔、Och- ziff Capital Management Group LLC的丹尼尔•奥奇、TPG-Axon Capital Management LP的迪纳卡尔•辛格、Kynikos Associates Ltd.的詹姆斯•查诺斯、GSO Capital Partners LP的联合创始人班尼特•古德曼、Evercore Partners Inc.的罗杰•奥特曼和Quadrangle Group LLC的联合创始人史蒂文•拉特纳。

据报道,保尔森谈到对房地美和房利美进行“托管”,这样两家公司就可以继续经营。他表示,这两家政府支持企业的股票以及众多类别的优先股将被取消。一位当天在场的基金经理说,他对保尔森愿意透露这些细节感到惊讶。

保尔森透露这些内幕消息时并没有做任何违法的事。然而,今天在场的任何一位高管都有可能利用这些内部信息进行交易。是否有人这么做是一个谜,因为针对特定公司的卖空交易无法通过公开文件追踪。

在伊顿公园集会几周后,美国政府接管了房利美和房地美,并将两家公司的控制权移交给联邦住房金融局(Federal Housing Finance Agency)。

当时,保尔森表示,考虑到两家公司发行的超过5万亿美元的抵押贷款支持证券和债务属于世界各地的中央银行和其他投资者,房地美和房利美的破产不是一个选择。bob200体育

去年,《洛杉矶时报》(Los Angeles Times)报道称,政府被收购造成的纳税人损失可能高达近4000亿美元。美国联邦住房金融局表示,正寻求从出售房利美和房地美不良贷款的银行收回数十亿美元,以抵消部分损失。到2010年9月,在接管两年后,紧急援助的成本已经达到了1.482亿美元。当奥巴马政府宣布将提高政府对这两家抵押贷款巨头承诺到2012年的4000亿美元的上限时,人们开始担心。

我们的bob200体育证券欺诈的律师代表客户在房地产市场崩溃时遭受了严重损失。不幸的是,经纪商的不当行为导致了一些损失。

保尔森是如何提前向对冲基金透露房利美救援消息的彭博社2011年11月29日报道

房利美、房地美没收带来的损失可能接近4000亿美元,洛杉矶时报,2011年9月16日

美国接管抵押贷款巨头,《华尔街日报》,2008年9月8日


相关网络资源:

受托人称MF Global的资金缺口可能超过12亿美元,股票经纪人欺诈博客,2011年11月26日

自南北战争以来,债券首次击败股票,机构投资者证券博客,2011年11月26日bob200体育

富国投资证券因涉嫌在房地产投资信托bob200体育基金发行中使用误导性营销材料而被美国金融业监管局罚款30万美元,《机构投资者证券博客》,2011年11月23日

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