在美国，前伦敦交易员罗汉•拉姆查达尼(Rohan Ramchandani)、克里斯•阿什顿(Chris Ashton)和理查德•亚瑟(Richard Usher)对被控合谋操纵外汇市场价格的刑事指控拒不认罪。阿什顿此前曾在巴克莱银行(Barclays)担任现货外汇交易全球主管。Ramchandani曾经是花旗集团(C)十国集团现货货币交易主管。亚瑟曾在摩根大通(JPMorgan & Chase)．
检察官指控他们与其他交易员在一起外汇操纵方案通过被称为“卡特尔”的电子聊天室和电话分享敏感的客户信息，以打压竞争对手。
这些刑事指控与一项针对操纵外汇市场的全球调查有关。迄今为止，已有七家银行因这种操纵行为支付了约100亿美元的罚款，其中包括花旗集团(Citigroup)、巴克莱(Barclays)、摩根大通(JPMorgan)和苏格兰皇家银行(RBS)。
美国金融业监管局(Financial Industry Regulatory Authority)下令12家公司支付总计1440万美元的罚款，原因是它们在保存客户和经纪公司记录方面存在缺陷。受这些制裁的公司包括:
·RBS证券bob200体育(RBS) 200万美元
·LPL Financial (LPLA) 75万美元
·富国银行主要服务和富国银行证券(WFC)共罚款400万美元bob200体育
·富国银行顾问、第一清算有限责任公司和富国银行顾问金融网络共同罚款150万美元
·RBS资本市场套利和RBC资本市场，350万美元
·SunTrust Robinson Humphrey, 150万美元
·PNC资本市场50万美元
根据美国金融业监管局(FINRA)的规定和联邦证券法，与商业bob200体育相关的电子记录必须以WORM格式保存，这样它们就不能被修改。根据美国证券交易委员会(sec)的说法，bob200体育这对保护投资者是必要的，因为公司的合规监督主要是通过它们的记录和账簿进行的。
在纽约，美国地区法官黛博拉•a•巴茨已批准一批投资者继续对富国银行(Wells Fargo)、苏格兰皇家银行证券(RBS Securities)和德意志银行(Deutsche Bank)提出欺诈指控。bob200体育这些银行承销了77亿美元的NovaStar抵押贷款支持证券。bob200体育MBS诈骗案的主要原告是新泽西卡彭特斯健康基金。富国银行顾问有限责任公司的前身是瓦乔维亚资本市场。
原告认为被告银行在证券发行文件中撒谎。bob200体育巴茨法官认为，最根本的问题在于，该银行是否确实做出了所谓的误导性或重大虚假的陈述。
NovaStar在2006年发行了六种由银行承销的住房抵押贷款支持证券。bob200体育这些RMBS总共持有超过77亿美元的资产。到2009年中期，随着房地产市场的崩溃，超过一半的抵押贷款支持证券已经违约。bob200体育投资者遭受了重大损失。
新泽西卡本特健康基金(New Jersey Carpenters Health Fund)在2008年不仅起诉了这些银行，还起诉了次优贷款机构NovaStar以及信用评级机构标准普尔(Standard & Poor 's)和穆迪(Moody 's)，该基金在其中一种证券上投资了10万美元。bob200体育信用评级机构不再是本案的被告，因为在这个抵押贷款支持证券案件中针对他们的索赔已于2011年被驳回。bob200体育由于NovaStar的继任者已经申请了破产法第11章的破产保护，针对这家次级贷款机构的诉讼被搁置了。
苏格兰皇家银行(RBS)的子公司苏格兰皇家银行证券公司将向康涅狄格州支付1.2亿美元，就bob200体育有关其在2008年金融危机前处理抵押贷款支持证券的指控达成和解。州官员表示，苏格兰皇家银行在这场危机中扮演了一定角色，因为它忽视了对抵押贷款支持投资的某些工具进行适当的尽职调查。他们指控这家子公司有不道德和不诚实的行为，并做出虚假陈述。他们辩称，作为住宅抵押贷款支持证券(mbs)最大的承销商之一，苏格兰皇家银行未能确保其提供的有关RMBS交易的信息是准确的。bob200体育 康涅狄格州总检察长乔治·杰普森(George Jepsen)表示，他和州银行部(Department of Banking)在调查此事时进行了合作。
苏格兰皇家银行不再对新发行的人民币债券进行证券化。不过，在05年至08年期间，它是约250个住房抵押贷款支持证券的主承销商。bob200体育它的部分工作是对用作抵押品的抵押贷款进行尽职调查。然而，康涅狄格州声称苏格兰皇家银行的尽职调查“不充分”，导致对公众和投资者的“遗漏和错误陈述”。他们甚至声称，在某些情况下，苏格兰皇家银行对某些贷款的评级 有 已经被评级较高的第三方供应商评级较低。
七家大型银行已就一起美国诉讼达成和解，指控它们操纵ISDAFix利率，以3.24亿美元的价格了结诉讼。ISDAFix利率是评估利率衍生品、结构性债务证券和商业房地产抵押贷款的基准。bob200体育达成和解的银行有:
·巴克莱PLS (BCS)支付3000万美元(2015年，巴克莱向美国商品期货交易委员会支付1.15亿美元，以解决操纵ISDAfix的指控。)
·美国银行(Bank of America Corp.)以50美元的价格
·瑞士信贷集团(Credit Suisse Group AG)收购5000万美元
·以4200万美元收购花旗集团(Citigroup Inc.)
·摩根大通(JPMorgan Chase & Co.)以52美元
·收购德意志银行(Deutsche Bank AG) 5000万美元
·收购苏格兰皇家银行集团(RBS) 5000万美元
该交易必须得到曼哈顿联邦法院的批准。被告曾试图驳回此案，但曼哈顿地区法官杰西·弗曼拒绝了他们的请求。称该案件提出了“看似合理的指控”，称被告共同参与了一场阴谋。
美国地区法官杰西·弗曼拒绝了巴克莱银行的请求，美国银行(Bank of America Corp.)德意志银行(DB)、花旗集团(C)、苏格兰皇家银行集团(RBS)、法国巴黎银行(BNP Paribas)、瑞士信贷集团(Credit Suisse Group AG)、汇丰控股(HSBC Holdings Plc)、高盛集团(GS)、瑞银集团(UBS)，摩根大通(JPMorgan Chase & CO.)美国银行、富国银行(Wells Fargo & CO.)和野村控股(Nomura Holdings Inc.)均要求驳回指控它们合谋操纵ISDAfix的反垄断诉讼。基准利率被用来确定商业房地产抵押贷款、利率互换交易和其他证券的价格。bob200体育另一名被告是毅联汇业有限公司(ICAP Plc)，该公司参与了为ISDAfix设定利率的交易。
弗曼说，原告阿拉斯加电力养老基金和其他投资者提出了“合理的指控”，认为被告之间可能存在阴谋，使他们得以相互勾结。这些投资者希望获得数十亿美元的损失，他们认为这是因为ISDAFix涉嫌被操纵。在此案中，法官对违约索赔和反锈索赔进行了审理，但驳回了其他索赔。
美国参议员伊丽莎白·沃伦发表了一份报告，她在报告中声称，美国证券交易委员会和美国司法部在追究公司和个人的公司犯罪方面执法不力。bob200体育
在被操纵的司法:执法不力如何让企业罪犯轻易逃脱惩罚，沃伦仔细研究了她所说的2015年20个最糟糕的联邦执法失败案例。这位参议员指出，当联邦机构发现大公司的非法行为时，他们没有对他们采取实质性的行动。相反，企业被罚款的金额在某些情况下可以作为税收减免冲销。
沃伦提到的2015年的一些案例:
•标准普尔(Standard & Poor 's)同意向美国司法部、华盛顿特区和19个州支付13.75亿美元，以解决对其的指控，指控其通过谎报债务抵押债券和住房抵押贷款支持证券所涉及的实际风险，发布夸大的评级，欺骗投资者。bob200体育沃伦指出，该信用评级机构支付的金额不到政府罚款的六分之一，而且各州要求对其进行处罚，标普不必承认有不当行为。本案中没有人被起诉。
•花旗集团(Citigroup)巴克莱(巴克)摩根大通(JPM)英国、苏格兰皇家银行(RBS)和瑞士银行(UBS AG)向美国司法部支付了56亿美元，以解决它们的交易员串通操纵汇率的指控。结果，这些公司赚了数十亿美元，而投资者和客户却蒙受损失。虽然寻求认罪，但没有人被起诉。此外，SEC还豁免了这些银行，让它们不必因认罪而承担连带损失。
前苏格兰皇家银行(RBS)债券交易员亚当·西格尔(Adam Siegel)承认自己参与了一项价值数百万美元的骗局，他向客户撒谎，让他们为债券支付更高的价格。37岁的Siegel曾担任RBS美国资产支持证券、抵押贷款支持证券和商业抵押贷款支持证券交易部门的联席主管。bob200体育他监督和交易固定收益投资证券，包括贷款抵押债券(CLOs)和住房抵押贷款支持证券(RMBS)。bob200体育
据检察官称，西格尔等人谎报了卖家对买家的要价，以及买家愿意支付给卖家的价格，并将差价中饱私囊。他做了虚假陈述，以便客户支付更高的价格，而出售债券的人最终得到的是缩水的价格，这两种情况都让苏格兰皇家银行受益。
有时，他和同伙会向买家做出虚假陈述，告诉他们是一个假冒的第三方在出售债券。这使得该公司可以收取不必要的佣金。
根据纽约邮报消息人士称，康涅狄格州的美国检察官办公室正在追查苏格兰皇家银行(RBS)和至少两名交易员，原因是投资者在2013年购买了复杂的债务证券。bob200体育据报道，苏格兰皇家银行前银行家马修•凯特克(Matthew Katke)在此案中提供了合作证词。凯特克今年早些时候承认，自己抬高了抵押贷款债券(cdo)价格。
据报道，联邦检察官也在对苏格兰皇家银行提出刑事指控。这项调查是针对涉嫌销售与2008年金融危机有关的有缺陷抵押贷款证券。bob200体育
《华尔街日报》称有消息人士告诉他们，检察官正在调查一项价值22亿美元的交易，该交易于8年前将住房抵押贷款重新打包成债券。就在两年前，苏格兰皇家银行还与美国证券交易委员会(sec)达成了和解。sec指控首席银行家bob200体育试图促成交易，尽管尽职调查部门发出了危险信号。
苏格兰皇家银行此次调查与该行2013年达成的1.5亿美元民事和解协议如出一辙。该案解决了SEC指控其在22亿美元次级抵押贷款发行中误导投资者的指控。
弗吉尼亚州起诉美国13家最大的银行，要求赔偿11.5亿美元。该州总检察长马克·r·赫林(Mark R. Herring)声称，他们在住宅抵押贷款债券的质量上误导了弗吉尼亚州退休系统。退休基金在2004年至2010年期间购买了抵押贷款债券。
被告包括花旗集团(Citigroup)，摩根大通(JPM)瑞士信贷银行(Credit Suisse AG)，美国银行(Bank of America Corp.)高盛集团(Goldman Sachs Group Inc.)，摩根士丹利(Morgan Stanley),德意志银行(DB)、苏格兰皇家银行证券(RBS)bob200体育、汇丰控股(HSBC)、巴克莱集团(BARC)、全国金融服务公司(Countrywide Securities)、美林-皮尔斯-芬纳-史密斯公司以及WAMU Capital (WAMUQ)。根据赫林的说法，退休基金购买的220种证券支持的78.5万笔抵押贷款中，有近40%被错误描述为违约风险低于实际情况。bob200体育当弗吉尼亚州退休系统最终不得不出售这些证券时，它损失了3.83亿美元。bob200体育
抵押债券欺诈指控是基于Integra REC的指控，这是一家金融建模公司，也是这起欺诈案的举报人。赫林的办公室要求每家银行每次违规赔偿5000美元或更多。作为举报人，Integra可以从举报人的索赔中获得15-25%的赔偿。
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