投资者继续对瑞银提出波多黎各债券欺诈指控，其中包括鼓励他们使用非目的信用额度购买证券-投资者律师博客2017年8月18日bob200体育

在美国金融业监管局(FINRA)禁止前瑞银波多黎各金融服务公司(UBS- pr)经纪人何塞·拉米雷斯(外号“华伯”)的两年后，我们的瑞银波多黎各欺诈律师仍在为那些因接受他和其他瑞银pr经纪人的建议而遭受损失的投资者提供代理服务，这些投资者为了投资更多的证券而从信用限额中借款。bob200体育如果您是这些投资者中的一员，并且您想探索您的法律选择，请今天联系Shepherd Smith Edwards and Kantas, LTD LLP。

2015年，美国证券交易委员会(SEC)对拉米雷斯提出bob200体育指控，指控他在出售5000万美元瑞银公关下属的非交易所交易封闭式共同基金时存在欺诈行为。据称，这名瑞银前经纪人通过建议某些客户使用其附属机构瑞银美国银行(UBS Bank USA)提供的非目的信贷额度，以便他们购买更多股票，从而中饱私囊。

事实上，这些客户不被允许使用信用额度购买证券，据称拉米雷斯知道这一点。bob200体育他被指控绕过限制，告诉客户将资金转移到一家与瑞银没有关联的银行，然后将资金重新存入瑞银波多黎各经纪账户，以便购买更多的封闭式共同基金或波多黎各债券。这样的计划违反了许多规则和法规，如果像SEC所指控的那样，向投资者虚假陈述，将是严重的法律违法行为。

据称，拉米雷斯还向投资者淡化了他的投资策略所涉及的风险。2013年市场下跌时，客户至少要支付3700万美元的维修电话费用。与此同时，拉米雷斯从他所谓的欺诈中获得了至少280万美元的非法利润。

瑞银管理层也使用信贷额度
据称参与这一计划的人中包括一些高净值的瑞银客户，甚至包括瑞银波多黎各的管理层。事实上，根据新闻报道，包括最近发表的一篇El新Dia在美国，瑞银员工海利(Leslie Highley)已经向监管机构提交了一份证词，承认他参与了这一计划。他说，他会从自己的信用额度中获得贷款，把钱转移到他在大众银行(Banco Popular)的账户上，然后把钱返还给瑞银波多黎各(UBS Puerto Rico)，用于购买更多投资。海利先生是瑞银波多黎各资产管理部门的主管，该部门负责管理瑞银波多黎各的封闭式基金。在作为FINRA调查一部分的证词中，海利将矛头指向拉米雷斯，因为拉米雷斯引导他获得了信贷额度，从而购买了共同基金股票。

瑞银顾问大卫•卢戈(David Lugo)的前客户也提出了类似指控。事实上，今年早些时候，FINRA的一个仲裁小组发现，卢戈确实建议他的一位客户参与了这一贷款计划，并裁定该客户获得900万美元的赔偿。此外，由于瑞银未能发现卢戈的不当行为，仲裁委员会还对瑞银进行了100万美元的惩罚性赔偿。

瑞银在波多黎各出售封闭式共同基金遭责成
同样是在2015年，瑞银波多黎各同意支付1500万美元，包括卸货、利息和与Ramirez监管不力有关的罚款。该经纪公司还同意就FINRA的指控达成和解，支付750万美元罚款，并向150多名遭受损失的投资者返还高达1,100万美元的利息。

不幸的是，许多利用信贷额度购买波多黎各证券的投资者从来没有足够的经验来了解所涉及的风险，也没有投资组合来处理这些风险。bob200体育2013年市场崩溃时，他们遭受了巨额投资损失。

除了监管机构，FINRA的仲裁案件也已提交。据报道，迄今为止，超过2000个FINRA仲裁已经提交到岛上，大多数是针对瑞银波多黎各，但也有针对其他公司，如桑坦德证券(SAN)，大众银行(Banco Popular)，摩根士丹利(MS)和东方证券。bob200体育投资者在针对其前投资经理的大多数案件中胜诉，证明集中在波多黎各的这种投资不适合绝大多数投资者。

我们的波多黎各证券律师花了四年时bob200体育间帮助这些投资者收回他们的钱。如果您通过瑞银波多黎各的经纪人或桑坦德证券、大众证券、东方证券、摩根士丹利或其他经纪交易商的经纪人进行投资，请立即与我们联系。bob200体育最初的病例咨询是免费的，没有义务评估会议。

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