FINRA命令Chase Investment Services Corporation偿还190万美元的浮动利率贷款基金和UIT的销售。

FINRA说，大通投资服务公司将偿还投资者的损失不合适的建议使他们购买浮动利率贷款基金和单位投资信托。除了偿还客户190万美元外，Chase还必须支付170万美元的罚款。

据FINRA称，Chase的经纪人向客户推荐了这些金融工具，即使投资不适合他们 - 无论是因为他们几乎没有任何投资经验，还是只想承担保守的风险。SRO还说，追逐经纪人没有合理的理由认为金融产品适合这些投资者。

FINRA认为，Chase未能适当培训其经纪人，也没有为他们提供有关浮动利率贷款基金和UIT的适用性以及所涉及的风险的指导。例如，有一些UIT包含具有高收益或垃圾债券的封闭式资金中的大部分资产。然而，尽管涉及风险，但Chase的经纪人提出了大约260个建议，这些建议不适合几乎没有（如果有）投资经验或不喜欢高风险投资的客户。这些投资者最终损失了约140万美元。

浮动利率贷款基金也要承担重大信用风险和不足的危险。尽管该基金中的集中职位不适合特定客户，但FINRA表示，Chase经纪人仍然向想要低风险，非常流动的投资或更喜欢保留本金的客户推荐了这些职位。由于这些据称​​不合适的建议，投资者损失了近50万美元。

FINRA表示，Wamu，Investments Inc.也建议通过浮动利率贷款资金来推荐客户，尽管这些贷款不适合投资者。这家与Chase合并的金融公司还被指控未经适当的培训或监督出售投资的员工。

有关UIT的更多信息
单位投资信托涉及可能包含高收益债券的多元化证券篮。bob200体育尽管垃圾债券比投资级债券可以为投资者带来更大的回报，但它们的风险也很高。

有关浮动利率贷款资金的更多信息
这些共同基金投资于低于投资等级信用评级的公司的短期银行贷款。投资者的收入将根据银行对贷款收取的利率发生的利率而波动。

在反对大通的指控之后，FINRA执行副总裁兼执法主管布拉德·贝内特（Brad Bennett）表示，金融公司在监督销售实践的同时向经纪人提供有关产品销售的适当指导和培训。

摩根大通单位因投资销售额罚款170万美元，彭博商业周/美联社，2011年11月15日

FINRA命令Chase向客户偿还190万美元，以使UIT和浮动利率贷款资金不合适，FINRA，2011年11月15日

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