美国金融业监管局和证券交易委员会公布报告高级投资者,引用担忧不合适的建议

美国金融业监管局和美国证券交易委员会(sec)已经公布了一份报告,bob200体育资深投资计划,帮助经纪公司提出为老投资者更好的程序和政策。与当前传统的储蓄账户和低收益率更低风险的投资,美国金融业监管局和美国证券交易委员会办公室合规检查和考试担心经纪自营商可以推荐投资风险或不适合老年人想要更高的回报。他们也担心公司不恰当地披露条款和这些证券的风险。bob200体育

考虑到2040年预计将有7900万美国人在65岁以上年龄段,信息在这个报告很重要,帮助解决投资问题相关的老年人。OCIE导演安德鲁·j·鲍登指出,老年人现在比以往任何时候都更依赖于他们的投资帮助退休。鲍登指出,重要的是,老投资者公平对待,得到合适的建议和适当的披露的风险,成本和收益的投资。

这两个机构检查一些44经纪公司。他们看着经纪公司代表培训、通信、逮捕、账户文档,使用特定的名称,披露、监督和客户投诉。

美国证券交易委员会和美国金融业监管局发现,大多数老投资者购买开放式共同基金,可变年金和其他更简单的产品。然而,有一些公司推荐的投资并不适合老年人寻求更高的回报。评级机构担心,这些投资者是金融决策没有完全理解这些风险。

根据这份报告,八个证券产生大多数收入由资深投资者根据自己的购买:bob200体育

•开放式共同基金•可变年金
股票•••交易所交易基金固定收益投资
•单位投资信托•非贸易的房地产投资信托基金
••结构性产品替代投资。

FINRA和SEC表示,有证据显示,34%的公司至少有一个或多个推荐的可变年金资深投资者即使投资不适合的人。14%的经纪自营商可能不合适的建议投资者购买另类投资,可以努力的价值,购买成本高,经常缺乏流动性,有限的历史数据。

积极的一面,超过77%的公司培训专门解决高级投资者和可能出现的问题。13%的经纪自营商告诉代表报告的金融欺诈的嫌疑或疑似减少客户的能力。你可以在这里阅读更多关于这份报告。(链接的报告)。

高级金融诈骗
我们的金融欺诈律师史密斯在牧羊人爱德华兹和Kantas有限公司LLP来帮助投资者收回他们的损失。不幸的是,资深投资者可以容易受到金融欺诈,是否通过他们认识的人或一个肆无忌惮的金融代表。这可以证明经济毁灭性的投资者,现在是依赖于他们的投资金融支持。

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