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花旗集团(Citigroup)背景资料
花旗集团(纽约证券交易所代码:C)是美国一家主要的金融服务公司，总部位于纽约市。根据福布斯，2007年3月，它是世界上最大的公司，总资产为2.02万亿美元。该公司在全球拥有327,000名员工，在100多个国家拥有超过2亿客户账户。
花旗集团的历史是其最近退休的董事长桑福德·I.(“桑迪”)威尔的历史。1933年，威尔出生于布鲁克林的一个波兰犹太移民家庭，1955年毕业于康奈尔大学，之后在华尔街做“跑动”。
1960年，他帮助成立了一家小型经纪公司Carter, Berlind, Potoma & Weill，该公司通过多次收购而发展壮大。(Weill & Levitt, Hayden, Stone;缺点;Hammill & Co .);Loeb罗迪斯;到1981年，威尔执掌Shearson Loeb Rhoades时，该公司的规模仅次于美林(Merrill Lynch)，当时美林被美国运通(American Express)收购。威尔后来成为美国运通的总裁，但在权力斗争中失败，并于1985年辞职。据报道，威尔发誓要重返华尔街的巅峰，后来他成功了。
在成为美国银行首席执行官和收购美林的尝试失败后，威尔说服Control Data Corporation剥离其陷入困境的消费金融子公司Commercial Credit，后者是威尔和其他人在1986年收购的。经过一轮大幅削减成本和重组后，威尔将公司上市。
1987年，Commercial Credit收购了海湾保险公司，1988年，向日本业主支付15亿美元收购了Primerica保险公司。Primerica随后收购了美邦和A.L.威廉姆斯保险公司。1989年，它以美邦的名义运营，收购了丑闻缠身的德崇证券(Drexel Burnham Lambert)的零售经纪账户。1992年，该公司斥资7.22亿美元收购了房地产问题缠身的旅行者保险公司27%的股份。
在一次个人胜利中，威尔的美邦以12亿美元从美国运通手中重新收购了他的旧经纪公司Shearson(当时的Shearson Lehman)。到当年年底，Travelers Corp的其余部分被以40亿美元的股票收购，公司名称也更名为Travelers Group Inc.。1996年，安泰人寿及意外险的财产/意外险业务以40亿元的成本增加。1997年9月，所罗门兄弟的母公司被以90亿美元的股票收购。
1998年，旅行者航空以760亿美元的价格收购了花旗集团(Citigroup, Inc.)(花旗集团是花旗集团(CitiCorp)的母公司，花旗集团是一家有两个世纪历史的纽约银行机构，通过银行合并而发展起来)。桑迪·威尔因此不仅成为华尔街最大的证券大亨，而且成为世界上最大的金融帝国的首脑。bob200体育他于2003年从花旗集团首席执行官的位置退休，并于2006年4月从董事长的位置退休。他是华尔街历史上最著名也是最臭名昭著的人物之一。他的遗产可能是“要做煎蛋卷，就必须打破一些鸡蛋。”
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花旗集团将向贝尔南退休人员受害者支付1200万美元
美国金融业监管局(FINRA)对花旗全球市场公司(Citigroup Global Markets, Inc.)处以300万美元的罚款，原因是该公司在退休研讨会和会议上使用误导性材料，引诱贝尔南公司在北卡罗来纳州和南卡罗来纳州的员工。花旗集团还必须向200多名受害者支付1200多万美元。
美国金融业监管局的命令发现，花旗集团未能充分监督一个经纪人团队，该团队在贝尔南方公司数百名员工的数十次会议上使用了误导性的销售材料。大多数员工都是缺乏投资经验的简单投资者，他们得到了提前退休的待遇。他们被诱惑将养老金套现，并将所得投资于花旗集团。
受害者包括南方贝尔公司的工人，他们中的许多人为退休做了几十年的操作人员、安装人员和线路人员。美国金融业监管局(FINRA)的一位官员表示:“许多南方贝尔公司的员工放弃了有保障的养老金，认为他们可以负担得起提前退休的费用，但最终却损失了大量的退休储蓄。”
旅行者航空与花旗集团合并被判非法
Travelers对花旗的收购被认为是非法的。现行法律《格拉斯-斯蒂格尔法案》不允许银行与保险承保人合并。
不过，这家新金融巨头的律师发现，在必须剥离保险承销部门之前，美国联邦储备委员会(fed)可以给它两年的试用期。威尔和他在花旗银行的同事开始努力在截止日期之前修改法律。在重量级说客的努力下，甚至在前总统杰拉尔德·福特的努力下，这项法律终于在1999年通过了《格雷姆-里奇-比利利法案》。
奇怪的是，该公司很快就剥离了旗下的Travelers Property and Casualty保险承保业务，认为这拖累了花旗集团的股价。经纪公司和银行部门试图共存，但其中有太多自负的人。企业银行家和投资银行家之间的内讧在一次公司聚会上达到了高潮，双方负责人在酒醉后发生了小冲突，导致银行部门负责人被解职。
花旗集团欺诈性研究丑闻
正当包括美国证券交易委员会在内的联邦监管机构睁只眼闭只眼时，纽约州总检察长艾略特·斯皮策(Elliott Spitzer)开始对华尔街展开调查，花旗集团(citigroup)和其他主要公司都处于丑闻的中心。这些公司被指控与公司达成秘密交易，公司的股票研究部门将某家公司评为“买入”，以诱使该公司雇用其投资银行部门。卷入丑闻的是花旗集团的高管，主要是花旗集团的格鲁曼(Jack Grubman)。桑迪·威尔自己也被调查过，但没有被起诉。
花旗集团的安然丑闻、世通丑闻和帕拉玛特丑闻
花旗集团被指控通过向安然、世通、Parlamat等公司提供贷款和/或通过据称夸大这些公司资产负债表上的资产和/或收入或减少负债的第三方财务安排，帮助这些公司掩盖损失，从而误导股东。针对花旗集团和其他银行的指控包括“市场欺诈”。2004年5月，该公司同意支付26.5亿美元(税后16.4亿美元)，以了结代表WorldCom证券购买者提起的集体诉讼。bob200体育花旗集团就安然公司和帕拉玛特公司在多个州提起诉讼。
花旗集团日本私人银行丑闻
在日本发生银行业丑闻后，花旗集团(Citigroup)解雇了三名高管。这起丑闻涉及私人银行部门，该部门负责处理非常富有的客户。其中一些指控包括向不谨慎的老年人销售复杂证券，这些证券可能在他们有生之年都不会到期，违反了SEC的规bob200体育定和商业道德。这导致日本监管机构关闭了私人银行。
花旗集团私有政府债券丑闻
2004年，花旗集团在MTS集团交易平台上迅速抛售了价值110亿欧元的债券，压低了债券价格，然后再以更低的价格买回来，此举扰乱了欧洲债券市场，因此受到批评。据报道，美国联邦储备委员会(fed)数月来拒绝就花旗集团(Citigroup)收购德州银行(Texas Bank)的申请作出裁决。
花旗集团巴西养老金丑闻
作为巴西电信(Brasil Telecom)的主要合作伙伴，花旗集团(Citigroup)卷入了一项与巴西国有企业养老基金进行的极具争议的交易的指控。根据指控，这些基金将拥有一个看跌期权，其价值被认为远远高于市场水平。在巴西公众的强烈抗议下，该交易被一家联邦法院部分取消，由巴西国会议员组成的一个小组对此事进行了调查。
花旗集团不正当滞纳金丑闻
由于花旗银行因不正当的滞纳费用而提起集体诉讼，花旗银行选择游说国会通过立法，将集体诉讼限制在500万美元以内，除非是在联邦层面发起(集体诉讼公平法案2005)。许多消费者维权网站报告说，花旗银行仍在不恰当地评估滞纳金。
花旗集团在澳大利亚的内幕交易丑闻
2006年3月，澳大利亚企业监管机构ASIC在联邦法院对花旗集团在澳大利亚的全球市场子公司提起了罚款诉讼。ASIC指控花旗集团(Citigroup)在Toll Holdings收购Patrick Corporation的过程中担任顾问，在收购要约公开后的一段时间里，当Patrick Corporation的股价上涨13%时，花旗集团利用其对收购要约的内部消息获取利润，违反了澳大利亚法律。
