Ameriprise因对电汇请求监管不力被罚款75万美元

美国金融业监管局对Ameriprise Financial Services Inc.和American Enterprise Investment Services Inc.处以75万美元的罚款，原因是它们未能妥善监督电汇请求和客户资金向第三方的转移。此外，SRO还禁止了ameriprise前经纪人Jennifer Guelinas的工作，她被控在电汇请求中伪造了两名客户的签名，并向其银行账户转移了约79万美元。Ameriprise是美国金融公司(AMP)的子公司。

美国金融业监管局表示，Ameriprise已经向其客户支付了全额赔偿，而正是Ameriprise的附属清算公司美国企业投资服务公司(American Enterprise Investment Services)在资金从客户账户转移到第三方时，未能安装监控系统来监控资金。然而，SRO争辩说，是Ameriprise没有发现Guelinas的错误行为，尽管有许多危险信号。例如，她提交了三份将资金从客户账户转到似乎属于她的银行账户的请求。Amerirpise继续进行，通过伪造的申请，没有问任何问题就转移了资金。FINRA表示，Guelinas的第三份电汇申请也通过了，但这次Ameriprise在她拿到钱之前就发现了不法行为。

Amerirpise表示，自从几年前发生这些事件以来，该金融公司已经改进了相关程序、政策和技术。通过和解，Ameriprise和美国企业投资服务公司既不承认也不否认证券指控。bob200体育

未能监督
每个经纪公司都必须正确有效地执行书面监督程序。未能监督更容易让经纪人欺诈不被发现，可能给投资者造成严重损失。不仅经纪自营商要对股票经纪人的欺诈行为负责，而且即使该经纪人没有被发现负有责任，该公司仍然可以被认为在财务上负有责任。

去年，Guelinas承认了电信欺诈的刑事指控。检察官指控她将800多美元从客户的账户转到自己的账户，并使用伪造的签名进行交易。虽然她所犯的罪行将被判处20年监禁，但在认罪协议之后，她将面临12个月的监禁。

如果你曾经是受害者bob200体育证券欺诈，你就有权获得经济赔偿。你的证券案bob200体育件将独立于任何刑事诉讼，两者的结果将是不相关的，这意味着即使欺骗你的人没有被起诉或被发现/认罪，你仍然可以获得损害赔偿。当你与一家经验丰富的投资欺诈律师事务所合作时，你获得赔偿和尽可能多地挽回损失的机会就会增加。

2012年5月8日，切斯特顿论坛报，前瓦尔波金融顾问承认窃取客户80万美元的资金

《华尔街日报》，2013年3月4日

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