经纪人监管不力如何导致投资损失

是你的经纪公司的疏忽导致了你的投资损失吗

监管不力是一个法律术语,指股票经纪人的不当行为或行为导致投资和股票损失。美国金融业监管局美国金融业监管局是监管所有经纪公司的监管机构。FINRA法规的一个基石是要求公司必须制定监管程序,以确保消费者得到保护。

分行经理和合规人员必须审查许多报告,通常是计算机生成的,以确定和查明他们办公室的任何违规行为。这个过程是为了保护客户不受其财务顾问的影响。

监管不力的例子

在许多情况下,投资者可以提出未能监督对经纪人或其公司的索赔。

一个标准的检查和平衡是异常报告,它被认为是任何麻烦事件的“红旗”。尽管这些报告存在,但管理层通常会忽略它们。在一个监管不力的特殊例子中,一位经纪人篡改了客户的账户。

大量生产意味着经纪人建议不断地买卖证券,这并不符合客户的最佳利益。bob200体育计算机化的监督系统得出的结论是该帐户的周转率很高。这是一个专业术语,表示经纪人篡改了账户。

尽管这种情况很罕见,但当公司未能培训经纪人而导致未能监督事件时,这种情况也会发生。尽管合规有危险信号,但他们没有采取任何措施来监督经纪人。除了起诉公司制造假药和不适合,该客户也有监管不力的案例。

另一件事是,经纪人向几乎所有的客户推荐了同样的产品。合规人员可以运行报告,评估金融顾问为所有客户推荐的产品/证券类型。bob200体育一般来说,顾问会有不同的客户,他们有不同的需求和风险承受能力。

因此,顾问的“业务手册”应该是多样化的,为自然属于不同类别的客户提供不同的投资组合。在这里,顾问几乎把他所有的客户都放在同一种产品中,而不考虑年龄、目标和风险承受能力。这种模式应该是合规部门的一个危险信号。

然而,他们忽视了这一点,没有采取任何措施,这是一个监管失败的完美例子。这个产品就像一个庞氏骗局所有客户都遭受了相当大的投资和债券损失。

美国金融业监管局客户账户监管条例-规则3110

FINRA有许多关于监管客户账户和财务顾问的规定。制定这些规则是为了避免出现监管不力的情况。一个最好的例子是3110规则.这就要求FINRA成员建立并维持一个系统,以确保对所有金融顾问/经纪人的活动进行适当的监督。

此外,建立的系统必须确保顾问/经纪人遵守所有与金融相关的法律、证券法规和FINRA规则。bob200体育

3110法案的核心宗旨是要求金融实体具备书面监管程序(“WSPs”)。这些程序必须包括有关监督员监督的规则,以确保监督员受到监督。

第3110条规则还要求建立金字塔结构以确保这些目标的实现。这样一来,监督者就会被另一个人监督。金融实体应写出并列出层级中的所有监管职责。企业应构建和细化如何正确实施监督。

卫生服务计划应提供涉及系统测试的程序,以确保符合规定,并委任负责人执行任务。wsp还必须任命一名首席合规官(“CCO”)。

3110的另一个重要原则是每年对公司的WSPs符合性进行认证。认证必须以书面形式进行,并要求公司的CEO进行实际认证。首席执行官确认政策和程序已到位,以确保公司遵守适用的法规和法律。

下一步将是向董事会和相关委员会提交正式报告。此外,首席执行官必须核实他们与CCO举行了正式会议,并讨论了合规和监督程序。必须有一个面对面的会议,而不仅仅是备忘录。

FINRA的规则2090,2111,2210和3270

另一套重要的FINRA监管规则是规则2090(了解你的客户规则)和2111(适用性规则)。套用2090,所有的财务顾问/经纪人在开立和维护客户账户时必须勤奋。他们还必须了解和理解每个客户的基本情况。

2090号规则与2111号规则相关联,该规则要求顾问/经纪人必须有合理的基础来提出建议。他们必须证明推荐是一个合适的交易或策略。这不仅包括买入或卖出的建议,还包括持有证券或维持策略。

另一个重要的FINRA监管规则是2210,它处理财务顾问/经纪人的公共沟通。在电子世界中,监督者对顾问的信息传递的勤勉是极其重要的。公司必须批准所有的通信,以确保财务顾问/经纪人没有做虚假陈述。

鉴于信息的传播方式可能是电子邮件、短信、Twitter和Facebook信息,监管人员必须格外勤奋。他们必须密切注意经纪人的沟通,以确保没有疏忽监督的情况发生。

最后,3270规则通过顾问/经纪人处理任何外部业务活动。总而言之,该规则要求披露顾问/经纪人与受雇无关的所有业务活动。这条规则之所以如此重要,是因为在过去,一些无良的金融专业人士设立了附带计划。

他们声称这是由公司创建或背书的私募,从而诱使毫无戒心的客户进行投资。这种行为被称为“抛售”,所有的金融公司都禁止这种行为。

在这种情况下,经纪人很可能不遵守公司的规定,导致投资损失。这种不受监管的活动可能导致客户起诉并提交未能监督对经纪人的索赔。

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