投资者律师的博客文章标记瑞银波多黎各
前瑞银波多黎各经纪人大卫·卢戈被联邦法院传唤出庭
瑞士证券交易所正在调查投资者对前瑞银波多黎各经纪人的索赔
在过去的几年里，Shepherd Smith Edwards和Kantas, LLP(“SSEK律师事务所”)一直积极与投资者合作，以弥补他们遭受的巨大损失，因为经纪人和他们的公司建议他们投资波多黎各债券和封闭式债券基金。
SSEK律师事务所仍在调查此类指控，包括涉及瑞银及其经纪人的指控。David Jose Lugo(“Lugo”)是前瑞银注册代表之一，SSEK律师事务所对Lugo非常熟悉。
瑞银集团因向客户收费过高被香港罚款5100万美元
瑞银集团被香港证券监管机构罚款5100万美元bob200体育
香港证券及期货事务监察委员会bob200体育(SFC)下令瑞银集团(UBS Group AG)支付5100万美元的罚款，原因是瑞银集团在2008年至2017年期间向客户收取过高费用。它还要求这家瑞士银行业巨头向受到损害的客户支付超过2500万美元的赔偿。
据香港监管机构称，在约2.87万笔交易中，约有5000名客户支付了超出应有价格的费用。此前，瑞银的顾问和助理增加了涉及债券和结构化票据交易的价差，并收取额外费用。瑞银集团被指控没有向客户披露他们支付了这些费用。
瑞银因波多黎各债券欺诈被罚930万美元
两组不同的投资者最近分别获得了近930万美元波多黎各债券欺诈指控针对瑞银金融服务公司(UBS)。这些只是最新的金融业监管局(FINRA)这家瑞士巨头及其位于波多黎各的经纪公司在出售了100多亿美元的封闭式基金后，被要求向客户支付赔偿，这些基金大量投资于波多黎各市政债券。迄今为止，瑞银已通过仲裁裁决或和解协议向投资者支付了数亿美元。
在这些最新的波多黎各投资者欺诈案件，索偿人是三名投资者及其相关业务及信托。客户原告认为，瑞银违反了美国金融业监管局的规定和美国证券法，还犯有其他欺诈行为。bob200体育现在，FINRA仲裁小组判给他们425万美元的补偿性损害赔偿金、利息和17万美元的诉讼费。
在另一宗波多黎各债券欺诈索赔中，索赔人是客户，指控推定欺诈、普通法欺诈、违反信托义务、过失错误陈述、疏忽监督、违反合同和欺诈性隐瞒。FINRA仲裁小组判给他们480万美元的赔偿金。
前瑞银波多黎各经纪人被判入狱
小何塞·g·拉米雷斯-阿罗内，他曾是瑞银波多黎各金融服务(UBS- pr)因欺诈投资者被判入狱一年零一天。拉米雷斯-阿罗内，又名何塞·拉米雷斯，被波多黎各岛上的许多人称为“皇堡”，去年承认银行欺诈。
拉米雷斯承认，他通过说服客户进行不正当的投资，获得了120多万美元的不正当佣金瑞银波多黎各债券基金．更具体地说，拉米雷斯承认参与了一项计划，他建议客户从瑞银银行(UBS Bank)的信贷额度中以他们的投资为抵押借钱，然后用借来的钱购买更多的瑞银波多黎各债券基金。这种使用“非目的”贷款购买证券的行为被严格禁止。bob200体育
不幸的是，除了被禁止的交易外，这种类型的投资——用杠杆来购买已经杠杆化的投资产品——不适合大多数投资者。这些投资者中的绝大多数(如果不是全部的话)都没有做好准备，无法处理所涉及的风险。他们现在声称，这些风险被错误陈述或没有完全披露给他们。2013年，当波多黎各债券和封闭式债券基金价值暴跌时，瑞银的许多客户最终不得不出售他们的投资，因为他们缺乏资产来满足账户的维护要求，导致一些客户遭受巨大损失。
前瑞银波多黎各经纪人何塞·“华伯”·拉米雷斯承认银行欺诈
小Jose G. Ramirez- arone(又名Jose G. Ramirez, Jr)，前瑞银波多黎各金融服务(UBS- pr)他被指控欺诈投资者，通过出售波多黎各封闭式基金获得超过100万美元的不正当佣金。拉米雷斯-阿罗内将于明年被判刑。
这位前瑞银(UBS)经纪人被很多台湾人称为“华伯”。瑞银和波多黎各联合成为数十起金融行业监管局(FINRA)仲裁投诉的对象，客户声称他们遭受了巨大的投资损失，因为瑞银和Ramirez-Arone不仅向客户出售波多黎各债券，同时谎报风险，而且更优秀的经纪人建议他们在无力承担的情况下借钱购买更多的这些证券。bob200体育
拉米雷斯-阿罗内是瑞银波多黎各最畅销的经纪人之一。在认罪协议中，拉米雷斯-阿罗内承认，他参与了一场骗局，帮助他的瑞银客户以欺诈的方式获得非目的信贷额度，这违反了瑞银的政策。信贷额度来自瑞银美国银行，这是瑞银金融服务总部位于犹他州的子公司。根据美国司法部在美国，拉米雷斯-阿罗内利用瑞银银行的低利率说服他的客户购买更多的瑞银波多黎各封闭式基金(cef)股票。这名瑞银前经纪人承认自己参与了一项计划，该计划包括向不同客户推荐他们从瑞银银行的信贷额度中提取资金，投资于瑞银波多黎各的封闭式债券基金。由于使用“非用途”贷款购买更多证券是不被允许的，Ramirez-Arone承认，他建议客户在信贷额度申bob200体育请中虚报他们打算如何使用信贷额度，并让客户把借来的钱拿到零售银行，然后把钱带回瑞银购买更多证券。
瑞银在波多黎各的封闭式共同基金欺诈案进入仲裁程序
瑞银金融服务公司(UBS)两名投资者现在将对一起波多黎各封闭式债券欺诈诉讼进行仲裁，该诉讼指控瑞士银行的投资部门不恰当地构建投资结构。原告奥古斯托•施莱纳(Augusto Schreiner)和诺拉•费尔南德斯(Nora Fernandez)认为，瑞银及其波多黎各子公司、公司高管和波多黎各大众银行(Banco Popular de Puerto Rico)未能适当检查持有波多黎各政府债券的近24家封闭式共同基金。
施莱纳和费尔南德斯最初是试图对瑞银及其子公司提起集体诉讼的一部分。然而,上个月,美国地方法院法官Sidney H. Stein拒绝授予案例类认证状态。
法院认为，由于所有原告的投资目标不同，他们无法证明共同基金总体上不合适。斯坦因法官裁定，瑞银忽视了对伴随资金而来的风险进行适当分析，这要由每位投资者根据各自的需求、目标和处理风险的能力来单独证明。
瑞银在波多黎各债券诈骗案中被判赔偿投资者69.3万美元
金融业监管局(FINRA)仲裁小组下令瑞银金融服务(UBS)以及瑞银集团波多黎各金融服务公司(UBS- pr)向投资者何塞•f•帕斯特拉纳支付69.3万美元，其中包括至少564,559美元的损害赔偿金、律师费和波多黎各债券诈骗案的其他费用。瑞银还必须从帕斯特拉纳回购部分股权缺乏流动性的封闭式基金他以7月底的市场价从该公司购买了这些股票。AdvisorHub表示，这一金额将总计128K美元。
帕斯特拉纳指控这位经纪自营商犯有以下罪行:
- 疏忽
瑞银在波多黎各债券欺诈案中支付1980万美元
金融行业监管机构面板订购瑞银金融服务公司(UBS)在一起涉及出售给投资者的波多黎各债券和封闭式基金的仲裁案件中，美国政府支付了近1980万美元的赔偿金。这是瑞银迄今向波多黎各债券诈骗案原告支付的最大金额。
仲裁裁决不仅涉及波多黎各债券的出售，还涉及信贷额度如何被用作涉及投资者账户的投资策略的一部分。在这1980万美元中:1490万美元用于补偿性损害赔偿，74.5万美元用于利息，390万美元用于法律费用，21.5万美元用于其他费用。
这只是瑞银及其附属金融公司在波多黎各债券和封闭式债券欺诈案件中的一个，瑞银波多黎各金融服务(UBS- pr)在过去的几年里，他们都被责令缴纳税款。2016年12月，美国金融业监管局(FINRA)的一个仲裁小组命令瑞银向两名瑞银客户支付1860万美元，这两名客户被指控在波多黎各证券损失中违反了合同、违反了受托责任和其他违规行为。bob200体育
投资者起诉瑞银波多黎各封闭式基金损失被拒绝集体诉讼认证
美国地区法官西德尼·斯坦因(Sidney H. Stein)拒绝批准一群投资者提起集体诉讼瑞银波多黎各出售封闭式共同基金。特别值得一提的是，集体诉讼涉及瑞银波多黎各开发的23只封闭式债券基金，这些基金专门面向波多黎各居民销售。
这些封闭式基金由至少2/3的波多黎各债务组成(通常还要高得多)，造成了地域上的集中，如果岛上发生任何负面的事情，这类基金的所有者将面临巨大的风险。此外，瑞银的封闭式基金杠杆率很高，通常每投资1美元就借入1美元，这意味着封闭式基金的任何损失都将显著增加。
尽管如此，原告投资者表示，瑞银错误地将这些封闭式共同基金描述为安全可靠的投资，可以为基金持有人带来免税收入，而事实上，这些共同基金是“定时炸弹”，实际上风险非常大。