56家经纪公司将向退休和慈善账户支付8900万美元

的金融业监管局(FINRA)宣布是因为它互惠基金豁免倡议在美国，高盛已与56家经纪自营商达成和解，将提供近11万个退休和慈善账户，并返还8900万美元。

其中两家公司，西方国际证券公司和公园大道证券公司，在自律组织(SRO)宣布多家公bob200体育司解决方案的同一天达成和解。根据美国金融业监管局的说法，经纪公司忽视了向符合条件的账户收取共同基金销售费用没有妥善监督的销售。

FINRA的共同基金豁免倡议

在与10家成员公司达成和解后，美国金融业监管局于2016年启动了共同基金豁免计划。10家成员公司自我报告称，早在2009年，他们的注册代表在获得授权时，并不总是对购买共同基金股票的慈善和退休计划账户的账户申请销售豁免。

虽然共同基金分为不同的股票类别，通常会预先收取销售费用，但很多基金会免除某些退休账户和慈善机构购买价格较高的a类股票的预付费用。

SRO还发现，这些公司未能对这些交易进行充分监督，而这本来可以帮助确保共同基金销售豁免获得批准。

其中五家自我报告的公司总共支付了超过3000万美元的赔偿

• • 雷蒙德詹姆斯金融服务公司(RJF)
  • 富国银行顾问公司(WFC)
  • Raymond James & Associates公司
  • 富国银行金融顾问网络
  • LPL Financial (LPLA)

几个月后，Edward Jones、AXA Advisors、Janney Montgomery Scott、Stifel Nicolaus & Company (SF)和Stephens Inc.共同同意支付1800万美元，作为对慈善和退休账户的补偿，同时也是对共同基金费用豁免估值的补偿。

FINRA的举措是有针对性地调查那些忽视向符合条件的客户提供共同基金费用减免而不进行自我报告的公司。然而，在最新的89美元和解协议中，大多数公司都自行报告了违反共同基金豁免规定的情况。由于他们“非常合作”，其中43家公司没有被罚款。其余13家公司被责令合计支付130万美元的罚款。

共同基金豁免

在有成本较低的、可比较的替代选择时，不放弃共同基金费用或建议客户购买更昂贵的共同基金股票类别，会导致客户支付更多。

例如，在最近的另一起证券案件中，美国金融业监管局对德克萨斯州经bob200体育纪交易商Kestra Investment Services处以22.5万美元的罚款，原因是该公司未能向符合条件的退休和慈善账户提供适用的销售豁免，并向3200多名客户出售成本较高的股票类别。作为和解协议的一部分，Kestra同意向受影响的客户偿还约190万美元，包括利息。

共同基金声称

如果您觉得您的经纪人和/或经纪公司没有申请您的共同基金交易资格的豁免，或者他/她向您做了不适当的推荐，请立即联系我们的共同基金投资者欺诈律师。

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