美国金融业监管局(FINRA)已将Ameriprise (AMP)前股票经纪人Angel W. Bardeche停职9个月，原因是她被指控在两年的时间里从事不恰当的共同基金转换，从中赚取了45万美元的佣金。
自律组织(SRO)还主张，这位前ameriprise Financial经纪人在未经授权的情况下，在8个非全权客户账户中进行了109笔交易。Bardeche将支付1万美元的罚款和5000美元的卸货费。
在与金融业监管局(FINRA)达成的一项协议中，泛美金融顾问公司同意就向客户不当销售共同基金、可变年金(va)和529储蓄计划支付880万美元。
其中440万美元是罚款和440万美元是对约2400名客户的赔偿他们在经济上受到了损害。高盛与FINRA达成和解，但没有否认或承认自己的发现。
美国证券交易委bob200体育员会(sec)已对Ameriprise Financial Services (AMP)提起民事诉讼。监管机构指控这家经纪公司和投资顾问向零售退休账户客户推荐购买收取更高费用的共同基金股票。据称Ameriprise在适用的情况下没有使用销售费用豁免。
sec的命令称，这家经纪自营商忽视了确定某些退休账户客户何时有资格购买成本较低的共同基金股票类别。
相反，该公司会推荐并出售价格较高的共同基金股票，即使有价格较低的股票可供选择。Ameriprise被指控没有让这些客户知道，即使他们的整体投资回报受到了损害，他们也会从昂贵的共同基金股票中获得更多利润。
SEC表示，由于Ameriprise向退休账户客户推荐和销售共同基金的方式不当，约1971个客户账户支付了近180万美元的预付款、更昂贵的持续费用、“或有延期销售费用”以及其他费用。
该公司正在配合监管机构的工作，并已向受影响的客户偿还了利息。有资格购买较便宜的共同基金股票类别的退休账户客户已被免费转移到这些类别。
美国证券交易委员会bob200体育(sec)正在制定监管规定，以确保共同基金的流动性足以满足客户赎回需求，基金经理也有应对基金破产的计划。监管机构的部分策略可能包括限制共同基金投资难以出售的资产的方式，以及使用衍生品提高回报的方式。
InvestmentNews据国际货币基金组织(International Monetary Fund)上月发布的一份报告显示，共同基金持有的杠杆贷款、垃圾债券和其他不交易的资产通常存在更高的市场和流动性风险。国际货币基金组织表示，这可能会“损害”金融稳定，除非这件事得到解决。共同基金也受到了金融稳定监督委员会(Financial Stability Oversight Council)的监督。
根据SEC的议程，监管机构可能在明年10月提出新的共同基金规则。今年早些时候，当委员会主席怀特(Mary Jo White)谈到该机构正在制定的加强资产管理监管的行动计划时，她指出，该监管机构打算要求共同基金投资提供更多信息披露。美国证交会一直在寻求更深入地了解资产管理行业是否会给金融体系带来风险。
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