高回报的诱惑使散户投资者容易证券欺诈涉及复杂金融产品的目标bob200体育

在最近的金融危机后,散户投资者,尤其是那些失去了大部分的寻求为退休储蓄和股票投资组合和共同基金下跌时,感到被迫卷入复杂的产品,直到最近针对更复杂的同行。许多人希望更好的回报比他们可以通过政府债券和银行存款。不幸的是,监管机构现在不得不面对接二连三的相关投资者的欺诈指控。

据《纽约时报》,成千上万的散户投资者将资金投入市场的投机激进的财务顾问。许多这样的另类投资已开始变坏,正在为一个巨大的大部分最近起诉和证券诉讼。bob200体育

这是本月早些时候,麻州联邦部长William Galvin下令LPL Financial (LPLA)支付250万美元的房地产投资信托基金涉嫌不当销售的非贸易的数百名国家居民房地产投资信托。约2800万美元投资七reit涉及597个事务。加尔文的办公室指责不正确的金融公司监督其代理人,推动销售,从事商业行为,是“不诚实的和不道德的。“国家认为LPL使至少180万美元的销售佣金,发生在2006年和2009年之间。同时,在阿肯色州,大多数66年证券的情况下,目前公开报道涉及的投资者把资金放bob200体育在复杂的仪器。

而寻求快速致富往往是简单的目标代理销售不良投资,现在保护投资者,依赖于更传统的投资可以被添加到这个组合。作为金融公司继续寻求更多的收入从另类投资,也往往伴随着更高的佣金比股票和共同基金,监管机构警告说,投资欺诈风险从复杂仪器不太可能很快消失。

私募已经跻身前复杂的投资证明投资者追逐收益的问题。所谓面向复杂,丰富的投资者,很多漏洞,包括更少的严格程序确认财务价值,允许较少的投资者参与进来。

房地产投资信托基金也成为许多人——尤其是没有许多规则允许投资者如何投资其中。一旦主要发现在公共交易所交易资金,他们现在可以只购买和出售的私人事务。虽然这私人状态意味着房地产投资信托基金不可能波动与股票市场销售这也使得投资者退出难度或为其持股进行估值。

投机风险证明储户追逐收益,《纽约时报》,2013年2月10日
秘书加尔文订单LPL Financial返回200万美元投资者的受害者2013年2月6日,Mass.gov

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