退休人员受伤，经纪人丰富了3000亿美元的401（k）转车繁荣

根据Bloomberg.com，随着401（k）的翻滚继续蓬勃发展，在退休人员遭受损失的同时，经纪人正在获利。现在，这些投资者正在大声疾呼。

正是在2012年，前雇员将3210亿美元从401（k）的计划转移到个人退休帐户 - A 60％从过去十年上升。现在，IRA在401（k）型帐户中持有约650万美元。

即使退休人员通常可以在401（k）计划中保留他们的储蓄，但金融公司代表。确实伸出援手试图说服他们将资金转移到IRAS。互联网广告，电话通话，现金激励措施和店面标志用于吸引退休人员，包括与当前计划相比，更广泛的投资选择承诺。在一个奖励的一个例子中，E*Trade（ETFC）金融公司和美国银行公司（BAC）美林林奇向任何将401（k）计划滚动到最高600美元的IRA的人。（但是，这可能导致道路上的额外费用。）

彭博进行了为期三个月的调查，发现大公司的前雇员，例如AT＆T，United Parcel Service Inc.和Hewlett Packard Co.，他们抱怨说，销售代表与他们联系，将退休金转移到不适合IRA投资中。调查包括对经纪人和退休人员的访谈以及对文件的检查，包括机密仲裁记录。

一位与交谈的Ex-AT和T行政助理彭博表示，自从她进行这样的转让以来，她的帐户余额已从39万美元降至10万美元。现在，她担心失去家。

该名女子是凯瑟琳·塔尔（Kathleen Tarr）的客户，当时是皇家联盟伙伴经纪人。American International Group Inc.（AIG）拥有该公司。塔尔（Tarr）访问了AT＆T员工的办公室和房屋，鼓励他们将退休金投入到高风险的佣金车辆中。

据报道，她和她的商业伙伴每年赚了数十万美元。从那以后，她的37位客户提出了投诉。塔尔（Tarr）和皇家联盟（Royal Alliance）坚持向退休人员提出了正确的建议。

在过去的几年中，联邦监管机构一直在打击过渡滥用。2013年，美国政府问责局发现，利益冲突是IRA增长的原因。国会调查部门说，发行401（k）计划的金融公司甚至误导了假装是退休雇员的政府调查人员。这些公司的代表告诉个人，他们应该将其资金转移到IRA的公司管理的情况下。

市政债券和非交易房地产投资信托基金是由于此类建议，退休人员参与的风险投资之一。什么时候波多黎各的市政债券去年遭受了严重影响，退休人员委托经纪公司瑞银（瑞银）将他们的资金转移到IRA中，浪费了巨大的损失。

至于非交易房地产投资信托基金，FINRA已经发布了警报，警告说这些工具很难兑现，不像其他房地产投资那样多样化，并且可以带来佣金和其他费用。

退休人员遭受3000亿美元401（k）的滚动繁荣的经纪人，彭博社，2014年6月17日

FINRA投资之前，公共非交易REITS绩效在投资之前进行仔细的审查
政府问责办公室

更多博客文章：
德克萨斯州证券欺诈案中的前王毒首席执行官和首席财务官被定罪bob200体育，股票经纪人欺诈博客，2014年6月11日

监管机构的头条新闻：SEC专员Stein希望为经纪公司更新的资本规则，FINRA的BrokerCheck Link提案面对反对派，＆CFTC任命新执法负责人，机构投资者证券博客，2014年6月12日bob200体育
摩根大通投资管理公司的股东声称该公司收取过多的共同基金费用，机构投资者证券博客，2014年6月13日bob200体育