不适宜导致投资损失

什么是与经纪人过失相关的不适宜?

金融业监管局(FINRA)第2111条要求经纪人有合理的理由向客户推荐任何投资、投资策略、交易或投资组合结构。这意味着推荐必须适合客户的投资概况，包括:

• 年龄
• 风险承受能力水平
• 投资经验
• 财务目标
• 流动性需求
• 税收地位
• 任何其他投资
• 其他关键因素)

经纪公司的注册代表必须进行适当的尽职调查，以确保他们的推荐非常适合客户。不仅如此，根据美国证券交易委员会(SEC)的bob200体育监管最佳利益规则在美国，经纪人只能在符合客户最佳利益的情况下，向客户销售金融产品。

这是谢泼德·史密斯·爱德华兹和坎塔斯的管理合伙人兼证券欺诈律师，bob200体育Kirk Smith，谈到不合适:

在客户对经纪公司及其金融顾问提出的FINRA仲裁索赔中，不适宜性仍然是最常见的理由之一。Shepherd Smith Edwards和Kantas (SSEK律师事务所，网址为investorBOB体育lawyers.com)代表提出不合适索赔的投资者。我们已经帮助数千人从金融公司因欺诈或疏忽而获得赔偿。今天致电我们，请拨打(800) 259 - 9010。

不适合的例子

不合适是大多数(如果不是全部的话)投资者声称的基石。然而，它并非存在于真空中。几乎所有FINRA仲裁案件都是多方面的。的指控遗漏,大量生产,违反合同的,违反信托义务，保证金/信用额度的使用都可能与不适合有关。

不适宜性可能涉及特定的交易或产品，但这一概念一般适用于投资组合的组成和/或策略。例如，在一份不适宜性索赔中，经纪人推荐了一个投资组合，其中金融股票的风险敞口接近50%。不管客户的风险承受能力和财力如何，这样的推荐都是极其不合适的。当股票暴跌时，投资组合就被大幅削减。

在另一个案例中，财务顾问没有对一只共同基金进行适当的尽职调查，而是基于他对该基金的安全性和无波动的信念，推荐了该基金。由于忽视了尽职调查的努力，该财务顾问对产品进行了错误的陈述，这等同于不适当的推荐。

不适合或不适合客户

简单地说，如果一个经纪人的推荐对投资者不合适，那么它就是不合适的。例如，推荐一种流动性差、风险大的私募，对于一个经过认证的投资者来说可能是正确的选择，但对于一个投资组合比较保守的退休人员来说，就不合适了。

HNW个人投资者和机构客户

高净值个人投资者和机构客户也可能成为不合适经纪商推荐的受害者。在一个案例中，一位富有的医生的经纪人利用保证金为客户购买证券，并推荐了性质激进的杠杆共同基金。bob200体育这种投资组合根本不可持续。它不适合任何人。一次轻微的市场低迷导致整个投资组合内爆。

在与机构客户合作时，财务顾问和他们的公司必须有合理的依据，相信客户已经评估了被推荐的概念和策略，并了解所涉及的风险。

做出这样的决定可能很复杂，因为机构投资者，比如银行/信用社、公司实体，甚至市政当局，都是由人管理的实体，在投资方面，每个人都有自己的知识水平和经验。

就FINRA而言，金融顾问和经纪公司在防止不合适的问题上能够逃避责任的唯一方法是，机构客户已经肯定地表示，它是按照自己的意愿行事。这是罕见的，因为雇用一家金融服务公司同时向其支付高额费用的全部目的，是为了得到可靠、健全和合适的推荐。

请求交易和未请求交易的区别是什么?

经纪人代表客户进行的每一笔交易要么是请求交易，要么是主动交易。这两者之间的区别变得非常重要，特别是在遭受重大投资损失的情况下。

• 请求交易:这是股票经纪人向客户推荐的交易。
• 未经请求的交易:这是由客户建议或要求经纪人进行的交易

你的经纪人更容易被追究责任，因为他推荐了一笔被请求的交易，这是他们的主意，而不是你推荐的一笔未经请求的交易。无论如何，与经验丰富的证券律师合作，他们有多年成功起诉华尔街公司的不bob200体育合适索赔的经验，可以增加你的经济损失最大化的机会。

熟练的证券欺诈律bob200体育师

SSEK律师事务所代表全美国的投资者，以及那些因美国公司及其财务顾问的疏忽而遭受损失的海外投资者。多年来，我们为客户挽回了数百万美元的损失，其中许多人因为不合适而遭受了经济损失。

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