投资者律师的博客FINRA文件投诉Ex-Broker可变年金销售老客户
美国金融业监管局已经提出了一项纪律申诉沃尔特·马里诺。为传奇股票公司工作的前经纪人在棕榈滩花园,佛罗里达的时候据说他推动可变年金销售是不适合他的两个老客户。根据监管机构,马里诺建议交流没有血管的客户没有合理的理由来引导他们向这些投资。
FINRA表示,马里诺赢得了约60 k美元佣金。同时,客户失去了超过82美元因为他们被迫投降的指控支付,他们没有经济效益。不仅如此,而是因为马里诺没有申请免税的交换提供国内税收代码,客户最终与大量的纳税义务。
现在,监管机构希望马里诺吐出他的不义之财和支付的客户全部归还变额年金欺诈。
对许多年长的投资者来说,投资更加保守,低风险的证券投资组合最适合。bob200体育这就是为什么重要的是经纪人不推荐投资不符合客户的目标,他们可以处理的风险程度。对许多年长的投资者而言,这意味着不可能把他们的储蓄进行投资和/或退休基金岌岌可危。
资深投资者欺诈
不幸的是,高级投资欺诈继续成为一个大问题,每年都有老投资者受到损失,因为他们的金融代表是过失的,粗心的,或者故意试图欺骗他们。FINRA一直试图帮助老投资者高级热线,最近2年周年纪念日。它已经发行了4.3美元的自愿补偿的人称为电话号码1-844-574-3577。
热线电话的目的是为投资者或高级人员照顾老人担心投资和经纪账户。调用的主题范围从不同的金融服务产品关于投资账户报表的问题,投资者的工具、资源、和担忧可能的欺诈、不合适的建议,和长者滥用金融证券行业成员和个人以外的行业。bob200体育FINRA表示,通过热线电话了解二进制选项问题,国税局诈骗,和其他问题,它已经能够警告投资者。
上个月美国证券交易委员会批准了bob200体育美国金融业监管局的规则建议应对老年人的金融剥削。在新规则下,公司必须尽其所能得到合理可信第三方的名称和联系信息联系人对老客户的帐户。他们也可以暂时支付证券或基金持有的如果他们怀疑金融剥削。bob200体育
史密斯在牧羊人爱德华兹和Kantas LLP),我们的高级金融欺诈律师处理老投资者和他们的家人试图回到他们的资金由代理欺诈、经纪交易欺诈、投资顾问欺诈、共同基金诈骗、可变年金欺诈,或另一种类型的证券欺诈行为。bob200体育
Finra问题投诉为不合适的可变年金销售代理InvestmentNews, 2017年4月26日
FINRA高级热线是两周年430万美元的自愿补偿呼叫者2017年4月20日,美国金融业监管局