在过去的几个月里，华尔街一些大公司的经纪人出售股票的消息浮出水面担保收益投资策略(CYES策略)这可能不适合许多投资者，导致他们遭受毁灭性的损失。通过注册投资顾问提供Harvest Volatility Management, LLC， CYES策略是收益率投资策略(YES策略)的一种，只是风险更大，更复杂。
是的战略投资
据报道，瑞银(UBS)、瑞士信贷(Credit Suisse)、美国银行(Bank of America’s)美林(Merrill Lynch)、摩根士丹利(Morgan Stanley)和其他经纪公司的经纪人向许多富有的投资者兜售YES Strategies，称这种方法是提高保守投资组合回报率的安全方法。这些交易本应是低风险的小回报，采用的策略包括买卖标准普尔x指数期权价差。
近几年前，富达投资(Fidelity Investments)两起401K诉讼案以1200万美元和解，退休计划的参与者再次起诉该公司。原告声称假公济私让他们损失了资金，却让这家金融公司及其附属实体得以盈利。
根据投诉Moitoso等人诉FMR LLC等人在美国，富达在其150亿美元的401(K)计划中加入了过多的自营共同基金，违反了对计划参与者的受托义务。原告声称，与2014年和2015年相比，2016年401(k)计划的内部基金有所增加:234只自营共同基金，计划中没有任何非自营基金。
在bob200体育证券仲裁在一名葡萄酒大亨对富达经纪服务公司提起的索赔中，金融业监管委员会可能没有命令这家金融公司向索赔人彼得·多伊奇(Peter Deutsch)支付赔偿金，但这并不意味着小组成员认为这家经纪自营商将前客户的利益置于自身利益之前。
Deutsch的家族公司Deutsch family Wine & Spirits销售黄尾酒和博若莱新酒。他指责富达投资中国股票时没有妥善处理他的账户。他声称这花费了他高达4.36亿美元。
多伊奇声称，当富达旗下的富达家族办公室(Fidelity Family Office)告诉他，他的最大利益是该公司的优先事项时，他相信了，但据称他们随后无视他的要求，把属于他的股份借给了别人。该经纪部门还阻止多伊奇再购买5,000万股中国医疗科技股份，阻止了他对该公司股票的交易。现在，他声称这挫败了他获得该公司控股权的企图。
上个月，仲裁机构在裁决多伊奇的索赔请求时，“完全”拒绝了这一请求，理由是他们认为，即使富达对他的账户采取了不同的处理方式，多伊奇还是会蒙受损失。陪审团同意该公司的观点，即计算损害赔偿金的方式不能不基于假设。仲裁人没有对他关于这位经纪自营商将自己的股票借给做空者的不当行为的说法发表意见。
葡萄酒商人彼得•多伊奇(Peter Deutsch)已向美国金融业监管局(FINRA)提交仲裁申请，要求富达支付4亿至5亿美元。他声称，如果这家金融公司没有阻止他获得一家他已经投资了4000万美元的公司66%的股份，他可能已经赚到了那么多钱。与此同时，富达坚称，之所以阻止多伊奇进行交易，是因为担心他试图非法操纵该公司股票。
这场纠纷始于2012年，当时多伊奇试图再购买中国医疗科技至少5,000万股股票。然而，他的投资努力遭到了富达的阻挠，该公司表示对这笔交易感到“不安”。2011年，富达家族办公室服务公司(Fidelity Family Office Services, FFOS)的一个销售团队邀请德银加入自己的富裕客户群体。
多伊奇在法庭文件中称，在他试图控制癌症治疗设备制造商中国医疗技术有限公司(China Medical Technologies)的同时，FFOS却在秘密大举买入该公司股票，而不是帮助他。他还声称，富达利用他的股票为自己谋利，尽管这不是他想要的。他认为，该公司阻止他进行交易是为了掩盖自己的不法行为。
他指控富达不恰当地借出股票。不过，该公司将其将属于客户的股票出借的做法描述为全额偿付贷款。根据彭博据知情人士透露，富达坚称这起仲裁案件毫无依据，该公司坚称自己并没有通过其贷款计划借出Deutsch的股票，而是利用职权从他的保证金账户借出了股票。bob200体育证券借贷是富达客户在设立保证金账户时所同意的。
富达投资部门面临ERISA信托违约索赔
富达管理信托公司被列为一起案件的被告证券集体诉讼案件bob200体育写法律。原告声称，富达投资部门违反了ERISA的受托人义务，因为它将一个稳定价值基金作为401(k)计划账户的投资选择。他们认为，对401(k)计划的参与者来说，低投资回报和高费用使该基金成为一项不明智的投资。
威廉·佩里和詹姆斯·埃利斯是主要原告。在不同时期，他们通过巴诺公司(Barnes & Noble Inc.)的401(k)计划，投资于富达集团(Fidelity Group)员工福利计划管理收入组合混合池(MIP)基金。原告认为，高昂的费用和糟糕的结果是由于富达管理信托作为MIP的受托人和受托人的故意疏忽和行为。
根据起诉书，富达在2009年之前执行的一项投资策略被证明是不成功的，当时它将抵押贷款支持证券、资产支持证券、贷款抵押债券以及其他将债务证券化的投资组合。bob200体育在金融危机爆发时，MIP失去了价值。在那之后，富达调整了资产配置，降低了该基金保单提供商的风险，其中包括美国国际集团金融产品公司、纪念碑人寿保险公司、摩根大通银行、道富银行信托和荷兰合作银行。原告认为正是这种保守策略导致了较低的回报。他们说，支付给包装供应商的过高费用损害了他们的利益。
原告包括所有参与erisa管理的使用该基金的计划的人。
亿万富翁因养老金欺诈再次出庭
亿万富翁实业家艾拉·伦纳特，再次被指控养老金欺诈．这一次，指控涉及7000万美元和另一家家族控股公司的资金。根据指控，Rennert向养老金福利保证公司撒谎，从而能够避免其RG钢铁公司的养老金支出责任。作为这起养老金欺诈案的原告，这家独立的美国政府实体表示，如果早知道RG Steel即将被出售，它就会终止该公司的养老金计划。如果发生这种情况，Rennert旗下的Renco Group将不得不承担养老金成本。
政府实体声称Renco总裁Ari Rennert遗漏了关键信息，并在告诉PBCG他会让他们了解最新变化时撒谎。一周后，Renco约25%的股份被Cerberus Capital收购，Renco不再有养老金负债。伦科否认了这些指控。
原告向美国第一巡回上诉法院提交了上诉通知，他们试图推翻联邦地区法院驳回他们针对富达投资公司401(K)计划的判决。该病例是在Re Fidelity ERISA浮动诉讼中．
原告是多个固定缴款计划的参与者，作为多个固定缴款计划的记录保管人，据他们说，这家金融公司在管理这些计划的浮动收入时违反了受托人的义务。这是401k计划在支付计划资产和参与者将资金转移到不同投资选择之前暂时使用的有息账户收入。
该计划的参与方认为，富达将浮动收益用于支付管理和记录保存成本，而这并不是他们与富达达成的协议中应该支付的费用的一部分。然而，美国地区法官丹尼斯·卡斯珀(Denise Casper)上个月驳回了他们的诉讼，认为原告没有合理地声称“浮动收入是一项计划资产”。Casper指出，她不认为富达是与浮动相关的ERISA受托人。然而，现在原告律师不同意卡斯帕的裁决。
根据InvestmentNews在美国，一些全球最大的资产管理公司抱怨称，有关确定除保险公司和银行以外可能“大到不能倒”的金融机构的提案草案，将对投资行业进行错误的分析。富达投资(Fidelity Investment)、太平洋投资管理公司(PIMCO)、贝莱德(BlackRock Inc.)等公司对国际标准制定者的咨询做出了书面回应。Pimco的回应刊登在国际证券委员会组织的网站上。Pimco称这份蓝图"存在根本性缺陷"，称其未能准确显示资产管理行业或投资基金的风险。bob200体育
在有关“大到不能倒”的提议出台之前，金融稳定委员会(Financial Stability Board)的全球监管机构根据保险公司和银行引发全球金融危机的可能性对它们进行了评级。根据国际证监会组织和金融稳定委员会今年早些时候公布的计划，资产超过1,000亿美元的投资基金可能被贴上“大到不能倒”的标签。这些提案还建议，可能让与大型基金共同监管的资产管理公司受到额外规则的约束。
然而，贝莱德在咨询回应中辩称，基金的规模并不是系统性风险的标志，许多规模最大的基金不太可能引发系统性风险问题。它还认为，专注于资产管理公司是一种“错误的做法”，因为它们比其他金融机构“更不容易”陷入财务困境。贝莱德是认为国际标准制定者应该把注意力放在找出哪些活动在系统上是必要的，而不是试图给某些基金和资产管理公司贴上“大到不能倒”的标签的公司之一。
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