美国金融监管局公布2015年工作重点，美国证券交易委员会批准背景调查规则

美国证券bob200体育交易委员会(sec)已批准了一项金融行业监管局(Financial Industry Regulatory Authority)的提案，要求经纪自营商对新员工进行更严格的背景调查。根据新规定，经纪公司必须实施书面程序，以确认经纪人U4表格注册数据的完整性和准确性。

公司必须在向FINRA提交U4后30天内，搜索新雇员和新注册者的“合理可用的公共记录”。

在FINRA的其他新闻中，这个自我监管组织刚刚公布了2015年的考试和监管重点。监管机构表示，只要经纪自营商总是从客户的最佳利益出发行事，大多数合规问题就能得到解决。这一声明意义重大，因为目前经纪商只是有义务确保他们推荐的投资适合客户。

自律研究主任指出的反复出现的挑战包括:
•未能将客户利益放在首位，包括给出糟糕的建议和推荐不合适的投资。

•将短期利润或快速增长置于适当控制和创造高道德标准环境之上的企业文化。FINRA建议对可能造成伤害的不良行为和不良行为者都不能容忍。

•某些企业缺乏强有力的监管和风险管理不足
•产品复杂，市场不透明，销售培训不力

•利益冲突
FINRA在2015年的关注领域将包括:
销售惯例，包括要求注册代表和公司进行尽职调查，做出合适的决定，并解释产品风险，使散户投资者能够理解它们。美国金融业监管局正敦促各公司就产品特性、估值、定价和适用性对注册代表进行适当培训。它还提醒它们跟上不断变化的市场环境。

利率敏感的固定收益证券:bob200体育SRO仍然担心，异常低的利率可能会损害那些很容易受到上述利率影响的产品的投资者。

可变年金:FINRA将对薪酬结构进行评估，以确定是否存在催生这些工具销售的不当激励。监管机构关注的重点是L股年金，这种年金的成本较高，赎回期较短。

选择共同基金:SRO担心，客户和注册代表都不完全了解这些基金将如何对各种市场情况做出反应。

非贸易reit:FINRA继续关注流动性不足、估值困难和高昂的费用。
美国金融业监管局还将与审查人员和公司合作，以确保其新的监管规则得到适当执行。FINRA规则3170、3150、3120和3110于12月初生效。

你可以点击在这里看看FINRA及其审查员在2015年还关注了什么。

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美国证券交易委员会批准美国金融监管局背景调查规则，投资新闻，2015年1月5日

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