美国证券交易委bob200体育员会(SEC)下令Ameriprise的子公司经纪公司RiverSource Distributors支付500万美元的罚款可变年金(血管)．监管机构称，RiverSource的几名员工制定了一种销售策略，导致这些产品的持有者转换年金。据说这增加了公司的销售佣金，提高了VA销售收入。
SEC表示，RiverSource分销商通过Ameriprise Financial Services向零售客户销售VA交易所。它指控RiverSource“不恰当地切换或更换可变年金”。这是SEC根据1940年《投资公司法》(Investment Company Act)发起的首次执法程序11节．
在与金融业监管局(FINRA)达成的一项协议中，泛美金融顾问公司同意就向客户不当销售共同基金、可变年金(va)和529储蓄计划支付880万美元。
其中440万美元是罚款和440万美元是对约2400名客户的赔偿他们在经济上受到了损害。高盛与FINRA达成和解，但没有否认或承认自己的发现。
总部位于德克萨斯州的经纪公司被指控对退伍军人交易所监管不力
美国金融业监管局要求IMS证券公司支付10万美元罚款。bob200体育这家总部位于德克萨斯州的经纪公司被指控在监控可变年金交易所方面失职。然而，通过和解，它并不是否认或承认这些指控。据自律监管部门称，该公司展示了不充分的监督程序因为涉及可变年金的交易中存在“问题汇率”。FINRA声称，从13年7月15日到14年7月8日，IMS证券依赖其首席财务官审查年金交易，但没有提供工bob200体育具或指导来帮助寻找“有问题的汇率”。这家经纪自营商被指控没有调查退伍军人事务部交易所可能存在的“问题模式”，也没有执行与合并报告相关的书面监督程序。
美国金融业监管局(Financial Industry Regulatory Authority Inc.)的一个小组称，AIG顾问集团(AIG)子公司皇家联盟(Royal Alliance Associates Inc.)必须向三名退休人员赔偿140万美元。这三名退休人员声称，经纪公司在监督可变年金和非交易房地产投资信托基金的销售时存在疏忽。
这些投资者曾是美国电话电报公司(AT & T Inc.)的员工。他们声称，前经纪人塔尔(Kathleen Tarr)建议他们从这家通讯公司一次性买断，而不是领取终身年金。然后，这些钱被投入非交易型房地产投资信托公司Inland Real Estate，以及不同的可变年金。
塔尔的BrokerCheck记录显示，她在大约40起客户纠纷和投诉中被点名。2010年，她被皇家联盟解雇。
索赔人都是低财富、低收入的老年人，他们认为，不应该鼓励他们一次性领取一笔钱，然后将资金投入非交易型房地产投资信托基金(reit)和涉及个人退休账户的可变年金。尽管这些退休人员并没有因为投资建议而蒙受自付损失，但据称，如果他们能更合理地投资或选择终身年金，他们就会损失本应获得的收益。对于后者，投资者可能会一次性支付一笔钱，以换取在他/她的一生中有保证的支付。
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