不适宜导致投资损失

什么是与经纪人过失有关的不适当?

金融业监管局(FINRA)第2111条要求经纪人有合理的理由向客户推荐任何投资、投资策略、交易或投资组合结构。这意味着推荐必须适合客户的投资概况，包括:

• 年龄
• 风险承受能力水平
• 投资经验
• 财务目标
• 流动性需求
• 税收地位
• 任何其他投资
• 其他关键因素)

经纪公司的注册代表必须进行适当的尽职调查，以确保他们的推荐非常适合客户。不仅如此，根据证券交易委员会(SEC)bob200体育最佳利益规则在美国，经纪人只有在符合客户最佳利益的情况下，才能向客户出售金融产品。

这是谢泼德·史密斯·爱德华兹坎塔斯公司的管理合伙人兼证券欺诈律师，bob200体育Kirk Smith，指不合适:

客户对经纪公司及其金融顾问提起的仲裁索赔中，不合适仍然是最常见的原因之一。Shepherd Smith Edwards和Kantas (SSEK律师事务所，网址为instorlaBOB体育wyers.com)代表提出不合适索赔的投资者。我们帮助成千上万的人从欺诈或疏忽的金融公司那里获得损害赔偿。今天打电话给我们(800) 259 - 9010．

不适合的例子

不适宜性是大多数(如果不是全部的话)投资者主张的基石。然而，它不是在真空中存在的。几乎所有FINRA仲裁案件都是多方面的。的指控遗漏，大量生产，违反合同的，违反信托义务，保证金/信贷额度的使用都可能与不合适有关。

不适宜性可能涉及特定的交易或产品，但这个概念通常适用于投资组合的组成和/或策略。例如，在一份不合适的索赔中，经纪人推荐的投资组合中有近50%是金融股。不管客户的风险承受能力和财力如何，这样的建议都是极其不合适的。当股票暴跌的时候，投资组合就被摧毁了。

在另一个案例中，财务顾问没有对一个共同基金进行适当的尽职调查，而是根据他对该基金的安全性和无波动的信念而建议该基金。由于忽视了尽职调查的努力，顾问错误地描述了产品，这等同于不合适的推荐。

不适合或不适合客户

简单地说，如果一个经纪人的推荐对投资者不合适，那么它就是不合适的。例如，推荐流动性低、风险高的私募可能是经过认证的投资者的正确选择，但不适合拥有保守投资组合的退休人员。

高净值个人投资者和机构客户

高净值个人投资者和机构客户也可能成为经纪商不适当推荐的受害者。在一个案例中，一位富有的医生的经纪人利用保证金为客户购买证券，并推荐性质激进的杠杆共同基金。bob200体育这个投资组合根本不可持续。任何人都不适合。市场的小幅下滑导致整个投资组合崩溃。

当与机构客户合作时，财务顾问和他们的公司必须有一个合理的基础，相信客户已经评估了所推荐的概念和策略，并了解所涉及的风险。

做出这一决定可能很复杂，因为机构投资者，如银行/信用联盟、公司实体或甚至市政当局，都是由人管理的实体，在投资方面，每个人都有自己的知识和经验水平。

就FINRA而言，金融顾问和经纪公司在防止不当行为方面可以逃避责任的唯一方法是，机构客户肯定地表示，他们是按照自己的意愿行事。这是罕见的，因为雇用一家金融服务公司同时支付高额费用的全部意义，是为了得到可靠、可靠和合适的推荐。

请求交易和非请求交易的区别是什么?

经纪人代表客户进行的每一笔交易要么是请求交易，要么是主动交易。这两者之间的区别变得非常重要，特别是在遭受重大投资损失的情况下。

• 请求交易:这是股票经纪人向客户推荐的交易。
• 未经请求的交易:这是由客户向经纪人建议或请求的交易

你的经纪人更容易被追究责任，因为他们推荐了一笔交易，这是他们的想法，而不是你推荐的一笔交易。无论如何，与经验丰富的证券律师合作，这些律师有多年成功起诉华尔街公司bob200体育不合适索赔的经验，可以增加你的经济损失最大化的机会。

熟练的证券欺诈律bob200体育师

SSEK律师事务所代表全美国的投资者，以及那些因美国公司及其财务顾问的疏忽而遭受损失的海外投资者。多年来，我们已经为客户挽回了数百万美元的损失，其中许多人因为不合适而遭受了经济损失。

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