bob200体育证券借贷标签档案-投资者律师博客

高盛为LPL金融控股公司的客户提供证券借贷服务bob200体育

发表于:2018年3月20日 | 通过Shepherd Smith Edwards & Kantas律师事务所

LPL金融控股公司(LPLA)的经纪人和投资顾问现在可以通过高盛(Goldman Sachs)向客户提供证券借贷服务。bob200体育根据新的安排，LPL客户可以用其账户中持有的证券借款7.5万美元至2500万美元不等。bob200体育

在一份新闻稿中，高盛(Goldman Sachs)谈到了如何通过其高盛私人银行精选(Goldman Sachs Private Bank Select)， LPL客户将能够为“生活事件”(包括旅行或教育)借入这些资金，而不必出售他们的投资。然而，借来的钱不能用于购买更多的投资。高盛指出，其“高科技平台”将能够将一笔基于非目的证券的贷款的等待时间从几周缩短至几天，而且不收取任何费用。bob200体育

超过1.5万名LPL金融顾问现在将能够向客户提供高盛的证券借贷能力。bob200体育这家独立投资咨询公司加入了高盛GS Select平台上其他40家此类公司和经纪自营商的行列。

bob200体育证券借贷存在重大风险

有价证券借贷的能力常常被吹捧为对投资者有利。bob200体育然而，从长远来看，bob200体育证券借贷可能不是许多投资者的最佳选择。虽然这类贷款允许客户以其账户中的资产作为抵押进行借款，但这种优势也带来了一定的风险，包括在市场波动时被迫清算账户。

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Voya控股子公司将偿还共同基金200多万美元

发表于:2018年3月12日, | 通过Shepherd Smith Edwards & Kantas律师事务所

Voya Holdings Inc.的两家投资顾问子公司Direct Services LLC和Voya Investment LLC将支付约360万美元，就美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission)指控它们未能披露bob200体育与证券借贷相关的某些信息达成和解。其中超过200万美元将直接流入受影响的共同基金。

这两名投资顾问与一些“专门从事保险的共同基金”合作，这些基金是Voya Holdings和Direct Services旗下的保险公司向人寿保险和年金客户提供的。这两名顾问将基金持有的证券借给了特定方。bob200体育然后，他们将这些证券召回，以便保险公司附属机构获得税bob200体育收优惠。这些关联公司是这些基金股份的创纪录股东。与此同时，这导致基金及其投资者损失了收入，却没有享受到税收优惠。

据美国证券交易委员会执行部门资产管理联席主管安东尼·s·凯利说，为了让附属公司获得这项税收优惠，共同基金及其投资者没有被告知他们将亏损。该监管机构表示，Voya顾问没有披露这一点的利益冲突存在。

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bob200体育针对富国银行的证券贷款案正在审理中

发表于:2013年6月21日 | 通过Shepherd Smith Edwards & Kantas律师事务所

富国银行(Wells Fargo & Co.)是否对一个证券贷款项目管理严重不当，是否在涉及的风险程度上撒谎，或者是否实际上是经济危机造成的，将由11名陪审员来决定。bob200体育该项目面向的是包括养老基金在内的机构客户。据投资者称，摩根大通在他们的印象中认为这是一个保守的项目，但却冒了巨大的风险，从而构成了欺诈行为。到2007年秋季，近15%的投资组合已经违约或陷入困境。（花旗集团(Citigroup)此后，他收购了富国银行(Wells Fargo)的Clearland证券贷款业务的大部分。)bob200体育

原告认为，经理们没有把钱投资在更高级别的市场工具和其他安全的投资上(他们认为这是正在进行的)，而是押注在结构性投资工具和其他高风险的金融工具上。该银行投资的一家涉及次级抵押贷款的结构性投资工具Cheyne Finance已被破产接管。2011bob200体育年提起的证券诉讼主要针对富国银行在2005年至2008年期间进行的现金抵押投资。

富国银行否认了这些指控。与代表投资者的律师相反，该银行的律师辩称，证券借贷业务的投资是保守和安全的，在经济危机之前，该业务的记录相当稳健。bob200体育尽管如此，律师们争辩说，所遭受的损失并不是该计划的很大一部分。此外，富国银行声称，证券借贷项目的监管水平“异常高”，投资者bob200体育的最佳利益是首要的。这些银行的法律团队指出，投资者收到了可能出现损失的书面警告。

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