经纪人和投资顾问的财务滥用

65岁以上的老年投资者仍然是最脆弱的群体之一，有可能成为金融欺诈、投资和债券损失的受害者。有时，施害者是家庭成员、朋友或另一个值得信任的成年人，如看护者或监护人。在其他情况下，欺诈者可能是经纪人或财务顾问。这个人负有受托责任，要为老年投资者的最佳利益行事，其工作是妥善监管和投资客户的个人退休账户(IRA)、经纪账户或其他储蓄，同时确保他们的资金安全。

Shepherd Smith Edwards and Kantas (SSEK律师事务所)代表的是较老的投资者，包括退休人员以及其他老年人及其家人对经纪人和投资顾问的指控，这些人要么故意欺骗他们，要么对他们的资金管理疏忽。多年来，我们的资深金融滥用律师和证券律师帮助数千名资深投资者挽回了损失和其他损害。bob200体育

大多数年长的投资者都是保守的投资者，他们无法承担大量的金融风险

老年人成为受欢迎的目标的原因之一投资或经纪人欺诈他们中的许多人经过多年的努力积累和储蓄了很多钱。这些基金应该在他们退休后为他们提供支持，这就是为什么老年人是保守的投资者，他们不能承担太多风险。

对于管理高级投资者资金的糟糕经纪人来说，这意味着有资金可以挪用。这不仅是非法的，而且是彻头彻尾的盗窃。当受害者健康状况不佳、体弱多病或患有某种形式的智力衰退(如痴呆或阿尔茨海默氏症)时，股票经纪人欺诈行为就更容易发生。不幸的是，有些金融专业人士会利用这种情况。

以下是经纪人可能实施高级投资或经纪人欺诈的几种方式:

• 过度:这涉及到将老年投资者过多的投资组合投资于一种类型的投资，而不是分散投资。这可能会增加金融产品价值暴跌的损失风险。
• 风险投资:将保守的老年人基金投资于风险投资，如私募配售、非交易房地产投资信托(非交易REITs)、交易所交易基金(etf)、商业发展公司(bdc)、结构性产品、石油和天然气投资、贷款抵押债券(CLOs)或债务抵押债券(cdo)。
• 大量生产:以赚取佣金为目的，对老年客户的帐户进行过度交易。
• 未授权交易在高级投资者知情/官方同意或未经公司许可的情况下，在高级投资者的经纪账户中。
• 未经授权的提款:从老客户的账户中进行未经授权的提款和转账。
• 不合适的投资:用高级投资者的钱购买与其风险承受水平或目标不相符的金融产品或基金将为财务代表带来高额佣金。
• 开发:以其他方式利用老投资者的资金，包括向该客户借钱，使自己成为其遗嘱的受益人，或窃取他们的钱。
• 疏忽．这并不一定涉及意图进行早期投资欺诈或其他故意不当行为。更确切地说，经纪人的行为粗心、愚蠢，或者根本没有行动，导致年长的投资者遭受经济损失。

高级投资者欺诈是对老年人的虐待

对于年长的投资者来说，在生命的晚期遭受重大经济损失，后果可能是毁灭性的。这可能会影响他们养活自己或支付关键医疗保健费用的能力。经纪公司和他们的注册代表知道这一切。

然而，年复一年，成千上万的老年人继续失去他们一生的积蓄，因为经纪人或财务顾问处理不当或挪用了他们的钱。当这种情况发生时，不仅仅是金融专业人士应该为年长的投资者欺诈负责。没有保护他们，也没有对注册代表进行适当监督的经纪自营商也应该对损失负责。

为年长投资者及其家人打官司的经纪欺诈公司

30年来，SSEK律师事务所一直帮助老年人和退休人员弥补因经纪人及其公司的疏忽和欺诈行为而造成的损失。我们代表全国的老年投资者和他们的家庭，代表我们的客户追回了数百万美元。联系我们的资深投资者欺诈律师，证券律师和投资损失律师今天。bob200体育