FINRA追求经纪人因涉嫌试图与阿尔茨海默氏症的老年人诈骗投资者1.8美元

美国金融业监管局公司提起了老人John Waszolek金融欺诈案件代理工作瑞银财富管理(UBS)时的指控。根据自我监管组织,2009年,Waszkolek利用一个81岁的客户时,他任命他为受益人的她相信即使她缺乏“遗嘱能力”做出这样的决定,不能够保护自己免受剥削。遗嘱能力是指一个人的精神和法律能力或修改。

年迈的寡妇住自己,自1982年以来一直Waszolek的客户。然而,声称FINRA,直到2008年她的健康恶化,代理据称开始去超越他的职业义务。据称他是带她去看医生,诊断出她与阿尔茨海默氏症。监管机构还说,他会见了一个遗产规划的律师,这样他可以任命为他的客户代理和委托书。他想要她相信修改,这样他就可以命名为剩余的受益者。

当遗产规划的律师拒绝因为老年女性缺乏遗嘱能力,Waszolek据称建议他的客户看到另一个律师。修正案对她的信任将导致大约130万美元,应该是分给四个慈善机构去代理。这个数字最终会上升到180万美元。

在起诉书中,FINRA表示,修改后的第二天走进影响,瑞银(UBS) Waszolek辞职后三十年为该公司工作,他的生意搬到摩根士丹利(Morgan Stanley)财富管理(MS)。他没有告诉公司,他违反了美国金融业监管局规定和公司政策成为受益人,他的客户的信任。大多数公司认为这是一个利益冲突的代理客户的财产成为受益者,不允许它。

直到老人寡妇死后,Waszolek的行动被发现。准备发行货币的银行拒绝给他Waszolek基金除非摩根士丹利(Morgan Stanley)批准了资产转移。该公司拒绝了,训斥了代理。该公司在2011年解雇了他。Waszolek一直工作Raymond James & Associates (RJF)自2012年以来。

不幸的是,它并不少见的经纪人指控不当行为在一个公司搬到另一个经纪自营商和客户继续工作。

在摩根士丹利(Morgan Stanley)和瑞银否认他访问180万美元从信任,Waszolek与法院提交申请,要求将使银行和慈善机构支付钱。达成和解,Waszolek收到50000美元。然而,他必须同意信托修正案是无效的,因为他的客户没有能力做出这样的修改。

老年痴呆症患者和老年金融欺诈
阿尔茨海默氏症通常会导致记忆丧失、定向障碍、困惑、问题数据,计算困难制定计划,理解问题,判断障碍,健忘,和认知问题。投资者遭受阿尔茨海默氏症是容易的目标骗子试图利用它们。

史密斯在牧羊人爱德华兹和Kantas LLP),我们的金融欺诈律师来帮助资深投资者和其他人弥补他们的损失。

Finra文件投诉经纪人试图继承1.8美元从客户端与阿尔茨海默氏症InvestmentNews, 6月12日,2015年

约翰安东尼WASZOLEK,FINRA BrokerCheck
Raymond James FA受虐待老人抱怨财务顾问,2015年6月16日

阿尔茨海默氏症和金融剥削的老人