FINRA罚款美林美国银行(Bank of America Corp .)的500000美元所谓监督529计划的失败

美国金融业监管局要求美林(Merrill Lynch),一个美国银行(bac . n:行情)。单位,支付500000美元的罚款涉嫌监管失败涉及529计划,大学储蓄产品。美林(Merrill Lynch)也被指责FINRA的纪律处分。

“根据SRO”,美林(Merrill Lynch)缺乏足够的监管程序必须确保代表时考虑到客户国家所得税利益决定他们是否应该投资在529年计划在他们的国家以外的住所或在一个国家。美林(Merrill Lynch)卖出了超过30亿年的529美元计划2002年6月至2007年2月。

与529年计划,这被认为是市政证券,钱可以撤回来支付大学费用没有联邦税的征收。bob200体育许多国家提供信贷或国家居民减税,投资在529年计划。说,根据投资者所在,投资计划以外的国家可以比好处更有利收到529年计划在投资者的老家。

然而,FINRA声称只有529计划,全国金融公司提供和出售缅因州的次世代大学投资计划。美林(Merrill Lynch)现在必须发送信件给客户住在各州提供529 -相关的税收优惠,但最终打开账户缅因州的次世代通过美林大学投资计划。这些客户将说明如何联系金融公司。如果他们想要他们的资金转移到家乡州529年计划,美林(Merrill Lynch)帮助,以及免除费用。

通过与美国金融业监管局同意和解,美林(Merrill Lynch)“不否认或承认SRO”的结果。

相关网络资源:
美林在大学储蓄计划罚款500000美元布隆伯格,2011年1月19日
FINRA责难,罚款美林大学储蓄计划,OnWallStreet, 2011年1月19日

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