FINRA头条:监管机构试图遏制Expungement代理记录,继续打击虐待老人和流动性风险管理指导问题

FINRA采取行动让经纪人更难删除他们的纪律记录
美国金融业监管局董事会允许监管机构要求公众评论计划,建立更加严格的要求,当一个代理可以删除从他/她的BrokerCheck记录纪律行动。拟议的规则将更新现有的仲裁规则的expungement信息相关的客户纠纷。

提出的要求是一个仲裁小组必须得到BrokerCheck报告的一个副本在决定是否批准一个expungement请求。然后小组必须对其理由推荐给更多的细节要求。

根据2013年的一项研究由公众投资者仲裁律师协会,expungement请求已获得高达90%的情况下,结束于一个奖项或结算。然而,2014年美国证券交易委员会(SEC)签署了一个规则防止经纪自营商条件和解,原告不能对抗expungement情况后解决。

FINRA董事会继续战斗的金融滥用
FINRA董事会允许自我监管当局提出了规则的提议,将保护老投资者和其他脆弱的投资者。

根据规则,公司就一定要得到可信的名称和联系人数据个人客户开户时。规则也会让一个公司,如果怀疑金融欺诈,资深投资者的钱在账户冻结65岁,以及账户的身体或精神障碍的成年人。令人担忧的是,这种障碍可能会让他们难以保护自己的最佳利益特别是当他们被诈骗了。

“提案仅几个月后SRO”公布了一项高级保护热线。自成立以来,几个月的美国金融业监管局已经超过1500电话等事项如何获得某些信息经纪人,一个幸存的孩子如何定位一个已故父母的资产,和担忧可能的欺诈行为。

地面读数的流动性风险管理的指导意见
经过一年的复习经纪公司的相关流程和计划管理流动性压力的时期,美国金融业监管局已经发布了流动性风险管理实践的指导意见。的评估,从2014年3月到今年第一季度,是为了更好的理解经纪自营商的风险控制流动性风险,加强对规划的重要性的认识流动性压力。

43公司进行评估。自律组织评估公司的流动性风险管理的理解,评估他们的能力需要在压力的情况下,和规划和防范等事件的一个场景。

存在流动性风险,当公司使用杠杆包括短期借款长期基金流动性较差的资产,可能导致经纪公司失败(MF Global和雷曼兄弟(Lehman Brothers)倒闭两个例子)。FINRA表示,新的指导的实践让高级管理人员和风险经理知道步骤他们应该看和潜在的实施打击“强调流动性状况。”

的有效实践和控制FINRA发现被一些公司:实现指定一组负责确保系统来理解和管理一个经纪公司的资金和流动性的过程;建立过程在压力测试结果,应急资金计划,明确标准,当一个公司应该进入应急融资模式。

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FINRA董事会批准项目制定保护老年人和其他脆弱的成人从金融剥削,FINRA, 2015年9月17日

注意仲裁员和当事人扩大Expungement指导,美国金融业监管局

流动性风险管理实践的指导意见(PDF)