SEC起诉前占领银行高管和董事会成员

美国证券交易委员会bob200体育已针对11名前银行高管和董事会成员提起诉讼。监管机构说，银行家参加了许多骗局，以掩盖金融危机发生后银行贷款损失的巨大损失。九个人同意解决SEC的指控。

SEC通过使用虚假评估，稻草借款人和内幕交易来指责董事和高级管理人员有意误导监管机构和投资者，以使该银行的财务状况看起来比实际情况更强大。银行官员被指控不当续签，扩展和滚动不良的贷款，部分原因是避免报告贷款和租赁损失。

因此，Superior Bank在2009年的公开文件中将其净收入略高于99％，2010年的净收入减少了50％。该银行在2011年失败了，旧货监督办公室去年关闭了。联邦存款保险公司被任命为接收者。

委员会坚持认为，高级银行的行政办公室有“普遍和欺诈性的”行为。欺诈涉及该银行投资组合中的许多最大贷款。所谓的贷款计划包括使用非追索贷款。有了这些贷款，拖欠贷款的记录借款人将被借款人取代，这些借款人违约，这些借款人借鉴了银行的其他许多贷款。所谓的骗局目标包括避免在以前的贷款上取消抵押品赎回权或收款，并了解没有义务在新贷款下还清银行。同样，经常在没有理由的情况下使用过时的评估。这种夸大的贷款财产的价值和确定的预计属性用途，这些用途是不可行或准确的。

据称，银行高管和董事批准了拖欠贷款的修改或续签，以使贷款看起来更新。他们还被指控提出，设计和记录与违约借款人的非追索权合资交易，以散发出这样的印象，即即使几乎确定违约，贷款也是当前的。

前冠军。骗局涉及不适当地损害超过25万美元的低标准贷款，这些贷款被积极晋升为第三方购买以低于50美分的价格购买。

SSEK Partners Group是一家机构投资者欺诈律师事务所。

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