单位投资信托
单位投资信托(UIT)是投资债券、股票和/或股票证券的投资公司,使用从投资者一次性公开发行中筹集的资金。bob200体育它为投资者提供有可赎回单位的固定投资组合。单位投资信托的目标是提供资本增值和/或股息收入。
单位投资应被视为将在特定日期到期的长期投资,通常为15个月或24个月。到期后,单位投资信托的基础证券将被出售,收益将归投资者所有。bob200体育许多投资者被这种类型的投资公司吸引,因为他们提供的投资组合是经过专业选择的,有明确的投资目标和目标。
Shepherd Smith Edwards and Kantas (sek律师事务所,网址为instoBOB体育rlawyers.com)代表美国各地遭受重大损失的UIT投资者由于经纪人的疏忽或不当行为包括一家经纪自营商未能妥善监管它的财务顾问。30多年来,我们技术精湛的单位投资信托律师帮助数千名投资者挽回了损失。
单位投资信托的共同特征是什么?- UIT单位通常是可赎回的,单位投资信托能够以其近似的净资产价值(NAV)回购它们。然而,许多UIT赞助商也会建立一个二级市场,投资者可以在那里以市场价格购买单位投资信托。
- 这些单位通常不会积极地在其投资组合中进行交易。一旦购买了最初的证券,他们的固定证券投资组合不会发bob200体育生太大变化,甚至根本不会发生变化。
- 当该投资公司成立时,会有一个特定的终止日期和时间让UIT解散。终止后,投资组合中的任何证券都将被出售,收益bob200体育归投资者所有。
- unit是在美国证券交易委员会(SEC)注册并受监管机构规则约束的公司。bob200体育
- UIT没有董事会,没有投资顾问,也没有可以咨询的公司管理人员。
股权(股票)信托:在进行首次公开发行(ipo)时,股权信托会在特定的发行期间向投资者提供股票。这种类型的UIT寻求提供股息收入和/或资本增值,并可能按月、季度或两年的基础向投资者支付报酬。
固定收益信托(债券):这种类型的UIT通常按月支付收入。信托基金的债券是固定的。当固定收益信托的债券到期时,投资者通常会看到本金的返还和较低的收入,而留在UIT中的债券会随着时间的推移继续赚钱。这些债券单位可能涉及各种发行,例如专门发行国际公司债券、国内公司或政府债券和/或外国政府债券的单位。
单位投资有哪些风险?尽管单位投资信托受到监管,但对于缺乏经验的投资者来说,选择投资这类投资公司也有不利之处。以下是投资UIT的几个风险清单:
- 如果市场条件开始对投资组合的投资产生负面影响,或者投资策略出现问题,没有董事会/顾问会使UIT很难做出改变。
- 虽然有一个二级市场可以买卖UIT单位,但这通常是以低于单位NAV的低费率进行的。
- UIT倾向于收取预付费用、销售费和其他费用,这些费用可能会开始累积,特别是如果经纪人在每次UIT到期日都不断建议展期或再投资。这就会增加风险大量生产.经纪人甚至可能不适当地推荐展期发生在UIT到期之前,这可能会给投资者带来高昂的成本。
与所有投资一样,经纪自营商及其注册代表必须根据客户的投资情况确保UIT适合任何客户。如果UIT的投资建议从来不适合投资者的目标或风险承受水平,则会导致重大损失。
同样重要的是,你的财务顾问不仅要向你传达什么是UIT,为什么你应该投资它,而且还要确保你了解这项投资和所涉及的风险。制造虚假陈述或忽略关键的事实,包括没有恰当地传达单位投资信托所涉及的风险,都可能导致投资者亏损。
经验丰富的单位投资信托律师致电SSEK律师事务所(800) 259 - 9010今天或在线联系我们要求您与我们知识渊博的UIT投资律师之一进行免费、无义务的案例评估。