瑞银波多黎各分行经理曾警告,经纪人是推动贷款行为不当

根据路透、内部通信记录显示,2012年,前瑞银(UBS)分行经理波多黎各(UBS)警告称,瑞士银行业巨头的官员,其经纪人是鼓励客户参与不当贷款实践。Carlos Capacete的邮件,他是分行经理,写至少两个银行官员指出他的不端行为的嫌疑。

路透文件中说,它回顾,Capacete告诉区域经理德尔加西亚,他鼓励马列拉了托雷斯,瑞银波多黎各合规总监,调查可疑贷款。在另一个电子邮件,Capacete跟进他的调查贷款是否被追究可能滥用涉及银行的信贷额度。

然后,在另一个电子邮件,Capacete记录的贷款,他知道什么,他认为是欺诈,解释他是如何发现了传说中的不当行为,并指出他的努力通知托雷斯对所谓的不端行为。Capacete还写道,瑞银律师告诉他,该公司进行了审计,发现他的怀疑是错误的。

尽管所谓的审计,去年年底瑞银520万美元的市政债券达成了和解与波多黎各的专员办公室解决金融机构贷款行为不当的指控。银行解决这种情况下没有否认或承认这些指控。,然而,同意加强监督几个经纪人监管机构说,可能引导客户向谁借钱不当购买更多的资金。瑞银也终止代理同样的指控,并收到了250万美元的仲裁裁决反对在一个早期案例涉及相同的代理。

在最近的收益报告,银行报道,美国司法部已经开始刑事调查是否特定的客户,和至少一个瑞银金融顾问,暗示在瑞银的自营投资封闭式基金的贷款。这种行为会违反银行政策和贷款协议。

虽然借款人可以使用证券的经纪账户覆盖特定事项通过bob200体育暗示作为抵押贷款,他们不能使用贷款投资于其他证券。同时,债务购买更多证券的使用可能会增加投资者的金融风险而可能导致的现金流问题银行市场在发生bob200体育大的变化。

波多黎各市政债券
许多退休人员和其他投资者持续毁灭性的损失因为他们糟糕或不恰当的经纪人对投资建议的波多黎各封闭式基金。发现你是否有理由,今天联系我们的证券律师,询问您的免费的,没有义务咨询。bob200体育

我们波多黎各债券和封闭式基金投资者购买证券律师一直从瑞银(UBS)、流行,银行和桑坦德银行(SAN)收回他们的财务损失。bob200体育牧羊人史密斯爱德华兹和Kantas LLP代表投资者在波多黎各和美国大陆。

瑞银警告波多黎各贷款实践,电子邮件显示,路透社报道,8月4日,2015年

瑞银是罚款3.6美元,加上必须支付1.7美元的赔偿在波多黎各封闭式共同基金销售股票经纪人欺诈博客,2014年10月14日

波多黎各的专员办公室的金融机构